Étude : 7 principales méthodes de blanchiment d'argent par le biais des cryptomonnaies

Dans le monde moderne des cryptomonnaies, le blanchiment d'argent devient un phénomène de plus en plus répandu. L'Anonymat, la décentralisation et la commodité des opérations transfrontalières font des actifs numériques un outil attrayant pour dissimuler l'origine des fonds. Cette étude révèle les principales méthodes utilisées pour le blanchiment d'argent via les cryptomonnaies.

1. Services de mixage (mixers/toggles)

Principe de fonctionnement : Les mixeurs mélangent les cryptomonnaies de différents utilisateurs, rompant le lien entre l'expéditeur et le destinataire.

Mécanisme de blanchiment :

• Les fonds d'origine douteuse sont envoyés au service de mixage
• La cryptomonnaie est mélangée avec les pièces d'autres utilisateurs
• Les fonds sont retournés par lots à de nouvelles adresses
• Il en résulte que les pièces semblent provenir de nombreuses sources légitimes.

Ce processus nuit à la traçabilité des transactions, rendant impossible la détermination de la source initiale des fonds.

2. Échanges décentralisés (DEX)

Principe de fonctionnement : Les plateformes DEX permettent d'échanger des cryptomonnaies sans identification personnelle, contournant les règles traditionnelles de contrôle financier.

Mécanisme de blanchiment :

• Conversion de fonds illégaux en cryptomonnaie
• Échanges multiples entre différents tokens sur des échanges décentralisés
• Réalisation de transactions cross-chain entre différentes blockchains
• Distribution des fonds sur plusieurs portefeuilles
• Obtention d'actifs cryptographiques "propres" par le biais d'une série de transactions

L'absence de procédures KYC et l'interaction directe entre les contrats intelligents compliquent le suivi des mouvements de fonds.

3. Passerelles interréseaux et transactions cross-chain

Principe de fonctionnement : Transfert de cryptomonnaies entre différentes blockchains en utilisant des protocoles spéciaux.

Mécanisme de blanchiment :

• Transfert de cryptomonnaie d'un réseau blockchain à un autre (par exemple, de Bitcoin à Ethereum)
• Utilisation des différences en matière d'Anonymat et de réglementation des différents blockchains
• Poursuite des opérations sur la blockchain cible via DEX ou répartition sur plusieurs adresses
• Complexification des voies de circulation des fonds à travers les transferts interréseaux

Il est très difficile pour les régulateurs de suivre de telles transactions en raison des différences technologiques entre les blockchains.

4. Commerce de gré à gré (OTC)

Principe de fonctionnement : Transactions directes entre acheteurs et vendeurs de cryptomonnaies sans utilisation d'échanges publics.

Mécanisme de blanchiment :

• Recherche de contreparties via des plateformes OTC
• Liquidation rapide ou échange de cryptomonnaies à des prix non marchands
• Absence de procédures d'identification du client (KYC)
• Opacité de la source et de la destination des fonds

Les transactions de gré à gré laissent pratiquement aucune trace accessible à la surveillance des régulateurs.

5. Utilisation des NFT pour le blanchiment

Principe de fonctionnement : Utilisation de la volatilité du marché NFT et de l'anonymat des transactions pour dissimuler l'origine des fonds.

Mécanisme de blanchiment :

• Création ou acquisition de NFT
• Vente de jetons entre des adresses contrôlées
• Augmentation artificielle des coûts par le biais d'une série de transactions
• Transfert de fonds illégaux par le biais de ventes fictives de NFT
• Conversion des revenus "légaux" reçus en devises fiat

La haute volatilité des prix des NFT crée un camouflage idéal pour les transactions suspectes.

6. Cryptomonnaies privées

Principe de fonctionnement : Utilisation de pièces avec une anonymat élevé (Monero, Zcash, Dash) pour cacher les traces des transactions.

Mécanisme de blanchiment :

• Conversion de fonds obtenus illégalement en monnaies privées
• Réalisation de transactions qui ne peuvent pas être tracées sur une blockchain publique
• Libre circulation des fonds sans possibilité de surveillance efficace
• Conversion en cryptomonnaies publiques ou en monnaie fiduciaire

Les fonctions de confidentialité intégrées font des monnaies privées un outil idéal pour le blanchiment.

7. Transactions P2P

Principe de fonctionnement : Transactions directes entre participants via des plateformes P2P sans intermédiaire centralisé.

Mécanisme de blanchiment :

• Recherche de contreparties prêtes à l'anonymat dans le commerce
• Vente ou achat direct de cryptomonnaie en espèces ou par d'autres moyens de paiement
• Absence de contrôle centralisé et d'enregistrements des transactions
• Discrétion supplémentaire de la source de capital

Les transactions P2P minimisent l'empreinte numérique et compliquent l'identification des opérations suspectes.

8. Attaques de double dépense

Principe de fonctionnement : Utilisation des caractéristiques techniques de la blockchain pour effectuer des opérations frauduleuses.

Mécanisme de blanchiment :

• Utilisation des retards dans le réseau et des différences de temps dans la confirmation des transactions
• Envoi de plusieurs demandes de transactions avec les mêmes fonds sur différentes plateformes
• Retrait rapide des fonds après confirmation de la transaction
• Création de l'illusion d'un "revenu légal" provenant de multiples opérations

Bien qu'il soit moins courant que d'autres méthodes, ce moyen est également utilisé pour légaliser des fonds.

Lutte contre le blanchiment d'argent et mesures réglementaires

Avec la hausse de la complexité des méthodes de blanchiment d'argent, les régulateurs mondiaux renforcent les mesures de contrôle des transactions en cryptomonnaies :

• Exigences pour les échanges : Les plateformes centralisées doivent collecter des données d'identification des utilisateurs et signaler les opérations suspectes.

• Outils analytiques : Des entreprises spécialisées (Chainalysis, Elliptic) aident à détecter des activités suspectes grâce à l'analyse des transactions blockchain.

Malgré le renforcement du contrôle, le blanchiment d'argent via les cryptomonnaies reste un problème sérieux en raison de la complexité technique et de l'anonymat des actifs numériques.