Auteur : 0xJeff, responsable de Steak Studio ; Traduction : Xiaozou de Jinse Caijing
DeFi a toujours été le pilier de Web3. C'est DeFi qui met en valeur l'utilité de la blockchain, en nous fournissant les outils nécessaires pour réaliser des transferts d'argent instantanés à l'échelle mondiale, des investissements en actifs sur la chaîne, des prêts sans intermédiaire, ainsi que des stratégies interprotocolaires DeFi. Tout cela constitue une liberté financière à portée de main.
Plus important encore, la DeFi résout des problèmes du monde réel. Elle permet à ceux qui n'ont pas de compte bancaire traditionnel d'accéder à des services financiers, élimine les intermédiaires et fonctionne 24 heures sur 24, créant ainsi un véritable système financier mondial inclusif.
Mais faisons face ensemble à une question évidente : DeFi****est vraiment complexe.
Configurer un portefeuille, gérer les frais de gaz, apprendre à éviter les arnaques dans un environnement saturé de fraudes - ce n'est pas très convivial. De plus en plus d'écosystèmes L1, L2 et inter-chaînes rendent les choses encore plus compliquées. Pour la plupart des gens, le seuil d'entrée est trop élevé.
C'est cette complexité qui entrave le développement de la DeFi, mais DeFAI commence à changer cela.
Qu'est-ce que DeFAI ?
DeFAI (DeFi + AI) rend DeFi accessible. DeFAI utilise l'intelligence artificielle pour simplifier des interfaces complexes et éliminer les obstacles à la participation des gens ordinaires. Imaginez un monde où gérer votre portefeuille DeFi est aussi simple que de discuter avec ChatGPT.
La première vague de projets DeFAI a maintenant vu le jour, se concentrant sur trois domaines principaux :
Couche abstraite
Agent de trading autonome
dApp alimenté par l'IA
**1, Calques d’abstraction **
L'objectif de la couche d'abstraction est de rendre la DeFi plus accessible en cachant la complexité de la DeFi derrière une interface intuitive. La couche d'abstraction permet aux utilisateurs d'interagir avec les protocoles DeFi en utilisant des commandes en langage naturel sans avoir à utiliser des tableaux de bord complexes.
Avant l'émergence de l'intelligence artificielle, des couches abstraites comme l'architecture basée sur l'intention ont simplifié l'exécution des transactions. Des plateformes comme CoWSwap et SYMMIO permettent aux utilisateurs d'obtenir les meilleurs prix dans des pools de liquidité décentralisés, résolvant ainsi le problème de la fragmentation de la liquidité, mais elles n'ont pas résolu le problème fondamental : DeFi reste décourageant.
Aujourd'hui, les solutions d'intelligence artificielle comblent cette lacune :
Griffain est la première solution à lancer un jeton, ce produit est encore en phase d'accès anticipé, les utilisateurs doivent être invités pour y accéder. Griffain est plus polyvalent, permettant aux utilisateurs d'exécuter diverses opérations de base ou complexes, telles que l'automatisation des tâches (DCA), la publication de mèmes de monnaie et l'airdrop de mèmes de monnaie selon les normes.
Orbit / Grift est la deuxième solution de publication de jetons, conçue pour l'expérience DeFi sur la chaîne. Orbit met l'accent sur la fonctionnalité inter-chaînes, intégrant plus de 200 protocoles de plus de 117 chaînes, ce qui en fait la solution avec le plus grand nombre d'intégrations parmi les trois.
Neur est la troisième solution publiée, mais en raison de sa nature open source, elle a rapidement dépassé Orbit en termes de valorisation. Neur se positionne comme le co-pilote de Solana conçu spécifiquement pour l'écosystème Solana. Neur est soutenu par le SendAI Solana Agent Kit.
J'utilise personnellement Slate, qui est encore à un stade précoce et n'a pas encore lancé de jetons, mais j'apprécie ses fonctionnalités d'automatisation. Je l'utilise principalement pour configurer des transactions conditionnelles, par exemple si la capitalisation boursière de [xxx] atteint 5 millions de dollars, je vends 25 % de ma position, ou si [xxx] atteint le prix de [xxxx], j'achète des jetons d'une valeur de 5000 dollars.
Wayfinder Foundation est une autre application intéressante qui mérite d'être suivie. C'est un mastodonte que l'équipe PRIME / Parallel est en train de construire.
2**, agent de trading autonome**
Pourquoi passer des heures à rechercher de l'alpha, à exécuter des transactions manuellement et à essayer d'optimiser votre portefeuille, au lieu de laisser ces tâches à un agent ? Les agents de trading autonomes portent le concept de robots de trading à un nouveau niveau, les transformant en partenaires dynamiques qui peuvent s'adapter, apprendre et prendre des décisions plus éclairées au fil du temps.
Il faut dire que les robots de trading ne sont pas une nouveauté. Ils exécutent des actions prédéfinies basées sur une programmation statique et existent depuis de nombreuses années. Mais les agents sont fondamentalement différents :
Ils extraient des informations d'un environnement non structuré et en constante évolution.
Ils infèrent des données dans le contexte cible.
Ils découvrent des modèles au fil du temps et apprennent à en tirer parti.
Elles peuvent exécuter des actions que leurs maîtres n'ont jamais programmées de manière explicite.
Ce segment est en pleine croissance. Ce qui n’était au départ qu’un divertissement s’est transformé en outils pratiques et axés sur le profit qui peuvent aider les utilisateurs à trader plus efficacement. Cependant, il y a un défi important ici : comment vérifier qu’un agent n’est pas seulement un robot, ou même une personne dans les coulisses ? **
C'est ici que l'infrastructure DeAI trouve son utilité.
DeAI** dans le rôle des agents de vérification**
Des infrastructures clés comme l'environnement d'exécution de confiance (TEE) garantissent un fonctionnement sécurisé des agents sans être altéré.
Par exemple :
TEE : Le TEE est promu par Phala Network, offrant des enclaves sécurisées (secure enclaves), les données étant traitées de manière confidentielle. Les expériences de Phala, telles que Unruggable ICO et Sporedotfun, démontrent comment les agents peuvent exécuter des tâches tout en maintenant l'intégrité des données.
Exécution transparente**/**Cadre de vérification : des technologies innovantes comme zkML (apprentissage automatique à connaissance nulle) ou opML offrent une vérifiabilité des inférences et des calculs. La preuve d'échantillonnage (PoSP) de Hyperbolic est un exemple marquant. Ce mécanisme combine la théorie des jeux et l'échantillonnage pour garantir la précision et l'efficacité des calculs dans un environnement décentralisé.
Pourquoi est-ce important ?
Lorsque les agents autonomes commencent à traiter un volume important de TVL - imaginez 100 millions de dollars ou plus de TVL - les utilisateurs auront des exigences de sécurité très élevées. Ils doivent comprendre comment l'agent gère le risque, vérifier le cadre sous lequel ils opèrent et s'assurer que leurs fonds ne finiront pas par aller vers n'importe quel mème coin.
Ce domaine en est encore à ses débuts, mais nous voyons quelques projets prometteurs explorer ces outils vérifiables. Cela doit être gardé à l'esprit avec le développement de DeFAI.
Je suis en train de suivre de près les projets de trading autonomeagentsde premier plan
Comme suit :
**（1）**Almanak
Almanak offre aux utilisateurs un agent quantitatif AI de niveau institutionnel, résolvant la complexité, la fragmentation et les défis d'exécution du DeFi.
La plate-forme bifurque la chaîne EVM et effectue des simulations de Monte-Carlo dans un environnement réel, en tenant compte des complexités uniques du MEV, du coût du gaz et de l’ordre des transactions. Il utilise TEE (Trusted Execution Environment) pour garantir la confidentialité de l’application des politiques et la sécurité des informations alpha, et prend en charge le traitement des fonds non dépositaires via le portefeuille Almanak, ce qui permet une délégation d’autorité granulaire aux agents.
L'infrastructure Almanak prend en charge la conception, la création, l'évaluation, l'optimisation, le déploiement et la surveillance des stratégies financières. L'objectif final est de permettre à ces agents de apprendre et de s'adapter au fil du temps.
Almanak a levé 1 million de dollars sur LEGION, obtenant un grand nombre de sursouscriptions. Les prochaines étapes incluent la publication de la version bêta et le déploiement d'agents pour les testeurs bêta / la stratégie initiale. Il sera intéressant d'observer la performance de ces agents quantitatifs.
**（2）**Cod3x / Big Tony
Cod3x, développé par l'équipe de Byte Mason (célèbre pour son travail sur Fantom/SonicLabs), est un écosystème DeFAI conçu pour simplifier la création d'agents de trading. La plateforme propose un outil de développement sans code, permettant aux utilisateurs de créer des agents en spécifiant des stratégies de trading, des personnalités ou même des styles de tweets.
Les utilisateurs peuvent accéder à n'importe quel ensemble de données et élaborer des stratégies financières en quelques minutes grâce à l'API et à la bibliothèque de stratégies. Cod3x intègre le réseau Allora, utilisant son modèle de prévision des prix ML avancé pour améliorer les stratégies de trading.
Big Tony est un agent phare de trading basé sur le modèle Allora, qui entre et sort en fonction de ses prévisions. Cod3x s'efforce de créer un écosystème d'agents de trading autonomes prospères.
Il est important de noter la méthode de liquidité de Cod3x. Contrairement à la structure alt LP commune promue par Virtuals, Cod3x utilise une structure **stablecoin : alt LP alimentée par le cdxUSD de Cod3x, qui est basé sur le CDP (position de dette garantie) de Cod3x.
Comparé à la volatilité des paires de trading alt:alt, cela apporte plus de stabilité et de confiance aux LP (fournisseurs de liquidité) lors de la fourniture de liquidité.
Cod3x a également ses propres primitives DeFi, telles que les AMO de liquidité et les Mini Pools, qui approfondissent la liquidité et ajoutent plus de fonctionnalités/ blocs de construction DeFi aux agents de son écosystème.
Attention :
Axal / Gekko AI - Le produit d'optimisation automatique d'Axal, géré par un agent traitant des stratégies cryptographiques complexes en plusieurs étapes. Gekko intègre des fonctionnalités d'optimisation automatique. J'attends avec impatience de voir comment l'intégration de Gekko avec l'optimisation automatique exécutera des transactions basées sur les données.
ASYM——Le proxy ASYM est décrit par de nombreuses personnes comme le "code de triche" pour le trading de meme coins, capable d'analyser de grands ensembles de données provenant de la blockchain et des réseaux sociaux pour prédire les tendances des meme coins. ASYM a constamment surperformé le marché. ASYM a prouvé un taux de rendement de 3 à 4 fois grâce à des tests rétrospectifs. J'attends avec impatience de voir ses performances en trading en temps réel.
Projet Plutus——J'adore vraiment le nom PPCOIN.
3**,dApp alimenté par l'IA**
Les dApps alimentées par l'IA sont un nouveau domaine émergent prometteur dans le secteur de DeFAI. Ce sont des applications décentralisées entièrement matures, intégrant de l'IA ou des agents d'IA pour améliorer les fonctionnalités, l'automatisation et l'expérience utilisateur. Bien que ce domaine en soit encore à ses débuts, certains écosystèmes et projets commencent déjà à se démarquer.
L'un des écosystèmes les plus actifs dans ce domaine est le réseau Mode, un écosystème L2 conçu pour attirer des développeurs AI x DeFi de haute technologie. Plusieurs équipes se consacrent déjà à des cas d'utilisation d'IA de pointe sur Mode :
ARMA**：** Développé par Giza, un stratégie de farming de stablecoin autonome sur mesure en fonction des préférences des utilisateurs.
Modius** :** Autonomously gère le farming de Balancer LP, soutenu par Olas.
Agents de prêt Amplifi : Développés par Amplifi, ces agents s’intègrent à Ironclad pour échanger automatiquement des actifs, prêter de l’argent sur Ironclad et maximiser les rendements grâce à un rééquilibrage automatique.
Le cœur de cet écosystème est le jeton natif MODE. Les détenteurs de jetons peuvent miser leurs jetons MODE pour obtenir du veMODE, qui offre des largesses provenant d'agents IA, un accès à des listes blanches de projets et des avantages supplémentaires au sein de l'écosystème. Mode se positionne comme un centre d'innovation AI x DeFi, et son influence devrait croître de manière significative d'ici 2025.
De plus, Daniele a publié la théorie DeFAI via HeyAnon, ce qui a provoqué un émoi.
Il a annoncé que HeyAnon travaille sur les éléments suivants :
En tant que couche d'abstraction pour l'interface DeFi
Agent DeFi utilisé pour l'exécution autonome des transactions
Agence de recherche et de communication utilisée pour obtenir, filtrer et interpréter les données pertinentes
La réaction du marché est enthousiaste, la capitalisation boursière du jeton ANON a grimpé de 10 millions de dollars à 130 millions de dollars. Daniele semble avoir ramené l'excitation de TIME Wonderland, mais cette fois avec une base plus solide et une vision plus claire (on l'espère).
En plus de ces deux écosystèmes, de nombreuses équipes sont en train de construire leurs propres dApp d'intelligence artificielle. Une fois que les principaux écosystèmes autour de ces dApp seront formés, je partagerai plus de contenu à l'avenir.
Conclusion
DeFAI transforme la DeFi pour la rendre plus intelligente, plus simple et plus accessible.
Avec l'abstraction simplifiant les interactions des utilisateurs, la gestion autonome des portefeuilles par des agents de trading, et l'optimisation des cas d'utilisation de dApp alimentée par l'IA, nous assistons à l'aube d'une nouvelle ère.
Ce n'est pas une réédition de l'été DeFAI de 2020, mais de l'été DeFAI de 2025 !
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
DeFAI est le nouveau DeFi : Qu'est-ce que DeFAI ? Aperçu des projets associés
Auteur : 0xJeff, responsable de Steak Studio ; Traduction : Xiaozou de Jinse Caijing
DeFi a toujours été le pilier de Web3. C'est DeFi qui met en valeur l'utilité de la blockchain, en nous fournissant les outils nécessaires pour réaliser des transferts d'argent instantanés à l'échelle mondiale, des investissements en actifs sur la chaîne, des prêts sans intermédiaire, ainsi que des stratégies interprotocolaires DeFi. Tout cela constitue une liberté financière à portée de main.
Plus important encore, la DeFi résout des problèmes du monde réel. Elle permet à ceux qui n'ont pas de compte bancaire traditionnel d'accéder à des services financiers, élimine les intermédiaires et fonctionne 24 heures sur 24, créant ainsi un véritable système financier mondial inclusif.
Mais faisons face ensemble à une question évidente : DeFi****est vraiment complexe.
Configurer un portefeuille, gérer les frais de gaz, apprendre à éviter les arnaques dans un environnement saturé de fraudes - ce n'est pas très convivial. De plus en plus d'écosystèmes L1, L2 et inter-chaînes rendent les choses encore plus compliquées. Pour la plupart des gens, le seuil d'entrée est trop élevé.
C'est cette complexité qui entrave le développement de la DeFi, mais DeFAI commence à changer cela.
Qu'est-ce que DeFAI ?
DeFAI (DeFi + AI) rend DeFi accessible. DeFAI utilise l'intelligence artificielle pour simplifier des interfaces complexes et éliminer les obstacles à la participation des gens ordinaires. Imaginez un monde où gérer votre portefeuille DeFi est aussi simple que de discuter avec ChatGPT.
La première vague de projets DeFAI a maintenant vu le jour, se concentrant sur trois domaines principaux :
**1, Calques d’abstraction **
L'objectif de la couche d'abstraction est de rendre la DeFi plus accessible en cachant la complexité de la DeFi derrière une interface intuitive. La couche d'abstraction permet aux utilisateurs d'interagir avec les protocoles DeFi en utilisant des commandes en langage naturel sans avoir à utiliser des tableaux de bord complexes.
Avant l'émergence de l'intelligence artificielle, des couches abstraites comme l'architecture basée sur l'intention ont simplifié l'exécution des transactions. Des plateformes comme CoWSwap et SYMMIO permettent aux utilisateurs d'obtenir les meilleurs prix dans des pools de liquidité décentralisés, résolvant ainsi le problème de la fragmentation de la liquidité, mais elles n'ont pas résolu le problème fondamental : DeFi reste décourageant.
Aujourd'hui, les solutions d'intelligence artificielle comblent cette lacune :
J'utilise personnellement Slate, qui est encore à un stade précoce et n'a pas encore lancé de jetons, mais j'apprécie ses fonctionnalités d'automatisation. Je l'utilise principalement pour configurer des transactions conditionnelles, par exemple si la capitalisation boursière de [xxx] atteint 5 millions de dollars, je vends 25 % de ma position, ou si [xxx] atteint le prix de [xxxx], j'achète des jetons d'une valeur de 5000 dollars.
Wayfinder Foundation est une autre application intéressante qui mérite d'être suivie. C'est un mastodonte que l'équipe PRIME / Parallel est en train de construire.
2**, agent de trading autonome**
Pourquoi passer des heures à rechercher de l'alpha, à exécuter des transactions manuellement et à essayer d'optimiser votre portefeuille, au lieu de laisser ces tâches à un agent ? Les agents de trading autonomes portent le concept de robots de trading à un nouveau niveau, les transformant en partenaires dynamiques qui peuvent s'adapter, apprendre et prendre des décisions plus éclairées au fil du temps.
Il faut dire que les robots de trading ne sont pas une nouveauté. Ils exécutent des actions prédéfinies basées sur une programmation statique et existent depuis de nombreuses années. Mais les agents sont fondamentalement différents :
Ce segment est en pleine croissance. Ce qui n’était au départ qu’un divertissement s’est transformé en outils pratiques et axés sur le profit qui peuvent aider les utilisateurs à trader plus efficacement. Cependant, il y a un défi important ici : comment vérifier qu’un agent n’est pas seulement un robot, ou même une personne dans les coulisses ? **
C'est ici que l'infrastructure DeAI trouve son utilité.
DeAI** dans le rôle des agents de vérification**
Des infrastructures clés comme l'environnement d'exécution de confiance (TEE) garantissent un fonctionnement sécurisé des agents sans être altéré.
Par exemple :
Pourquoi est-ce important ?
Lorsque les agents autonomes commencent à traiter un volume important de TVL - imaginez 100 millions de dollars ou plus de TVL - les utilisateurs auront des exigences de sécurité très élevées. Ils doivent comprendre comment l'agent gère le risque, vérifier le cadre sous lequel ils opèrent et s'assurer que leurs fonds ne finiront pas par aller vers n'importe quel mème coin.
Ce domaine en est encore à ses débuts, mais nous voyons quelques projets prometteurs explorer ces outils vérifiables. Cela doit être gardé à l'esprit avec le développement de DeFAI.
Je suis en train de suivre de près les projets de trading autonomeagentsde premier plan
Comme suit :
**（1）**Almanak
Almanak offre aux utilisateurs un agent quantitatif AI de niveau institutionnel, résolvant la complexité, la fragmentation et les défis d'exécution du DeFi.
La plate-forme bifurque la chaîne EVM et effectue des simulations de Monte-Carlo dans un environnement réel, en tenant compte des complexités uniques du MEV, du coût du gaz et de l’ordre des transactions. Il utilise TEE (Trusted Execution Environment) pour garantir la confidentialité de l’application des politiques et la sécurité des informations alpha, et prend en charge le traitement des fonds non dépositaires via le portefeuille Almanak, ce qui permet une délégation d’autorité granulaire aux agents.
L'infrastructure Almanak prend en charge la conception, la création, l'évaluation, l'optimisation, le déploiement et la surveillance des stratégies financières. L'objectif final est de permettre à ces agents de apprendre et de s'adapter au fil du temps.
Almanak a levé 1 million de dollars sur LEGION, obtenant un grand nombre de sursouscriptions. Les prochaines étapes incluent la publication de la version bêta et le déploiement d'agents pour les testeurs bêta / la stratégie initiale. Il sera intéressant d'observer la performance de ces agents quantitatifs.
**（2）**Cod3x / Big Tony
Cod3x, développé par l'équipe de Byte Mason (célèbre pour son travail sur Fantom/SonicLabs), est un écosystème DeFAI conçu pour simplifier la création d'agents de trading. La plateforme propose un outil de développement sans code, permettant aux utilisateurs de créer des agents en spécifiant des stratégies de trading, des personnalités ou même des styles de tweets.
Les utilisateurs peuvent accéder à n'importe quel ensemble de données et élaborer des stratégies financières en quelques minutes grâce à l'API et à la bibliothèque de stratégies. Cod3x intègre le réseau Allora, utilisant son modèle de prévision des prix ML avancé pour améliorer les stratégies de trading.
Big Tony est un agent phare de trading basé sur le modèle Allora, qui entre et sort en fonction de ses prévisions. Cod3x s'efforce de créer un écosystème d'agents de trading autonomes prospères.
Il est important de noter la méthode de liquidité de Cod3x. Contrairement à la structure alt LP commune promue par Virtuals, Cod3x utilise une structure **stablecoin : alt LP alimentée par le cdxUSD de Cod3x, qui est basé sur le CDP (position de dette garantie) de Cod3x.
Comparé à la volatilité des paires de trading alt:alt, cela apporte plus de stabilité et de confiance aux LP (fournisseurs de liquidité) lors de la fourniture de liquidité.
Cod3x a également ses propres primitives DeFi, telles que les AMO de liquidité et les Mini Pools, qui approfondissent la liquidité et ajoutent plus de fonctionnalités/ blocs de construction DeFi aux agents de son écosystème.
Attention :
Axal / Gekko AI - Le produit d'optimisation automatique d'Axal, géré par un agent traitant des stratégies cryptographiques complexes en plusieurs étapes. Gekko intègre des fonctionnalités d'optimisation automatique. J'attends avec impatience de voir comment l'intégration de Gekko avec l'optimisation automatique exécutera des transactions basées sur les données.
ASYM——Le proxy ASYM est décrit par de nombreuses personnes comme le "code de triche" pour le trading de meme coins, capable d'analyser de grands ensembles de données provenant de la blockchain et des réseaux sociaux pour prédire les tendances des meme coins. ASYM a constamment surperformé le marché. ASYM a prouvé un taux de rendement de 3 à 4 fois grâce à des tests rétrospectifs. J'attends avec impatience de voir ses performances en trading en temps réel.
Projet Plutus——J'adore vraiment le nom PPCOIN.
3**,dApp alimenté par l'IA**
Les dApps alimentées par l'IA sont un nouveau domaine émergent prometteur dans le secteur de DeFAI. Ce sont des applications décentralisées entièrement matures, intégrant de l'IA ou des agents d'IA pour améliorer les fonctionnalités, l'automatisation et l'expérience utilisateur. Bien que ce domaine en soit encore à ses débuts, certains écosystèmes et projets commencent déjà à se démarquer.
L'un des écosystèmes les plus actifs dans ce domaine est le réseau Mode, un écosystème L2 conçu pour attirer des développeurs AI x DeFi de haute technologie. Plusieurs équipes se consacrent déjà à des cas d'utilisation d'IA de pointe sur Mode :
Le cœur de cet écosystème est le jeton natif MODE. Les détenteurs de jetons peuvent miser leurs jetons MODE pour obtenir du veMODE, qui offre des largesses provenant d'agents IA, un accès à des listes blanches de projets et des avantages supplémentaires au sein de l'écosystème. Mode se positionne comme un centre d'innovation AI x DeFi, et son influence devrait croître de manière significative d'ici 2025.
De plus, Daniele a publié la théorie DeFAI via HeyAnon, ce qui a provoqué un émoi.
Il a annoncé que HeyAnon travaille sur les éléments suivants :
La réaction du marché est enthousiaste, la capitalisation boursière du jeton ANON a grimpé de 10 millions de dollars à 130 millions de dollars. Daniele semble avoir ramené l'excitation de TIME Wonderland, mais cette fois avec une base plus solide et une vision plus claire (on l'espère).
En plus de ces deux écosystèmes, de nombreuses équipes sont en train de construire leurs propres dApp d'intelligence artificielle. Une fois que les principaux écosystèmes autour de ces dApp seront formés, je partagerai plus de contenu à l'avenir.
Conclusion
DeFAI transforme la DeFi pour la rendre plus intelligente, plus simple et plus accessible.
Avec l'abstraction simplifiant les interactions des utilisateurs, la gestion autonome des portefeuilles par des agents de trading, et l'optimisation des cas d'utilisation de dApp alimentée par l'IA, nous assistons à l'aube d'une nouvelle ère.
Ce n'est pas une réédition de l'été DeFAI de 2020, mais de l'été DeFAI de 2025 !