Finiko : l'exposé de la plus grande pyramide de cryptomonnaie en Russie

Finiko est devenue l'une des plus grandes pyramides financières de l'histoire récente de la Russie, attirant des investissements par des promesses de rendements excessifs via une cryptoéconomie innovante. Selon les enquêteurs, plus d'un million de personnes à travers le monde sont devenues des victimes du système, avec un total de pertes dépassant $1 milliards.

Histoire et mécanisme de fonctionnement de Finiko

La société « Finiko » a été fondée à Kazan en tant que projet d'investissement en cryptomonnaies. Les organisateurs proposaient aux investisseurs un rendement de 20 % à 30 % par mois grâce à un prétendu « algorithme de profit automatisé » et à une plateforme avec des jetons internes.

Figures clés du projet

Le guide de Finiko comprenait :

• Kirill Doronin — fondateur et principale figure publique
• Edward Sabirov – responsable du département de trading
• Marat Sabirov - responsable du service de cashback
• Zygmunt Zygmuntovich — directeur général

L'entreprise s'est agressivement promue à travers YouTube, les réseaux sociaux et des événements de masse en Russie, dans les pays de la CEI et en Europe.

Le token FNK comme outil de tromperie

Le jeton interne de Finiko (FNK) est devenu un élément clé du schéma. Les organisateurs l'ont présenté comme un actif en pleine croissance qui, prétendument, devait être listé sur de grandes bourses de cryptomonnaies. En réalité, FNK était utilisé pour:

• Création d'une illusion de circulation des fonds au sein du système
• Complexités du processus de retrait d'argent réel
• Masques de l'absence réelle d'activité d'investissement

Le cours du token était fixé arbitrairement par les organisateurs et n'avait pas de justification de marché. Après l'effondrement de la pyramide, FNK s'est complètement dévalué, n'ayant jamais obtenu de cotation sur aucune plateforme de trading professionnelle.

Les experts de l'industrie crypto notent que FNK est un exemple classique d'utilisation de pseudo-cryptomonnaie dans des schémas frauduleux - le token n'avait pas de valeur technique, n'avait pas d'application réelle et n'était pas adossé à des actifs.

Signes d'une pyramide financière classique

Finiko montrait tous les signes typiques d'une pyramide financière :

• Les paiements aux premiers investisseurs étaient financés par l'attraction de nouveaux participants.
• Absence d'un modèle commercial transparent et d'une réelle activité d'investissement
• Utilisation d'une monnaie interne sans valeur marchande
• Programme partenaire agressif avec une structure de récompenses à plusieurs niveaux

Il a été établi par l'enquête que l'activité de trading promise n'a en fait pas eu lieu, et que les "rapports de rentabilité" présentés ont été falsifiés.

Procédures judiciaires et enquête (mis à jour en mai 2025 )

À l'heure actuelle, les procédures judiciaires concernant l'affaire Finiko se poursuivent activement. Le tribunal de district de Vakhitovsky à Kazan a prolongé la détention des principaux suspects, y compris Kirill Doronin, jusqu'en août 2025.

Accusations formulées :

• Organisation criminelle
• Fraude en grande quantité
• Légalisation des fonds obtenus par des activités criminelles

Une des cadres supérieurs, Liliya Nuriyeva, a conclu un accord de règlement à l'amiable et a témoigné contre d'autres dirigeants, y compris Andrey Galushchenko et Marat Shakirov.

Mécanismes de dissimulation des actifs et lutte contre les conséquences

L'enquête a révélé un schéma complexe de retrait et de dissimulation des actifs de Finiko :

• Utilisation de plusieurs portefeuilles de cryptomonnaies sur différentes bourses
• Transfert de fonds via des juridictions offshore
• Acquisition de biens immobiliers de luxe et d'objets de luxe

À l'heure actuelle, une partie des biens des organisateurs a été saisie, y compris des voitures de luxe, des biens immobiliers et des bureaux. Certains actifs cryptographiques sur des plateformes étrangères ont été gelés. Cependant, la plupart des victimes n'ont pas encore reçu de compensations.

Kirill Doronin : d'influenceur à accusé

Kirill Doronin a activement cultivé l'image d'un expert financier réussi et d'un visionnaire de l'économie des cryptomonnaies. Avant de créer Finiko, il était impliqué dans d'autres projets douteux, y compris MLS et Life is Good, qui présentaient également des signes de pyramides financières.

Sur les réseaux sociaux, Doronin affichait régulièrement un style de vie luxueux - voitures chères, hôtels de luxe, événements exclusifs - ce qui était censé confirmer le succès de ses stratégies d'investissement. L'enquête a révélé que ces biens étaient acquis aux dépens des fonds des investisseurs.

Après son arrestation à Kazan en juillet 2021, Doronin est en détention. Il refuse de reconnaître sa culpabilité, affirmant que l'entreprise n'a tout simplement "pas réussi à faire face à l'ampleur de la croissance". Cependant, l'enquête a découvert des centaines de millions de roubles sur ses comptes personnels et ses portefeuilles cryptographiques, une partie importante de laquelle a été transférée hors de Russie.

Méthodes d'attraction des investisseurs

Fyniko a utilisé une approche globale pour attirer de nouveaux participants :

• Campagnes publicitaires à grande échelle sur les réseaux sociaux
• Attirer des influenceurs et des blogueurs pour la promotion
• Organisation d'événements massifs mettant en avant le "succès" des premiers investisseurs
• Programme de partenariat multi-niveaux avec des récompenses élevées
• Exploitation du buzz autour des cryptomonnaies et des technologies blockchain

Les organisateurs ont activement utilisé la terminologie de l'industrie crypto pour créer une illusion de technicité et d'innovation du projet. En réalité, le vocabulaire technique complexe servait de couverture pour une pyramide financière typique.

Enquête internationale et coopération avec Interpol

Puisque les activités de Finiko ont touché des citoyens de nombreux pays, des structures internationales se sont impliquées dans l'enquête. En 2025, une enquête internationale élargie est prévue avec la participation d'Interpol, des régulateurs financiers de l'UE et des États-Unis.

Selon le ministère américain de la Justice, une plainte civile de confiscation a été déposée concernant $225 millions en cryptomonnaie liés à une fraude d'investissement. Les experts suggèrent qu'une partie de ces fonds pourrait être liée aux activités de Finiko.

Leçons pour l'industrie de la cryptographie et les investisseurs

L'histoire de Finiko a montré la nécessité d'une approche plus rigoureuse en matière d'investissement dans les projets cryptographiques :

• Vérifiez le statut juridique de l'entreprise — existence de licences et d'autorisations pour l'activité financière
• Étudiez la documentation technique — tout projet légitime a une documentation technique transparente et un code ouvert
• Analysez le réalisme des promesses — un rendement élevé stable sans risque est impossible en principe
• Vérifiez l'historique des fondateurs — la recherche d'informations sur les projets précédents peut révéler des schémas frauduleux
• Suivez la liquidité réelle des tokens — le token doit être échangé sur des plateformes réglementées avec un volume suffisant

Dans le contexte du développement de l'industrie crypto et de l'apparition de nouveaux outils d'investissement, les principes fondamentaux de la sécurité financière restent inchangés. Les escrocs n'adaptent que les anciennes arnaques aux nouvelles technologies.

Nouveaux "clones" de Finiko et poursuite de l'escroquerie

Malgré la destruction de la structure principale de Finiko, des "clones" continuent d'apparaître sur le marché, utilisant des mécanismes similaires et s'adressant souvent à la même base d'investisseurs lésés. Les escrocs proposent de "récupérer les fonds perdus dans Finiko", exigeant pour cela de nouveaux investissements ou des commissions.

En réponse à la montée de tels schémas, les autorités russes envisagent de nouvelles initiatives législatives pour réguler le secteur des cryptomonnaies et prévenir la fraude massive des investisseurs.

L'impact sur la régulation de l'industrie des cryptomonnaies

L'ampleur de l'escroquerie Finiko a eu un impact significatif sur les approches réglementaires de l'industrie des cryptomonnaies :

• Renforcement des exigences de vérification des clients sur les plateformes de trading légales
• Développement de mécanismes de surveillance des schémas financiers suspects
• Augmentation des exigences de transparence des activités des entreprises travaillant avec des actifs numériques
• Coopération interinstitutionnelle dans l'identification et la répression des systèmes de Ponzi

Les régulateurs de différents pays utilisent l'expérience de l'enquête sur les activités de Finiko pour améliorer les méthodes de détection des fraudes en cryptomonnaie à un stade précoce.

Signes d'avertissement des pyramides financières dans l'industrie crypto

L'analyse des activités de Finiko a permis de dégager les principaux signes qui devraient alerter les investisseurs potentiels :

• Rendement élevé garanti sans indication des risques
• Absence d'informations transparentes sur le mécanisme de génération de profits
• Utilisation de jetons internes avec une liquidité limitée
• Promotion active via des programmes de parrainage
• Le culte de la personnalité du fondateur et la démonstration d'un mode de vie luxueux
• Absence de rapports financiers audités
• Pression pour des décisions d'investissement rapides

L'identification d'au moins quelques-uns de ces signes devrait servir de raison sérieuse pour une vérification approfondie du projet avant d'investir.