OTC traders : mon point de vue de l'intérieur - risques et réalité du trading hors ligne

Depuis quatre ans, je suis plongé dans le monde du trading OTC de cryptomonnaies. Je m'appelle Tsai, et je vais vous parler sans détour de ce qu'est vraiment le trading OTC.

Les traders OTC, c'est nous, ceux qui achètent et vendent des USDT à la fois en ligne et hors ligne. En gros, nous sommes des intermédiaires entre le monde de la monnaie fiduciaire et celui des cryptomonnaies. Nous acceptons les espèces ou les virements bancaires, donnons des cryptomonnaies et vice versa. Ce schéma est particulièrement populaire dans les pays avec des restrictions strictes sur le marché des cryptomonnaies.

Je travaille sur l'une des grandes plateformes avec dépôt. Il y en a beaucoup de similaires - des plateformes de trading avec un système de garantie. C'est relativement sûr, bien qu'il n'y ait pas de sécurité absolue dans notre domaine. La confiance se construit sur la réputation et la fréquence des transactions avec un même partenaire. Chacun a ses propres tarifs - il n'y a rien à y faire.

Risques dans les transactions hors ligne ? Il y en a plein ! Dans certains pays, vous pouvez être poursuivi simplement pour cette activité - chez nous, c'est strict. De grosses sommes suscitent des soupçons de blanchiment - et voilà, le compte est gelé.

Des escrocs ? On en croise à chaque coin de rue ! Billets contrefaits, faux captures d'écran de transferts... Et certains "collègues" baissent intentionnellement le taux ou cachent les commissions dans une petite police.

Les banques ne dorment pas non plus - elles remarqueront des transactions suspectes et bloqueront votre compte plus vite que vous ne pouvez cligner des yeux. Et si vous rencontrez un inconnu pour échanger de l'argent liquide - qui garantit que vous ne serez pas simplement volé ?

Comment survivre dans ces jungles ? Choisissez des plateformes éprouvées et des traders avec une bonne réputation. Vérifiez attentivement l'argent — il existe des astuces spéciales pour cela. Ne jamais accepter de rencontres dans des lieux suspects — seulement des places animées avec des caméras.

Des transactions importantes ? Divisez-les en petites ! Et étudiez toujours les lois de votre pays - l'ignorance n'excuse pas la responsabilité.

Parfois, j'utilise des services de garantie, qui assurent l'exécution des obligations par les deux parties. Mais l'essentiel est de rester toujours vigilant, peu importe la cryptomonnaie que vous achetez ou vendez.