Règle de voyage : l'ennemi juré de la criminalité financière

La Règle de Voyage vise essentiellement à améliorer la transparence des transactions blockchain en liant les transactions sur la chaîne aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le risque des contreparties.

Les caractéristiques d'anonymat de la blockchain ont été largement utilisées pour des crimes financiers, tels que le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent. Mais ce n'est pas l'essence même de la blockchain. La condition préalable à l'entrée de la technologie blockchain dans le cadre réglementaire est que les plateformes concernées doivent respecter des principes réglementaires de base, y compris KYC (Connaître votre client) et la surveillance du marché. La règle de voyage exige en outre de connaître l'identité des deux parties à la transaction.

Avant la publication des lignes directrices sur la règle de voyage en 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'avaient besoin que de surveiller leurs propres clients via le processus KYC. Lorsque le VASP envoyait des transactions à des contreparties, peu de contrôles étaient effectués, rendant difficile l'identification de l'identité des contreparties, ce qui augmentait le risque de contrepartie et la probabilité d'activités à haut risque impliquant des sanctions et des transactions illégales.

La Règle de Voyage supervise principalement les transactions entre les plateformes. Elle exige d'obtenir, de détenir et de soumettre des informations sur l'initiateur et le bénéficiaire liées au transfert d'actifs virtuels avant le lancement d'une transaction sur la blockchain, afin d'identifier les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d'interdire les transactions avec des individus et des entités sanctionnés. Cela nous permet de bloquer les transactions potentiellement illégales avant qu'elles n'entrent sur la blockchain.

L'adoption mondiale de la règle de voyage progresse rapidement. La région Asie-Pacifique est en tête en matière d'adoption, avec Singapour, le Japon et la Corée du Sud comme les premiers pays à adopter cette règle. Le taux d'adoption en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique augmente également de manière significative. Au cours des six derniers mois, de plus en plus d'échanges dans le monde se conforment ou se préparent à se conformer à la règle de voyage.

Hong Kong exige que les prestataires de services d'actifs virtuels se conforment à la règle de voyage à partir du 1er juin 2023. Les exigences spécifiques comprennent :

1. Collecter et partager des informations de différentes portées en fonction du montant de la transaction.
2. Si les informations requises ne sont pas reçues, il convient de demander au VASP initiateur de les fournir, sinon envisager de mettre fin à la relation commerciale.
3. Fournit des directives détaillées sur la diligence raisonnable des contreparties.
4. Exiger la vérification de la propriété du portefeuille auto-hébergé.

Les principaux défis auxquels est confrontée la mise en œuvre de la Travel Rule comprennent :

1. Problème de "date de lever du soleil" : les délais d'application varient selon les juridictions.
2. Difficultés de transaction entre les VASP conformes et les contreparties non conformes.
3. Le Règlement sur les voyages manque d'interopérabilité entre les protocoles.

Malgré ces défis, l'adoption mondiale de la Travel Rule progresse lentement, et devrait permettre de lutter plus efficacement contre la criminalité financière à l'avenir.