Révélation d'Erebor : la banque de chiffrement de Peter Thiel, le complot des financiers de Trump

Rédigé par : Azuma (@azuma_eth)

Le 3 juillet, de nombreux médias financiers de premier plan ont rapporté que plusieurs milliardaires du secteur technologique, dont Peter Thiel, cofondateur de PayPal et investisseur en capital-risque de la Silicon Valley, s'associent pour lancer une nouvelle banque nommée Erebor, visant à combler le vide des services bancaires pour l'industrie des cryptomonnaies après la faillite de la Silicon Valley Bank.

Le Financial Times rapporte qu'en plus de Peter Thiel, les milliardaires à l'origine d'Erebor incluent Palmer Luckey, cofondateur de la société de technologie de défense Anduril, et Joe Lonsdale, fondateur de la société d'analyse de données massives Palantir (Peter Thiel étant également cofondateur de cette entreprise), tandis que Peter Thiel dirige le fonds de capital-risque Founders Fund qui investira directement dans Erebor.

Si une telle présentation de Palmer Luckey et Joe Lonsdale semble encore étrangère à de nombreux lecteurs, reformulons : ces deux hommes ainsi que Peter Thiel sont des bailleurs de fonds importants de Donald Trump pour l'élection présidentielle américaine de 2024.

Il convient de mentionner que le nom d'Erebor est tiré du chef-d'œuvre fantastique « Le Hobbit », où il s'agit d'une « montagne solitaire » occupée par le dragon Smaug, sous laquelle se cachent d'innombrables trésors des nains. De plus, les noms d'Anduril et de Palantir proviennent également de cette série d'œuvres, le premier signifiant l'épée légendaire « Flamme de l'Ouest », tandis que le second désigne une « sphère de cristal » capable de transcender le temps et d'apercevoir tout ce qui existe.

Erebor a demandé une licence bancaire nationale auprès de l'Office de la monnaie du régulateur bancaire fédéral américain, ce qui permettra à Erebor d'exercer des activités bancaires. Selon des documents de demande rendus publics cette semaine, Erebor agira « en tant que banque nationale... pour fournir des produits bancaires traditionnels et des services liés aux monnaies virtuelles aux entreprises et aux particuliers », sa clientèle cible étant des entreprises du secteur de l'économie innovante aux États-Unis, en particulier des entreprises technologiques axées sur les cryptomonnaies, l'intelligence artificielle, la défense et l'industrie manufacturière, tout en servant également les employés et les investisseurs de ces entreprises, et prévoit de fournir des services aux entreprises étrangères cherchant à accéder au système bancaire américain.

Le Financial Times souligne particulièrement qu'Erebor espère reprendre le positionnement de marché initial de la Silicon Valley Bank, afin de fournir des services bancaires aux entreprises à haut risque et aux professionnels de la cryptomonnaie qui pourraient être rejetés par les banques traditionnelles.

En 2023, la Silicon Valley Bank, qui avait 40 ans d'histoire brillante et avait remporté pendant cinq années consécutives le prix "Meilleure banque américaine" de Forbes, a déclaré faillite en raison d'une crise de liquidité. Étant donné que de nombreux projets/organisations liés aux cryptomonnaies, y compris BlockFi, Circle et Avalanche, étaient alors des clients de la Silicon Valley Bank, l'industrie des cryptomonnaies a été durement touchée, et dans la panique, le BTC est tombé en dessous de 20000 dollars.

Des sources ont révélé que les co-fondateurs d'Erebor ont commencé à discuter de la création de cette banque après la faillite de la Silicon Valley Bank en 2023. Bien que les actifs de la Silicon Valley aient été rachetés et relancés par First Citizens BancShares, certains professionnels de la banque ont également rejoint HSBC USA, les investisseurs et les dirigeants de start-ups technologiques se plaignent toujours des obstacles à l'accès aux services bancaires - de nombreuses entreprises ont du mal à obtenir un soutien financier au niveau précédent.

Erebor a déclaré dans ses documents de demande que les activités liées aux stablecoins seront également une priorité pour cette banque - les "stablecoins" adossés à des actifs réels tels que le dollar devraient devenir un point focal de ses activités, le document soulignant que son objectif est de devenir "l'institution ayant la réglementation des transactions de stablecoins la plus complète".

Odaily remarque : Les services bancaires autour des stablecoins et des cryptomonnaies sont devenus un nouveau point de concurrence, Circle a récemment soumis une demande de licence bancaire. Pour plus de détails, voir "600 milliards de dollars d'actifs en auto-dépossession, le premier stablecoin en bourse, Circle demande une licence bancaire fédérale."

Des personnes informées ont indiqué que Palmer Luckey et Joe Lonsdale ne participeront pas à la gestion quotidienne d'Erebor. Les co-CEO de la banque seront Jacob Hirshman, ancien conseiller de Circle, et Owen Rapaport, co-fondateur et CEO de la société de logiciels d'actifs numériques Aer Compliance. L'ancien vice-président exécutif senior de la Valley National Bank occupera le poste de président.

Le siège de la banque Erebor sera situé à Columbus, dans l'Ohio, avec un bureau à New York, mais n'offrira que des services numériques, tous les produits seront commercialisés via une application mobile et un site internet. Les détails concernant la composition des actionnaires, la structure du capital et le plan d'affaires dans les documents de demande restent confidentiels.

Avec le passage réussi du projet de loi GENIUS au Sénat, le nouveau président de la SEC a promis de mettre en place un cadre de régulation raisonnable pour le marché des actifs cryptographiques. Les investissements et activités liés aux cryptomonnaies vont inévitablement continuer à croître, tandis que les services bancaires connexes présentent encore un certain manque, et plusieurs acteurs, y compris Erebor, ont déjà remarqué ce gâteau.

Dans un avenir prévisible, une concurrence plus intense autour de ce service est attendue, mais pour l'industrie de la cryptomonnaie elle-même, qui est déjà confrontée à des problèmes de services bancaires conservateurs, cette concurrence pourrait être d'autant mieux qu'elle sera plus intense.