Le Monde des Consultants Financiers : Mon Parcours dans le Secteur

Dans l'univers financier qui change chaque seconde, il faut des gens qui comprennent toute cette folie. Je suis sérieux ! Je vois quotidiennement à quel point il est désespérant pour les gens d'essayer de comprendre où investir l'argent qu'ils ont tant peiné à gagner. Je vais te dire comment devenir l'un de ces gars qui aident les autres à ne pas tout perdre dans les paris du marché.

Être consultant financier, c'est pratiquement être un thérapeute financier. Vous écoutez les problèmes des gens, leurs rêves, et vous essayez d'éviter qu'ils fassent des bêtises avec leur propre argent. J'ai déjà vu des choses... des gens voulant investir toute leur retraite dans des cryptos parce que le voisin est devenu riche !

Que diable fait un consultant financier ?

Allons-y, sans détour : vous serez cette personne qui aide les autres à ne pas faire de bêtises avec leur propre argent. Simple comme ça. On viendra vous voir pour comprendre les investissements, les assurances et la planification financière.

Votre travail consiste à expliquer à ce type de 40 ans qui n'a jamais économisé un centime qu'il ne pourra pas prendre sa retraite à 50 ans en vivant des revenus. Vous devrez également convaincre les jeunes que les TikTokers financiers ne sont pas une référence pour un investissement à long terme.

Et ne pensez pas qu'il suffit de comprendre les chiffres ! Il faut avoir une sacrée patience. Les gens mentent sur combien ils dépensent, mentent sur combien ils gagnent, et ensuite vous blâment quand ils ne réussissent pas à acheter cette maison de plage de rêve en trois ans.

Licences : cette paperasse insupportable mais nécessaire

Regarde, je ne vais pas mentir - cette partie est ennuyeuse. L'autorité régulatrice FINRA ( exige une multitude de licences ennuyeuses qui te feront remettre en question tes choix de vie. Il y a la Série 7, la Série 6, la Série 63, 65, 66... ça ressemble plus à une liste de saisons de séries Netflix!

La Série 7 est essentiellement le passeport pour négocier des titres. La 6 permet de vendre des fonds communs de placement. Les autres sont des compléments qui te permettent d'opérer dans plusieurs États. C'est beaucoup d'informations à mémoriser, beaucoup de tests à passer, et zéro glamour.

Mais sincèrement ? Toute cette bureaucratie existe parce que sans elle, n'importe quel influenceur serait en train de vendre des investissements miraculeux aux retraités. C'est déjà assez mauvais avec les licences, imagine sans elles !

Comment commencer dans ce désordre

Première étape : trouvez un emploi ! Vous avez besoin de quelqu'un pour vous sponsoriser pendant que vous étudiez pour ces examens fous. Certaines entreprises embauchent même des gens sans expérience - surtout si vous savez vendre un réfrigérateur à un esquimau.

Ensuite, il faut passer ces examens. Et non, ce n'est pas comme à l'université où vous mémorisez la veille et réussissez à peine. Vous devez vraiment comprendre cette montagne de réglementations. Les clients vont confier leur avenir à vous !

Et il y a la vérification des antécédents. Si vous avez déjà fait une bêtise financière dans votre vie, cela peut compliquer les choses. C'est pourquoi, payez vos factures à temps, mon ami !

Le célèbre Livre des Affaires

Voici le secret sale du secteur : au début, vous êtes plus vendeur que conseiller. Vous devez construire votre portefeuille de clients, le fameux "livre d'affaires". C'est comme une liste de contacts VIP qui définit combien vous valez sur le marché.

Construire ce livre est douloureux. Il va falloir supporter beaucoup de "non", faire du réseautage lors d'événements ennuyeux, et travailler des heures absurdes. Quand j'ai commencé, j'ai dû appeler tous les connaissances de ma famille. C'était humiliant!

Le pire, c'est que personne ne te dit qu'au début, tu vas avoir l'impression de vendre des produits financiers au lieu de conseiller. La pression pour obtenir des résultats est forte, et les valeurs humanistes qui t'ont amené à cette profession peuvent être oubliées pendant les premières années.

Mais si vous survivez à cette phase initiale, un jour vous aurez l'autonomie pour vraiment aider les gens. Et cela, je peux vous garantir, est incroyablement gratifiant quand cela se produit.