Que se passe-t-il si la police ne rédige pas de procès-verbal ? Comment réagir lorsque vous êtes appelé par un policier.

Récemment, M. Lin à Shanghai a soudainement reçu un avis de gel de compte au poste de police, et il est devenu complètement blême.

La veille, elle a utilisé 50 000 yuans pour acheter des cryptomonnaies sur la plateforme C2C de l'échange et a transféré l'argent au WeChat du vendeur conformément aux procédures de la plateforme. Cependant, le lendemain matin, un gros problème est survenu. Le solde de WeChat a été gelé, la carte de salaire ne pouvait pas être utilisée, et elle n'a même pas pu payer les frais médicaux de ses parents.

Ce qui était encore plus choquant, c'est que le gel de son compte n'a pas été effectué par la police locale de Shanghai, mais par la police de la province du Shandong, située à mille kilomètres.

C'est-à-dire que même si vous n'êtes en aucun cas impliqué dans des activités illégales, il est possible d'être soudainement "impliqué".

Pourquoi « l'argent propre » devient-il soudainement « des fonds liés à des affaires » ?

Beaucoup de gens pensent que "leur argent provient de leur salaire ou de leurs investissements, et qu'ils effectuent leurs transactions sur des plateformes légitimes, donc ils ne devraient pas être concernés par les incidents."

Mais la police ne regarde pas si vous êtes une bonne personne, mais uniquement le "flux de fonds".

Le cas de M. Hayashi est exactement le prototype. Le vendeur avec qui elle a traité avait reçu des fonds frauduleux il y a trois jours. Pour suivre le flux de fonds, la police a gelé tous les comptes ayant traité avec ce vendeur.

C'est comme si, lorsque vous achetez une boisson dans un konbini, le propriétaire avait vendu des contrefaçons la veille, vous impliquant ainsi dans ses actes. Vous ne faites rien de mal, mais vous subissez les conséquences des actes illégaux des autres.

Ce qui est encore plus préoccupant, c'est que la durée de la suspension de compte est très longue. Même courte, elle dure au moins six mois, et dans le pire des cas, deux à trois ans. Un de mes abonnés que je connais a vu son compte suspendu en 2022, et il n'a toujours pas reçu de notification de déblocage.

Après le gel du compte, à quel point la vie est-elle difficile ?

Le gel n'est pas un petit problème qui se résout en quelques jours, mais c'est l'ennui qui suit qui est vraiment la souffrance.

Pour la levée, M. Hayashi a préparé une grande quantité de documents : des captures d'écran des commandes de la bourse, des preuves de transfert WeChat, l'historique complet des conversations avec le vendeur, une copie de la pièce d'identité, et un rapport de situation manuscrit de trois pages.

De plus, ces documents ne peuvent pas être soumis en ligne et doivent être envoyés par la poste à un poste de police éloigné ou déposés en personne. M. Hayashi a pris l'avion de Shanghai à Shandong pour rédiger sa déclaration, et il a dépensé environ 5000 yuans rien que pour le billet d'avion et l'hébergement, mais la police ne lui a dit que : « Nous avons reçu les documents. Attendez la notification. »

La réalité est encore plus difficile :

• Le taux de récupération des fonds gelés est inférieur à 10 %, et dans de nombreux cas, l'argent pourrait ne jamais revenir.
• La vie est complètement chaotique : je risque de manquer de paiement pour mon prêt hypothécaire, des disputes à propos de l'argent éclatent chaque jour à la maison, et mon rythme de vie habituel est complètement perturbé.

En un mot : le gel de compte ne signifie pas seulement que l'argent devient temporairement inutilisable, mais c'est comme si le bouton pause de la vie était enfoncé.

4 techniques d'évitement pour prévenir 90% du risque de gel

Il est plus important de prévenir que de réparer. En gardant à l'esprit ces quatre astuces, vous pourrez éviter la plupart des problèmes de gel :

1. Ne jamais effectuer de transactions entre particuliers

Les escrocs vous tentent en disant que "les transferts entre particuliers coûtent quelques centaines de yuans de moins". En évitant les transactions garanties par la plateforme, vous courez non seulement le risque de perdre des fonds, mais aussi celui d'être impliqué dans des incidents - car vous ne pouvez pas savoir si la source de financement de l'autre partie est propre.

2. Conserver complètement les enregistrements de transactions

Une capture d'écran de l'ordre de la bourse, un justificatif de transfert, et un enregistrement de chat avec le vendeur, ces trois éléments sont indispensables. Si possible, sauvegardez-les à la fois sur le stockage local et dans le cloud. Si l'un d'eux manque, vous risquez de vous retrouver dans une situation où vous ne pouvez pas prouver votre innocence lors du déblocage.

3. Agissez immédiatement en cas d'anomalie

Vous n'avez pas reçu de fonds, la plateforme avertit d'une anomalie sur le compte du vendeur, vous ne pouvez plus contacter l'autre partie après le transfert... Si vous rencontrez une situation suspecte, n'hésitez pas à contacter le service client de la plateforme, à signaler à la police, et en même temps, à expliquer la situation à la police qui a gelé le compte. Agir de manière proactive est cent fois plus puissant que d'attendre passivement.

4. Faire des transactions régulièrement avec des partenaires fiables

Ne négociez qu'avec des opérateurs ayant une bonne réputation sur la plateforme, un grand nombre de transactions et capables de fournir des qualifications de conformité. Évitez de traiter avec des vendeurs inconnus pour économiser un peu d'argent : l'origine des fonds des vendeurs inconnus est incertaine et le risque est très élevé.

Un dernier mot

Le compte de M. Hayashi a enfin été débloqué, mais elle déclare : « Ces deux derniers mois ont été plus difficiles que de perdre de l'argent. J'étais nerveuse et inquiète chaque jour. » Elle a ajouté : « À l'avenir, je ne serai jamais négligente lorsque j'achète des devises. Même si cela signifie attendre quelques jours de plus, je ne prendrai aucun risque. »

Dans le monde des cryptomonnaies, il est difficile de gagner de l'argent et encore plus difficile de le protéger. Ne pensez pas que le gel de votre compte ne vous concerne pas. J'ai déjà reçu des appels à l'aide de plusieurs dizaines de mes abonnés. Au lieu de courir dans tous les sens ou de paniquer après qu'un problème soit survenu, apprenons dès maintenant ces techniques d'évitement.

Pour les gens ordinaires, l'argent qu'ils ont durement économisé ne peut pas supporter la douleur d'un « gel » unique.