Вступ

Децентралізована фінансова справа (DeFi) є видатною інновацією у фінансовій галузі, яка пропонує користувачам доступ до широкого спектру фінансових послуг у децентралізованому та бездозвільному середовищі. BENQI - це одна з таких платформ, що вибула як популярний варіант для прихильників DeFi, які шукають високі доходи від своїх інвестицій у криптовалюту.

Унікальні особливості BENQI, такі як миттєве позичання, автоматизовані ліквідації та інтеграція в мережу Avalanche, роблять його популярним вибором для користувачів, які бажають заробляти відсотки на своїх криптовалютних депозитах, позичати активи та торгувати на децентралізованій біржі (DEX). З фокусом на наданні комплексу послуг DeFi, BENQI має міцну позицію для подальшого зростання популярності в умовах розвитку індустрії DeFi.

Що таке BENQI?

BENQI - це децентралізований фінансовий протокол, побудований на блокчейні Avalanche. Платформа пропонує користувачам високодохідний рахунок збережень та платформу кредитування, а також DEX для торгівлі активами. Користувачі можуть отримувати відсотки за депозитами у криптовалюті та позичати активи, при цьому гібридна модель ліквідності забезпечує високу ліквідність та низьку проскальзуваність під час торгівлі. BENQI має на меті надати користувачам зручну та бездозвільну платформу для взаємодії з DeFi.

Одна з унікальних особливостей BENQI - це модель ліквідності, яка поєднує переваги автоматизованого ринкового мейкера (AMM) та ордерного книги. Ця модель забезпечує високу ліквідність та низький знос при торгівлі великими сумами активів. Платформа BENQI призначена для безпечного та зручного використання для отримання високодохідних заощаджень і можливостей позики, а також торгівлі активами на децентралізованій біржі.

Блокчейн Avalanche

)

Джерело: Мережа Avalanche

Avalanche — це блокчейн-платформа, яка має на меті забезпечити швидку, безпечну та масштабовану мережу для децентралізованих додатків (dApps) та корпоративних блокчейн-рішень. Він був запущений у вересні 2020 року і побудований на механізмі консенсусу під назвою Avalanche Protocol, який поєднує в собі елементи алгоритмів доказу частки володіння proof-of-stake (PoS) і класичних візантійських відмовостійкості (BFT). Платформа підтримує створення та розгортання користувацьких блокчейн-додатків з використанням ряду мов програмування, включаючи Solidity та Rust, і пропонує сумісність з іншими блокчейнами, включаючи Ethereum. Крім того, Avalanche підтримує створення та управління власними цифровими активами та дозволяє створювати смарт-контракти на своїй платформі.

AVAX - це внутрішній токен мережі Avalanche. Він використовується як засіб оплати комісій за транзакції в мережі, а також для стейкінгу та управлінських цілей. Стейкінг AVAX передбачає блокування певної кількості токенів як застави, щоб допомогти захистити мережу та отримувати винагороду. Окрім його корисності в екосистемі Avalanche, AVAX також можна торгувати на криптовалютних біржах як цифровий актив.

Історія BENQI

BENQI - це відносно нова децентралізована фінансова (DeFi) платформа, яка була запущена в березні 2021 року. Вона була заснована командою ентузіастів блокчейну та криптовалют з метою надання зручної, безпечної та високодохідної DeFi платформи на блокчейні Avalanche. Назва платформи «BENQI» походить від імені легендарного китайського стратега і втілює в собі бачення компанії про надання інноваційних та передбачуваних рішень у галузі DeFi.

Команда BENQI розпочала свою діяльність, зосереджуючись на розробці високодохідного рахунку збережень, що дозволило б користувачам отримувати пасивний дохід від їх криптовалютних вкладень. Цей рахунок збережень пропонує дохід, який набагато вищий, ніж традиційні рахунки збережень, і з того часу став однією з найпопулярніших функцій платформи. Незабаром після запуску BENQI розширила свою пропозицію, щоб включити децентралізовану біржу (DEX) та платформу кредитування, що дозволяє користувачам позичати та віддавати активи безпосередньо з платформи.

З моменту свого запуску BENQI здобув значну популярність в просторі DeFi та залучив зростаючу користувацьку базу, що шукає високодохідні інвестиційні можливості на блокчейні Avalanche. Платформа продовжує додавати нові функції та інтеграції, подальше збільшуючи свою доступність та зручність для користувачів. З інноваційним підходом до DeFi BENQI має всі шанси стати провідною платформою в швидко зростаючому екосистемі DeFi.

Навігація децентралізованою біржею BENQI (DEX)

Протокол BENQI - потужний інструмент для управління цифровими активами, який дозволяє користувачам віддавати в позику, позичати та отримувати відсотки зі своїх утримань миттєво. Протокол складається з двох ключових компонентів:

BENQI Рідка стейкінг (BLS)

BENQI Рідке стейкінг (BLS) є унікальною пропозицією, яка дозволяє користувачам ставити свої AVAX і отримувати актив, який приносить відсотковий дохід, що називається sAVAX, який приносить відсотковий дохід від винагород валідатора Avalanche. Користувачі можуть вільно переказувати, торгувати або використовувати sAVAX в різних додатках DeFi, таких як автоматизовані торгові роботи, протоколи кредитування та позик, та агрегатори відсоткових ставок.

Джерело: BENQI - Стейкінг

Примітка:sAVAX (скорочено від «застосований AVAX») - це представлення AVAX, власної криптовалюти блокчейну Avalanche, яка застосовується в мережі для забезпечення її операцій.

Ринок ліквідності BENQI (BLM)

Джерело: BENQI - Ринок

Ліквідний ринок BENQI (BLM) - це передовий протокол кредитування та позичання, який працює виключно за допомогою розумних контрактів в мережі Avalanche. BLM дозволяє користувачам позичати, відкладати та заробляти відсотки зі своїх криптовалютних активів безперервним та автоматизованим способом, без посередників.

BENQI Ecosystem

Екосистема BENQI складається з кількох компонентів, які спільно працюють, щоб забезпечити всеосяжну платформу DeFi. Ці компоненти включають в себе:

Протокол ринку ліквідності: Це є основою платформи BENQI, що дозволяє користувачам надавати та знімати ліквідність з пулованого ринку, миттєво позичати гроші та переглядати процентні ставки в реальному часі.

BENQI DAO: Децентралізована автономна організація (DAO) керує платформою BENQI, а власники токенів можуть голосувати за пропозиції, які впливають на розвиток та операції платформи.

Токен BENQI: Токен BENQI (BQI) - це токен ERC-20, який використовується для управління, стейкінгу та надання ліквідності на платформі BENQI.

Інтерфейс користувача:BENQI має зручний інтерфейс, який дозволяє користувачам легко отримати доступ до функцій платформи, управляти своїми активами та переглядати ринкові дані.

Інтеграції:BENQI побудований на блокчейні Avalanche та планує інтегруватися з іншими блокчейнами для розширення своєї екосистеми та надання ліквідності між ланцюжками.

BENQI має чіткий план розвитку, де визначені плани та цілі платформи. Деякі з ключових віх, які BENQI досяг і планує досягти у майбутньому, включають:

Дорожня карта

BENQI планує продовжувати розвивати свою платформу, досліджувати нові використання DeFi та розширювати свою екосистему через партнерства та співпрацю з іншими проектами. Зовсім недавно, у лютому 2023 року, BENQI інтегрував Chainlink Proof of Reserve та Automation, щоб допомогти забезпечити безпечне кредитування та позику активів між ланцюжками для BTC, ETH, DAI, USDC та USDT.

Чому BENQI - це майбутнє фінансів

Benqi має на меті вирішити проблему обмеженого доступу до фінансових послуг та продуктів для фізичних осіб та підприємств, особливо тих, що працюють на ринках новинок.

Benqi надає широкий спектр послуг DeFi, включаючи фармінг доходів, надання ліквідності, позики та кредитування. Ці послуги можна легко отримати за допомогою зручного інтерфейсу платформи та низьких комісій за транзакції, що робить його більш доступним та доступним варіантом для фізичних осіб та підприємств для отримання переваг DeFi.

Крім того, Benqi також вирішує проблему тимчасових втрат, з якими можуть стикатися постачальники ліквідності на інших платформах DeFi, представивши свою динамічну модель AMM (DAMM). Модель DAMM спрямована на зменшення тимчасових втрат шляхом динамічного налаштування співвідношень ліквідності в пулі відповідно до змін на ринку

Переваги торгівлі на децентралізованій біржі з BENQI

• AДоступ до широкого спектру фінансових продуктів:Benqi пропонує широкий спектр послуг DeFi, включаючи фармінг доходів, надання ліквідності, а також позики та кредитування. Це дозволяє користувачам отримати доступ до ряду фінансових продуктів з однієї платформи.
• Низькі комісії за транзакції: Benqi побудований на Avalanche, який має нижчі комісійні витрати, ніж інші блокчейн мережі. Це робить його більш доступним для користувачів для доступу до послуг DeFi на платформі.
• Зручний інтерфейс:Benqi має дружній інтерфейс, який легко навігується, що робить його доступним як для досвідчених, так і для новачків учасників DeFi.
• Динамічна модель AMM (DAMM):Модель DAMM від Benqi спрямована на зменшення тимчасових втрат для постачальників ліквідності шляхом динамічного налаштування співвідношень ліквідності в басейні відповідно до змін на ринку. Це допомагає мінімізувати ризики та покращувати прибутковість для постачальників ліквідності.
• Децентралізоване управління:Benqi - це децентралізована платформа, що означає, що у спільноті є право голосу у процесі прийняття рішень за допомогою токена управління. Це допомагає забезпечити прозоре та демократичне управління платформою.

Навігація ризиків DeFi: Що потрібно знати користувачам BENQI

• Ризик смарт-контракту:Платформи DeFi покладаються на смарт-контракти для виконання транзакцій, і ці контракти можуть містити помилки або вразливості, які можуть бути використані хакерами. Це може призвести до втрати коштів для користувачів платформи.
• Ринковий ризик:Платформи DeFi часто відкриті для ринкової волатильності та можуть бути під впливом змін на загальному криптовалютному ринку. Це може призвести до значних коливань цін та потенційних втрат для користувачів.
• Ризик ліквідності:Benqi җалується на постачальників ліквідності, які забезпечують ліквідність платформи, і якщо постачальників ліквідності недостатньо або вони виводять свою ліквідність, платформа може стати свідком кризи ліквідності.
• Регуляторний ризик:DeFi - це відносно нова й нерегульована галузь, і регуляторні зміни можуть вплинути на можливість користувачів отримувати доступ до платформи й використовувати її.

Що таке QI?

QI - це корисний токен для BENQI та виконує дві основні функції: управління та корисність. Як токен управління, власники QI можуть запропонувати та проголосувати за різні зміни та оновлення протоколу BENQI через BENQI DAO. Економічні пропозиції, оновлення безпеки та додатковий розвиток протоколу - серед ключових параметрів, запропонованих та проголосованих.

Більше того, користувачі можуть ставити QI на BENQI Liquid Staking (BLS), щоб отримати veQI, який є новим утиліті-токеном. veQI дозволяє додаткові делегування AVAX від високопродуктивних валідаторів Avalanche. Цей токен представляє виборчу силу користувача для додаткових делегацій AVAX від BLS, і кількість делегацій визначається на основі загальної кількості голосів veQI валідатора. До 30% делегацій від BLS доступні власникам veQI.

Розподіл токенів QI

План розподілу токенів QI спрямований на забезпечення здорової взаємодії з протоколом, з балансуванням високого ринкового використання та широкого розподілу учасників управління. План розподілу включає наступні виділення:

Розподіл у спільноті:45% або 3,240,000,000 токенів QI буде розподілено серед спільноти через програми стимулювання майнінгу ліквідності та різні спільнотні програми.

Команда:10% або 720,000,000 токенів QI будуть розподілені команді, які будуть повністю розблоковані протягом чотирьох років, з щоквартальними розблокуваннями та 12-місячним обвалом після публічного спискування.

Скарбництво:15% або 1,080,000,000 токенів QI зарезервовано для скарбниці, які можуть бути використані для стимулювання партнерств та забезпечення здоров'я протоколу. Скарбниця віддається щокварталу на протязі 4 років, з 9-місячним періодом після публічного розміщення.

Обмінна ліквідність:5% або 360 000 000 токенів QI зарезервовано для надання ліквідності обміну, як на DEX, наприклад, Pangolin, так і для спискування на CEX.

Токеноміка

Користувачі можуть заробляти токени QI, надаючи ліквідність платформі. Постачальники ліквідності отримують частину торгових комісій, що генеруються на платформі, які виплачуються токенами QI. Власники токенів можуть ставити свої токени, щоб заробляти винагороди, які походять з частини комісій за транзакції платформи, які виплачуються токенами QI.

Benqi впровадив механізм викупу та знищення, щоб з часом збільшити вартість токенів QI. Платформа використовує частину свого доходу для викупу та знищення токенів QI, що зменшує загальний обсяг токенів у циркуляції. Деякі токени QI підлягають періодам блокування, що означає, що їх не можна одразу продати або передати. Це допомагає запобігти потоку великої кількості токенів на ринок і можливої зміни ціни.

Власники токенів QI мають право на знижки на торгові комісії та інші транзакційні витрати на платформі. Розмір знижки залежить від кількості токенів QI, утримуваних користувачем.

У токеноміці Benqi передбачений механізм інфляції, який призначений для фінансування активного розвитку та зростання платформи. Зокрема, частина комісій за транзакції, що генеруються на платформі, виділяється на розвиток фонду.

Максимальна кількість QI становить 1 мільярд токенів. Ціна QI досягла історичного максимуму в $0.4081 в серпні 2021 року, а поступово знизилася до історичного мінімуму в $0.005649 в листопаді 2022 року.

Управління

Управління токеном QI - ключовий аспект платформи Benqi. Власники токенів QI можуть голосувати за пропозиції, пов'язані з платформою, включаючи зміни в протоколі, оновлення та інші важливі рішення. Процес управління здійснюється спільнотою, що означає, що будь-який власник токенів QI може подати пропозицію на розгляд. Пропозиції переглядаються спільнотою і, якщо вони отримують достатню підтримку, їх виставляють на голосування.

Переваги утримання QI

• Знижені комісії: Власники токенів QI мають право на знижки на комісії за торгівлю та інші транзакційні витрати на платформі. Чим більше токенів QI у користувача, тим більша знижка вони можуть отримати.
• Нагороди за стейкінг:Користувачі, які ставлять токени QI, можуть отримувати винагороду у вигляді додаткових токенів QI. Ці винагороди рівні, що означає, що користувачі, які ставлять більші кількості токенів, можуть отримувати вищі винагороди.
• Викуп та знищення:Benqi має механізм для викупу та знищення токенів QI, що може допомогти зменшити загальний обсяг токенів в обігу та потенційно збільшити їх вартість.
• Утиліта:Токени QI використовуються для різноманітних цілей на платформі Benqi, включаючи оплату комісій за транзакції та отримання доступу до певних функцій та послуг.

Оцінка ринкової позиції BENQI: Чи є вона інвестиційною?

Унікальні пропозиції BENQI в галузі DeFi роблять його цікавим проєктом для спостереження. Здатність платформи забезпечувати високі доходи від інвестицій у криптовалюту, а також її можливості позичання та торгівлі можуть бути цікавими для інвесторів, які шукають відкриття у галузі децентралізованої фінансової сфери.

Токен QI є важливою складовою екосистеми BENQI, служачи як засіб обміну для сервісів децентралізованих фінансів платформи. Його вартість тісно пов'язана з результативністю платформи BENQI, при чому збільшення попиту на сервіси платформи призводить до зростання ціни токена. В результаті інвестори, які вірять у довгостроковий потенціал BENQI та його здатність надавати інноваційні рішення у сфері децентралізованих фінансів, можуть бачити QI як перспективну інвестиційну можливість. Однак, як і в разі будь-яких інвестицій, важливо провести ретельне дослідження та виявити обережність перед ухваленням будь-яких рішень.

Як володіти QI

Ви можете володіти QI через криптовалютну централізовану біржу, тому можете почати зстворення облікового запису Gate.io. Як тільки обліковий запис буде підтверджено та поповнено, дізнайтеся про кроки покупки QI на біржі. Загалом, ви можете володіти QI за допомогою миттєвого обміну, торгівлі на ринку спот або навіть використовуючи кредитне плече.

Партнерства

BENQI уклала кілька партнерських угод у просторі DeFi, використовуючи сильні сторони інших проєктів для розширення своїх пропозицій. Одним з помітних партнерств є партнерство з платформою міжблокчейн-сумісності Chainlink, яка надає децентралізовані оракули для BENQI. Ще одним значущим партнерством для BENQI є партнерство з Polygon, популярним рішенням масштабування Ethereum. Ця співпраця дозволила BENQI скористатися низькими комісіями та швидкими транзакціями Polygon, забезпечуючи більш безперебійний досвід для користувачів.

BENQI також уклав партнерство з DeFi-проєктом Kylin Network, щоб покращити свої аналітичні можливості даних, допомагаючи виявляти та аналізувати важливі ринкові тенденції та поведінку користувачів. Крім того, BENQI співпрацював з кількома постачальниками ліквідності, включаючи Quickswap та Cometh, щоб забезпечити користувачам більшу ліквідність та доступ до широкого спектру токенів DeFi.

Завдяки цим стратегічним партнерствам BENQI зміг розширити свій охоплення та можливості, надаючи користувачам комплексний набір послуг DeFi, які призначені бути ефективними та зручними для користувачів.

Висновок

BENQI — це провідна децентралізована фінансова платформа, побудована на мережі Avalanche, яка пропонує широкий спектр послуг DeFi, включаючи кредитування та запозичення. Його унікальні функції, такі як динамічні відсоткові ставки, миттєві позики, автоматизовані ліквідації та DEX, роблять його популярним вибором для користувачів, які прагнуть отримати доступ до послуг DeFi у децентралізованому та інклюзивному середовищі. Оскільки індустрія DeFi продовжує зростати та розвиватися, такі платформи, як BENQI, мають хороші можливості для того, щоб стати ще більш популярними серед користувачів, які прагнуть отримати доступ до широкого спектру послуг DeFi. Незважаючи на те, що DeFi є відносно новою сферою, що швидко розвивається, прагнення BENQI покращити свій користувацький досвід і безпеку, а також розширити своє партнерство показує, що компанія прагне залишатися в авангарді галузі.