Forwarded the Original Title: ตุรกีเสริมกฎหมายต่อต้านการล้างเงินด้านคริปโต: กฎใหม่ที่อธิบายและผลกระทบต่ออุตสาหกรรม

ด้วยการพัฒนาอย่างรวดเร็วของตลาดสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลกการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และกฎระเบียบการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้กลายเป็นจุดสนใจที่เพิ่มขึ้นสําหรับรัฐบาลทั่วโลก เมื่อเร็ว ๆ นี้รัฐบาลตุรกีได้ประกาศกฎระเบียบ AML ที่เข้มงวดขึ้นซึ่งกําหนดเป้าหมายไปที่กิจกรรมสกุลเงินดิจิทัลซึ่งเป็นความคิดริเริ่มที่ดึงดูดความสนใจของอุตสาหกรรมอย่างรวดเร็ว กฎใหม่เหล่านี้ซึ่งกําหนดให้มีผลบังคับใช้ในวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2025 ส่งสัญญาณถึงความมุ่งมั่นของตุรกีในการควบคุมอุตสาหกรรม crypto ในขณะเดียวกันก็ให้ข้อมูลอ้างอิงที่มีค่าสําหรับความพยายามในการปฏิบัติตามข้อกําหนดทั่วโลก

ข้อบทบัญญัติสำคัญ: การเพิ่มความโปร่งใสและความปลอดภัยของธุรกรรม

รัฐบาลตุรกีได้ประกาศเมื่อวันที่ 25 ธันวาคม พ.ศ. 2567 ให้ความชัดเจนเกี่ยวกับข้อบังคับป้องกันการฟอกเงินใหม่ ๆ โดยให้ความสำคัญกับการตั้งค่าระดับการทำธุรกรรม การประมวลผลการทำธุรกรรมที่เสี่ยงและข้อจำกัดในกระเป๋าเงินที่ไม่ได้ลงทะเบียน เพื่อพยายามปรับปรุงความโปร่งใสและความปลอดภัยของการทำธุรกรรมเชิงเงินซึ่งเป็นสกุลเงินดิจิทัล

กฎระเบียบเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิตอลใหม่ของตุรกี

แหล่งที่มา: ราชกิจจานุเบกษาอย่างเป็นทางการของสาธารณรัฐตุรกี

1. ขีดจำกัดการทำธุรกรรม

ภายใต้กฎระเบียบใหม่ผู้ใช้ที่ดำเนินการธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลเกิน 15,000 ลีราตุรกี (ประมาณ 425 ดอลลาร์) จะต้องยื่นแบบฟอร์มประจำตัวเต็มรูปแบบให้กับผู้ให้บริการ สำหรับธุรกรรมที่ต่ำกว่าเกณฑ์นี้ ผู้ให้บริการอาจเก็บข้อมูลตามต้องการ มาตรการนี้旨在确保大额交易的可追溯性，有效遏制非法资金的流动。

2. การจัดการธุรกรรมที่เสี่ยงสูง

หากผู้ส่งคริปโตไม่ได้ให้ข้อมูลเพียงพอ การทำธุรกรรมของพวกเขาจะถูกทำเครื่องหมายว่า “เสี่ยงสูง” ในกรณีเช่นนี้ ผู้ให้บริการได้รับอำนาจในการดำเนินการต่าง ๆ เช่น ปฏิเสธการทำธุรกรรม จำกัดความร่วมมือกับสถาบันการเงินที่เกี่ยวข้อง หรือ แม้กระทั่งยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับฝ่ายตรงข้าม ข้อบทนี้ทำให้ผู้ให้บริการมีอิสระมากขึ้นในการรักษาความปลอดภัยโดยรวมของระบบทำธุรกรรม

3. ข้อจำกัดในการใช้งานกระเป๋าเงินที่ไม่ได้ลงทะเบียน

ที่อยู่กระเป๋าเงินที่ไม่ได้ลงทะเบียนอาจถูกควบคุมอย่างเข้มงวด ผู้ให้บริการจะต้องเก็บข้อมูลเฉพาะตัวจากผู้ส่งเงิน; มิฉะนั้นธุรกรรมเช่นนั้นจะถูก จำกัด มาตรการนี้มีเป้าหมายเป็นกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเช่นฟอกเงินและการจัดทุนสนับสนุนกิจกรรมทางการเงินโดยทั่วไปผ่านทางกระเป๋าเงินที่ไม่ระบุชื่อ

ผ่านมาตรการเหล่านี้ รัฐบาลตุรกีมีเป้าหมายที่จะสร้างสภาพแวดล้อมการซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซี่ที่โปร่งใสและมั่นคงมากขึ้น เป็นพื้นฐานสำหรับการพัฒนากฎหมายและกฎระเบียบของอุตสาหกรรมในอนาคต

Global Context: การปรับเข้ากันกับกรอบ MiCA

กฎระเบียบใหม่ของตุรกีเกิดขึ้นในช่วงเวลาที่วงการสกุลเงินดิจิทัลระดับโลกกำลังผ่านการเปลี่ยนแปลงทางกฎหมายที่สำคัญ กฎระเบียบเกี่ยวกับตลาดสกุลเงินดิจิทัล (MiCA) ในสหภาพยุโรปฯ ซึ่งจะมีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 30 ธันวาคม พ.ศ. 2567 ถือเป็นกรอบกฎหมายที่สมบูรณ์แบบแรกของโลกสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล

กฎระเบียบใหม่ของตุรกีชัดเจนโดยอ้างอิงถึงการปฏิบัติทางกฎหมายระดับสากลที่ทันสมัยเช่น MiCA เพื่อแสดงให้เห็นถึงความตั้งใจในการปฏิบัติตามมาตรฐานโลกในการปฏิบัติด้านความปลอดภัยในด้านคริปโต การจับตามมานี้ไม่เพียงเสริมสร้างความน่าสนใจของตลาดตุรกีเท่านั้น แต่ยังเสริมสร้างสภาพแวดล้อมในการซื้อขายที่น่าเชื่อถือกว่าสำหรับนักลงทุนระดับนานาชาติ นอกจากนี้ กฎระเบียบที่เข้มงวดยิ่งขึ้นเป็นสิ่งจำเป็นในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินข้ามพรมแดน เช่น การฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายทางการเงิน

ผลกระทบต่ออุตสาหกรรม: เส้นทางการปฏิบัติตามของตุรกีและแนวโน้มของตลาด

ในฐานะตลาดสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่เป็นอันดับสี่ของโลกตุรกีมีปริมาณการซื้อขาย 170 พันล้านดอลลาร์ในปี 2023 แซงหน้าทั้งรัสเซียและแคนาดาซึ่งแสดงให้เห็นถึงตําแหน่งที่สําคัญในภาคสกุลเงินดิจิทัล อย่างไรก็ตามตุรกียังคงเผชิญกับความท้าทายมากมายในการสร้างสมดุลระหว่างกฎระเบียบและการพัฒนาตลาด ในขณะที่การซื้อการถือครองและการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลนั้นถูกกฎหมายในตุรกีการใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นวิธีการชําระเงินเป็นสิ่งต้องห้ามตั้งแต่ปี 2021 ซึ่งหมายความว่าในขณะที่นักลงทุนสามารถซื้อขายได้อย่างอิสระพวกเขาไม่สามารถใช้ cryptocurrencies โดยตรงสําหรับการทําธุรกรรมในชีวิตประจําวัน

ตลาดสกุลเงินดิจิทัลของตุรกีแสดงให้เห็นถึงโมเมนตัมการเติบโตที่แข็งแกร่งโดยได้รับแรงหนุนจากสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่เป็นเอกลักษณ์และความต้องการสินทรัพย์ดิจิทัลของสาธารณชนที่แข็งแกร่ง ประเทศต้องเผชิญกับปัญหาเงินเฟ้อและค่าเสื่อมราคาสกุลเงินมาอย่างยาวนาน ซึ่งทําให้ผู้คนจํานวนมากขึ้นมองว่าสกุลเงินดิจิทัลเป็นเครื่องมือในการป้องกันความเสี่ยงและปกป้องความมั่งคั่ง อย่างไรก็ตามรัฐบาลตุรกียังคงมีทัศนคติที่ระมัดระวังต่อสกุลเงินดิจิทัล แม้จะอนุญาตให้มีการซื้อขายที่ถูกกฎหมาย แต่ข้อจํากัดเกี่ยวกับสถานการณ์การชําระเงินบ่งชี้ว่าหน่วยงานกํากับดูแลยังคงพยายามสร้างสมดุลระหว่างนวัตกรรมกับการควบคุมความเสี่ยง

1. การขับเคลื่อนมาตรฐานตลาด

กฎหมายใหม่จะเสริมสร้างความ๏ท่ายในตลาดและความปลอดภัยในธุรกรรมให้มีความส๏ำคัญมาก ซึ่งจะเพิ่มความมั่นใจให้นักลงทุนในสินทรัพย์ทางดิจิทัล ภายใต้สภาพแวดล้อมตลาดที่ได้รับการควบคุมมากขึ้น ผู้เข้าร่วมจะได้รับบริการที่มีคุณภาพสูงขึ้น ซึ่งจะส่งเสริมการพัฒนาตลาดอย่างมีสุขภาพ

2. การเร่งความปฏิบัติตามกฎระเบียบขององค์กร

ตั้งแต่เดือนธันวาคม 2024 มีบริษัทคริปโต 77 รายที่ได้ยื่นขอใบอนุญาตการดำเนินกิจการจากกรมทุนการตลาดของตุรกี สิ่งนี้สะท้อนถึงการตอบสนองที่กระตุ้นแก่อุตสาหกรรมต่อกฎหมายใหม่และเป็นการจัดหน้าตาให้การเข้าร่วมตลาดกว้างขึ้นในอนาคต

3. ศักยภาพในการเติบโตในระยะยาว

ในขณะที่กฎหมายใหม่กำหนดข้อจำกัดบางประการต่อกิจกรรมการซื้อขายที่เฉพาะเจาะจง นโยบายภาษีของตุรกียังคงเป็นที่ชื่นชม ตัวอย่างเช่น กำไรจากสินทรัพย์ทางคริปโตไม่ได้ถูกเสียภาษี และมีการเรียกเก็บภาษีการทำธุรกรรมเพียง 0.03% เพื่อแสดงถึงการสนับสนุนของรัฐบาลสำหรับการเติบโตของตลาด การดำเนินการกฎหมายที่สมดุลนี้จะสนับสนุนให้ตลาดคริปโตของตุรกีพัฒนาไปในระยะยาว

Beosin KYT: รองรับความปลอดภัยและความปลอดภัยของ Web3

ระหว่างคลื่นโลกของข้อกำหนดเข้มงวดเกี่ยวกับคริปโต เครื่องมือการปฏิบัติตามกฎหมายกำลังกลายเป็นสิ่งสำคัญอย่างมาก ในฐานะผู้นำด้านความปลอดภัยและการปฏิบัติตามกฎหมายของ Web3 ระบบ Know Your Transaction (KYT) ของ Beosin มุ่งเน้นการให้การสนับสนุนการปฏิบัติตามกฎหมายอย่างครอบคลุมสำหรับผู้ให้บริการบริการเกี่ยวกับเหรียญดิจิตอล

การตรวจสอบการทำธุรกรรมแบบเรียลไทม์

Beosin KYT สามารถตรวจจับธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงและที่อยู่กระเป๋าเงินที่น่าสงสัยเพื่อช่วยให้ผู้ให้บริการบล็อกการไหลเวียนของเงินผิดกฏหมายในเวลาจริงและลดความเสี่ยงของการอาชญากรรมทางการเงิน

Comprehensive Compliance Solutions

ระบบปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML ในหลายประเทศเพื่อให้ธุรกิจสามารถปรับตัวต่อกฎระเบียบใหม่ในตลาดเช่นประเทศตุรกีและตรงตามมาตรฐานการปฏิบัติทั้งในระดับท้องถิ่นและระดับนานาชาติ

บริการที่ปรับแต่ง

สำหรับตลาดที่เติบโตอย่างรวดเร็ว เช่น ตุรกี Beosin นำเสนอการสนับสนุนในท้องถิ่นเพื่อช่วยธุรกิจที่จะต้อง face กับความท้าทายในด้านกฎหมายในขณะลดต้นทุนการปฏิบัติตามด้วยเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพ

ยุคใหม่ของความ๏่าเปิดเผยและความปลอดภัยสำหรับอุตสาหกรรมคริปโต

กฎระเบียบใหม่ของตุรกีนับเป็นก้าวสําคัญในการเปลี่ยนผ่านของอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลกจาก "การเติบโตอย่างดุเดือด" เป็น "การพัฒนาที่มีการควบคุม" ด้วยการเสริมสร้างมาตรการ AML และสอดคล้องกับมาตรฐานสากลตุรกีกําลังวางรากฐานสําหรับระบบนิเวศ crypto ที่ปลอดภัยและโปร่งใสมากขึ้น ในกระบวนการนี้เทคโนโลยีการปฏิบัติตามข้อกําหนดเช่น Beosin KYT จะมีบทบาทสําคัญในการขับเคลื่อนการเติบโตอย่างยั่งยืนของอุตสาหกรรม เมื่อหลายประเทศใช้กรอบการกํากับดูแลมากขึ้นอุตสาหกรรม crypto ก็พร้อมที่จะเติบโตในสภาพแวดล้อมของความปลอดภัยและความโปร่งใสที่เพิ่มขึ้นปลดล็อกโอกาสที่กว้างขึ้นสําหรับนวัตกรรมและการขยายตัว

อ้างอิง:

https://cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/กฎหมายและระเบียบปฏิบัติในด้านสกุลเงินดิจิตอลในประเทศตุรกี

คำประกาศ

1. บทความนี้ถูกทำสำเนามาจาก [ Beosin]. ส่งต่อชื่อเรื่องต้นฉบับ: ตุรกีเสริมกฎระเบียบการป้องกันการฟอกเงินแบบคริปโต: อธิบายกฎใหม่และผลกระทบต่ออุตสาหกรรม ลิขสิทธิ์เป็นของผู้เขียนต้นฉบับ [Beosin Compliance Team] หากคุณมีเหตุการณ์ในการนำเผยแพร่ โปรดติดต่อ ทีม Gate Learnทีมจะดำเนินการตามขั้นตอนที่เกี่ยวข้องให้เร็วที่สุด
2. คำปฏิเสธความรับผิด: มุมมองและความคิดเห็นที่แสดงในบทความนี้เป็นเพียงของผู้เขียนเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน
3. ทีม Gate Learn แปลบทความเป็นภาษาอื่น ๆ การคัดลอก การกระจาย หรือการลอกเลียนแบบบทความที่แปลไว้นั้นถูกห้ามโดยไม่ระบุเป็นชัดเจน