Perspectives du marché des cryptoactifs en 2025 : une clarification réglementaire pourrait favoriser l'adoption mainstream

En 2024, l'industrie des cryptoactifs a atteint un nouveau sommet. Le 17 décembre, après l'annonce des résultats des élections américaines, le prix du bitcoin a atteint un niveau historique de 108 300 dollars, suscitant un fort optimisme parmi les investisseurs.

Des experts de l'industrie ont indiqué qu'avec l'attitude progressivement claire du nouveau gouvernement envers la réglementation du secteur, 2025 pourrait devenir une autre année charnière pour le développement des cryptoactifs. On s'attend à ce que davantage d'institutions participent, et le nombre d'investisseurs en cryptoactifs dans le monde pourrait également atteindre un nouveau sommet.

La clarté réglementaire devrait stimuler la croissance du nombre d'investisseurs en cryptoactifs

En 2024, la réglementation des cryptoactifs a fait des progrès significatifs dans les principales juridictions. Le règlement sur les marchés de cryptoactifs (MiCA) de l'Europe a été pleinement mis en œuvre le 30 décembre, fournissant des orientations complètes aux prestataires de services de crypto. En Asie, Singapour émerge comme un nouveau centre crypto grâce à sa stratégie de réglementation "ajustée au risque". Le nombre de licences d'actifs numériques délivrées par le pays a doublé en 2024.

En tant que pays de moins de 6 millions d'habitants, Singapour possède 1 600 brevets en blockchain, 2 433 postes de travail connexes et 81 cryptoactifs, ces données sont impressionnantes.

Le PDG d'une société d'analyse de données a déclaré que ces développements réglementaires mondiaux attireront davantage d'investisseurs de détail et institutionnels sur le marché. Il prévoit qu'en 2025, la participation des investisseurs institutionnels et de détail augmentera, surtout dans un contexte où ces réglementations apportent une plus grande transparence à l'industrie.

Il a ajouté que la nouvelle réglementation renforcera également la confiance dans l'industrie, l'intégrité du marché et la protection des consommateurs, "ce qui rendra le secteur plus attractif pour les particuliers". Il estime que l'augmentation de la transparence réglementaire incitera le nombre quotidien d'utilisateurs de cryptoactifs à atteindre un niveau record et stimulera la croissance des produits institutionnels tels que les fonds négociés en bourse (ETF).

Selon un rapport d'une certaine agence de recherche de juillet 2024, il y a environ 560 millions de cryptoactifs dans le monde, représentant 6,8 % de la population mondiale.

Le PDG d'une entreprise de paiement en cryptoactifs a prédit qu'en fonction de la tendance actuelle de croissance des utilisateurs, le nombre de détenteurs de cryptoactifs pourrait doubler au cours des deux prochaines années. Lors du sommet NFT de 2024, il a déclaré : "Cela va favoriser une adoption plus large des cryptoactifs dans divers domaines, en particulier dans le domaine des paiements."

Les ETF et les programmes de réserve de Bitcoin du gouvernement pourraient inciter l'adoption par les institutions

Le lancement de l'ETF Bitcoin sur le marché américain a facilité la participation des institutions financières traditionnelles à l'investissement en Bitcoin, favorisant ainsi la croissance de l'adoption institutionnelle. L'ETF Bitcoin a atteint près de 110 milliards de dollars en moins d'un an après son lancement, soutenant les prévisions des analystes selon lesquelles le sommet du cycle Bitcoin de 2025 atteindrait 200 000 $.

Le PDG d'une société d'analyse de données estime que cette tendance ouvrira la voie à une acceptation croissante du Bitcoin en tant que catégorie d'actifs par les institutions. Il a déclaré : "Cela se traduira probablement par un intérêt institutionnel continu, ainsi que par les efforts des institutions financières et des entreprises de chiffrement pour construire l'infrastructure et la résilience nécessaires pour répondre à la demande des investisseurs."

Aux États-Unis, la position du Bitcoin en tant que technologie d'épargne est en constante augmentation, en partie en raison du "projet de loi sur le Bitcoin" proposé par un sénateur d'un État, qui suggère l'établissement de réserves stratégiques de Bitcoin.

Le co-fondateur et PDG d'une certaine société de cryptoactifs a déclaré qu'en raison des résultats des élections américaines et de la majorité du Parti républicain au Sénat, la proposition de réserve en bitcoin bénéficie d'un fort soutien.

Des cryptographes renommés dans l'industrie estiment que si la "loi sur le Bitcoin" est adoptée par les législateurs américains, le prix du Bitcoin pourrait finalement dépasser 1 million de dollars.

L'adoption des cryptoactifs dans les pays à faible revenu devrait continuer à croître

Un rapport publié en octobre 2024 par une société d'analyse de données montre que l'activité des Cryptoactifs a augmenté en 2024, atteignant les niveaux de pointe du marché haussier de 2021. L'indice mesurant la valeur totale de l'activité de chiffrement mondiale a atteint un nouveau sommet de plus de 0,75 au premier trimestre 2024.

Le rapport indique que, bien que l'adoption des cryptoactifs en 2023 soit principalement stimulée par les pays à revenu moyen et faible, le pic de 2024 est attribué à une augmentation des activités de chiffrement dans tous les niveaux de revenus, tandis que les activités de chiffrement dans les pays à revenu élevé ont diminué au début de 2024.

L'augmentation des activités mondiales est principalement attribuée à l'augmentation continue des cas d'utilisation des jetons stables dans le monde réel et au premier lancement du Bitcoin ETF aux États-Unis. Les facteurs qui poussent cette tendance incluent le lancement du Bitcoin ETF aux États-Unis, les cas d'utilisation des jetons stables soutenant les pays à faible et moyen revenu dans le monde réel, ainsi que l'augmentation significative des activités de finance décentralisée en Afrique, en Amérique latine et en Europe de l'Est.

Des pays à revenu moyen et faible comme l'Inde, le Nigeria et l'Indonésie sont à la pointe des tendances d'adoption, l'Inde occupant la première place dans l'indice mondial d'adoption des cryptoactifs.

En Amérique latine, le Salvador a adopté le Bitcoin comme monnaie légale le 7 septembre 2021, générant plus de 31 millions de dollars de profits pour le pays au cours des trois premières années. Bien qu'il ait été critiqué pendant la baisse du marché des cryptoactifs, cette décision est considérée comme une étape importante pour l'intégration du Bitcoin dans le système financier mondial.

Un expert en blockchain intergouvernemental a déclaré que des mesures gouvernementales similaires pourraient encourager d'autres pays à adopter le Bitcoin : "Alors que de plus en plus de pays envisagent cette voie, nous pourrions voir une redéfinition progressive des actifs de réserve 'sécurisés'. Si le Bitcoin devient la principale monnaie de réserve des États, il pourrait fondamentalement changer le paysage financier mondial, favorisant des méthodes de stabilisation économique plus décentralisées et numérisées."

Les données montrent que, au cours de l'année écoulée, le Bitcoin a augmenté de plus de 131 %, tandis que le prix de l'or a augmenté d'environ 30 %. Cela fait du Bitcoin un candidat potentiel pour devenir le prochain actif de réserve après l'or.

Avec le Bitcoin franchissant à nouveau la barre des 100 000 dollars le 6 janvier 2025, les investisseurs en cryptoactifs restent optimistes quant aux perspectives de 2025. L'éclaircissement progressif de l'environnement réglementaire est perçu comme un potentiel catalyseur pour les prix des cryptoactifs. Les analystes prédisent que le prix du Bitcoin pourrait atteindre entre 160 000 et 180 000 dollars, ce qui devrait attirer davantage d'investisseurs vers le secteur des cryptoactifs.