Ikhtisar

Di ranah bisnis, perhatian selalu menjadi "mata uang" penting yang mendorong penjualan produk dan layanan. Saat transformasi digital semakin cepat, garis antara informasi dan keuangan semakin kabur, dengan data berkembang dari alat komunikasi sederhana menjadi aset yang dapat diperdagangkan.

InfoFi telah muncul sebagai solusi yang menggabungkan teknologi blockchain, kecerdasan buatan, dan teknologi big data untuk menciptakan ekonomi informasi yang transparan, efisien, dan adil, memberdayakan model bisnis baru di era digital.

Apa itu InfoFi?

Selama ini, nilai perhatian sering diabaikan. Platform terpusat seperti X, YouTube, dan TikTok mendominasi keterlibatan pengguna dan mengubahnya menjadi keuntungan satu arah. Sementara pembuat konten menghasilkan materi, platform-platform ini menangkap imbalan keuangan, menyebabkan distribusi perhatian yang tidak adil.

InfoFi mengubah dinamika ini. Ini mengubah perhatian menjadi aset cair—memungkinkan penilaian nilai yang dapat diukur dan dipasarkan melalui tokenisasi, sehingga lolos dari kendali algoritma yang buram.

Sebelumnya, pendapatan ditentukan oleh klik; sekarang, InfoFi menghubungkan perhatian langsung ke modal, secara mendasar mengubah prinsip ekonomi perhatian. Kualitas, kepercayaan, dan pengaruh menjadi sangat penting, sementara kebisingan yang tidak relevan kehilangan profitabilitasnya, memungkinkan informasi yang benar-benar berharga untuk bersinar.

Sumber: https://socialblade.com/

InfoFi: Mengubah Informasi Menjadi Aset

InfoFi (Information Finance) mewakili pendekatan baru yang mengubah informasi menjadi aset keuangan yang dapat diperdagangkan, meningkatkan efisiensi pengambilan keputusan keuangan melalui aliran informasi yang lebih baik.

Pada intinya, InfoFi melihat informasi bukan sebagai data statis tetapi sebagai pembawa nilai yang dinamis. Dengan memanfaatkan transparansi blockchain, kekuatan analisis AI, dan skalabilitas big data, InfoFi memberikan nilai pasar pada informasi. Berbeda dengan keuangan tradisional, di mana informasi hanyalah elemen pendukung, InfoFi memperlakukan informasi sebagai aset. Misalnya:

• Data keterlibatan media sosial dapat ditokenisasi dan disebarluaskan di pasar.
• Data transaksi on-chain membantu lembaga keuangan dalam menyempurnakan strategi investasi mereka.
• Probabilitas acara dalam pasar prediksi dapat menjadi instrumen perdagangan, yang mengarah pada derivatif keuangan inovatif.
• InfoFi meningkatkan data ke status modal, membuka jalan bagi paradigma keuangan baru.

Sumber: https://polymarket.com/event/fed-decision-in-march?tid=1742371130441

Fitur Utama

Asesetisasi Informasi

InfoFi memanfaatkan teknologi blockchain untuk memberikan nilai pada ekonomi informasi, mengatasi keterbatasan pemrosesan data tradisional. Sumber informasi, distribusi, dan penggunaan menjadi transparan dan dapat dilacak, menciptakan pasar untuk asetisasi informasi.

Sebagai contoh, sistem insentif token memungkinkan pengguna untuk berbagi informasi berkualitas tinggi (seperti analisis pasar dan ramalan tren), yang mempromosikan ekonomi informasi terdesentralisasi.

Keuanganisasi Ekonomi Perhatian

Di lanskap digital saat ini, perhatian merupakan sumber daya langka. InfoFi mengubah data interaksi pengguna dari platform sosial menjadi aset keuangan yang dapat diukur.

Sebagai contoh, ia menghitung 'mindshare' dan menggunakannya sebagai ukuran yang ditokenisasi untuk menilai dampak pasar merek atau topik.

Desentralisasi dan Transparansi

Teknologi blockchain menjamin bahwa proses pengumpulan, evaluasi, dan perdagangan informasi bersifat terdesentralisasi dan terbuka transparan, mengatasi masalah asimetri informasi yang ditemukan dalam keuangan tradisional.

Sebagai contoh, pasar prediksi (seperti Polymarket) mencerminkan kebijaksanaan kolektif dan sentimen pasar melalui taruhan pengguna pada peristiwa masa depan.

Integrasi Mendalam AI dan Big Data

InfoFi bergantung pada kecerdasan buatan dan teknologi big data untuk menganalisis informasi secara real time, mengungkap pola berharga, dan mendukung pengambilan keputusan keuangan. Platform analisis data on-chain (seperti Dune Analytics) memanfaatkan alat visualisasi untuk mengekstrak data blockchain yang berharga.

Sumber: https://polymarket.com/activity

Peran Kunci Orakel Terpercaya dalam InfoFi

1. Keaslian Data dan Keandalan
   Orakel memastikan bahwa sumber data eksternal dalam ekosistem InfoFi adalah asli dan dapat dipercaya, mencegah penyebaran informasi yang salah atau pemalsuan data mempengaruhi keputusan.

2. Desentralisasi dan Perlawanan terhadap Sensorship
   Menggunakan jaringan oracle terdesentralisasi mencegah titik-titik kegagalan tunggal dan manipulasi data, memastikan stabilitas dan keadilan aliran informasi.

3. Menguatkan Kontrak Pintar
   Kontrak pintar bergantung pada orakel untuk mengakses data di luar rantai (seperti tren pasar, berita, informasi keuangan, dll.), memastikan akurasi proses otomatis.

4. Memfasilitasi Finansialisasi Data
   Orakel yang tepercaya memungkinkan asetisasi data, mendukung aplikasi seperti perdagangan data, pasar prediksi, dan peringkat kredit dalam InfoFi, sehingga meningkatkan nilai ekonomi data.

5. Manajemen Risiko dan Keamanan
   Oracle terpercaya membentuk infrastruktur data InfoFi, memastikan keaslian data, eksekusi kontrak pintar yang dapat diandalkan, dan mempromosikan keuangan data, sehingga menciptakan lingkungan yang aman dan tepercaya untuk ekonomi informasi terdesentralisasi.

Sektor InfoFi (Keuangan Informasi) masih dalam tahap awal. Dengan mengubah informasi menjadi aset yang dapat diperdagangkan dan mengoptimalkan pengambilan keputusan keuangan melalui teknologi seperti blockchain, AI, dan data besar, beberapa aplikasi dan proyek penting telah muncul, mendorong penilaian informasi dan pertumbuhan ekosistem.

Sumber: https://trustedoracle.wetrust.io/#/

Hubungan Antara AI dan InfoFi

AI berfungsi sebagai dasar teknologi InfoFi, menyediakan kemampuan untuk pemrosesan data, ramalan, dan otomatisasi. Sementara itu, InfoFi memperluas skenario aplikasi AI dan insentif ekonomi, saling melengkapi satu sama lain.

1. AI sebagai Kekuatan Pendorong di Balik InfoFi

Pengolahan dan Analisis Data: Inti dari InfoFi terletak pada mengubah informasi menjadi aset yang dapat diperdagangkan atau dasar untuk keputusan keuangan, dan kecerdasan buatan sangat baik dalam mengolah jumlah data yang sangat besar (termasuk data on-chain, media sosial, berita, dll.) untuk mengungkap pola tersembunyi. Misalnya, Kaito AI menggunakan pemrosesan bahasa alami (NLP) dan pembelajaran mesin untuk menghitung 'mindshare,' mengkuantifikasi perhatian menjadi metrik keuangan.

Efisiensi Real-Time: Kemampuan AI untuk menganalisis data secara real-time memberikan dukungan dinamis untuk InfoFi. Misalnya, harga pasar di Polymarket bergantung pada AI dan orakel untuk mengintegrasikan data acara eksternal, mencerminkan konsensus kolektif dengan cepat.

Pelaksanaan Otomatis: Kontrak pintar adalah bagian penting dari InfoFi. Kecerdasan buatan meningkatkan efisiensi pelaksanaan dengan mengoptimalkan orakel (seperti orakel optimis UMA) atau langsung menyematkan logika ke dalam kontrak (seperti strategi perdagangan otomatis).

2. InfoFi Menyediakan Skenario Aplikasi dan Fondasi Data untuk AI

Sumber Data Beragam: Ekosistem InfoFi menggabungkan berbagai data melalui blockchain dan platform terdesentralisasi (seperti The Graph dan Ocean Protocol), menyediakan input multidimensional berkualitas tinggi untuk melatih model AI. Sebagai contoh, data on-chain dari Dune Analytics dapat digunakan untuk melatih AI dalam memprediksi hasil DeFi.

Insentif Keuangan: Mekanisme token InfoFi (seperti Yaps Kaito, ARKM Arkham) mendorong pengguna untuk memberikan data atau daya komputasi, mengatasi tantangan akuisisi data dalam pengembangan AI. Sebagai contoh, pasar data Ocean Protocol memungkinkan individu mengubah data mereka menjadi aset, menyediakan sumber daya yang dapat diperdagangkan untuk pelatihan AI.

Komputasi Terdesentralisasi: Proyek InfoFi (seperti DataSwarm Cookie) menjelajahi komputasi AI terdesentralisasi, memungkinkan pengguna untuk berbagi daya komputasi untuk menjalankan model, sehingga mengurangi biaya dan risiko privasi yang terkait dengan AI terpusat.

3. Contoh Konkret Sinergi

Financialisasi Ekonomi Perhatian: Kecerdasan Buatan mengubah perhatian pengguna menjadi aset keuangan yang dapat diukur dengan menganalisis graf sosial dan pemahaman semantik (seperti Kaito dan Cookie), memajukan model ekonomi perhatian InfoFi.

Akurasi dalam Pasar Prediksi: Kecerdasan buatan meningkatkan sinyal harga di pasar prediksi (seperti Polymarket, Polkamarkets) melalui analisis pembelajaran mesin dari data historis dan tren real-time, meningkatkan akurasi prediksi. Sebagai contoh, prediksi sukses Polymarket selama pemilihan AS 2024 sangat bergantung pada pemodelan cepat AI dari sentimen pemilih.

Pengasaskan Aset Data dan Tata Kelola: Kecerdasan buatan menganalisis alat on-chain (seperti Nansen, Arkham) untuk mengidentifikasi perilaku “whale” atau dinamika pasar, menghasilkan skor kredit atau penilaian risiko. InfoFi kemudian meng-token-kan wawasan-wawasan ini (seperti GRT, OCEAN), mengubahnya menjadi aset yang dapat diperdagangkan atau referensi untuk tata kelola DAO.

Sumber: https://dune.com/product/ai

Proyek Perwakilan

Sektor InfoFi mencakup berbagai subbidang, dengan setiap proyek menekankan aspek yang berbeda sambil semua bertujuan untuk mencapai objektif inti yang sama: mengubah informasi menjadi aset, mengoptimalkan distribusi perhatian, atau mempromosikan keuanganisasi data.

Sebagai contoh, Polymarket, Kaito AI, dan The Graph mewakili fokus yang berbeda dalam pasar prediksi, insentif data, dan indeks terdesentralisasi; Nansen, Dune Analytics, dan Arkham menyediakan infrastruktur yang diperlukan untuk menganalisis data on-chain; Cookie dan Polkamarkets berkonsentrasi pada ekonomi perhatian dan pasar prediksi; Messari dan Ocean Protocol mendekati bidang ini dari sudut pandang laporan riset dan perdagangan data, masing-masing.

Bersama-sama, proyek-proyek ini menciptakan ekosistem InfoFi yang kaya dan beragam yang mendukung penangkapan nilai informasi di era Web3.

1. Pasar Prediksi

Skenario Aplikasi:

Pasar prediksi adalah area utama InfoFi. Pengguna dapat memasang taruhan pada acara masa depan seperti pemilihan politik, indikator ekonomi, acara olahraga, dan bencana alam menggunakan platform terdesentralisasi yang didukung oleh teknologi Oracle dan kontrak pintar. Harga di pasar mencerminkan kecerdasan kolektif dan nilai informasi secara real time.

Pendekatan ini tidak hanya memberikan pengguna kesempatan untuk berjudi dan mendapatkan keuntungan tetapi juga menyediakan data yang sangat akurat bagi pengambil keputusan bisnis dan pemerintah. Misalnya, pasar prediksi dapat membantu mengevaluasi kemungkinan kesuksesan produk baru atau tren ekonomi.

Proyek Perwakilan: Polymarket

Polymarket beroperasi di blockchain Polygon, menawarkan lingkungan perdagangan yang jelas dan murah. Pengguna dapat membuat portofolio dan berdagang berdasarkan acara global populer seperti politik, pandemi, dan berita terkini. Harga pasar menunjukkan konsensus di antara para pedagang secara real-time, mengubah prediksi menjadi wawasan yang dapat diambil tindakan.

Selama pemilihan presiden AS 2024, platform ini mendapatkan partisipasi signifikan dan dengan tepat memprediksi hasil di beberapa negara bagian, memperlihatkan potensi untuk mengubah informasi menjadi aset keuangan dan menjadi sumber prediksi acara yang dapat diandalkan dan rendah bias untuk peristiwa mendatang.

Sumber: https://polymarket.com/markets/all

2. Asetisasi Data dan Insentif

Skenario Aplikasi:

InfoFi mempromosikan berbagi informasi berkualitas tinggi dengan memberikan insentif kepada pengguna dengan token atau memungkinkan mereka untuk memperdagangkan dan menyewakan aset data di pasar terdesentralisasi. Data NFT mengambil langkah lebih jauh dengan mengonversi dataset unik (seperti riset pasar, model pelatihan AI, dan data sensor real-time) menjadi aset digital yang dapat diperdagangkan.

Sebagai contoh, lembaga penelitian dapat membuat NFT dari laporan eksklusif mereka dan mengadakan pelelangan di blockchain, memungkinkan para pencipta untuk mendapatkan keuntungan melalui pengaruh sosial mereka dan memfasilitasi pergeseran informasi dari konten statis menjadi modal dinamis.

Proyek Perwakilan: Kaito

Kaito berfokus pada ruang Web3 dan cryptocurrency, mengagregasi data dari ribuan sumber, termasuk media sosial, data on-chain, forum tata kelola, dan media berita. Ini menggunakan kecerdasan buatan dan algoritma propietary untuk mengukur "mindshare" (popularitas dan jangkauan diskusi) dan memberikan imbalan kepada pembuat konten berkualitas tinggi dengan token yang disebut "Yaps."

Kaito Pro menggabungkan model bahasa semantik dengan analisis real-time untuk memudahkan pengguna mengakses wawasan berharga, sementara Kaito Connect membangun jaringan InfoFi yang didorong AI yang menghubungkan pencipta, pengguna, dan merek, memastikan distribusi perhatian dan sumber daya yang adil dan transparan. Teknologi canggihnya untuk mengekstrak sinyal (yang mencakup grafik sosial dan pemahaman semantik) mengkuantifikasi perhatian dan menciptakan lapisan keuangan yang dapat dioperasikan dari informasi untuk sektor cryptocurrency.

Sumber: https://www.kaito.ai/

3. Analisis Data On-Chain

Skenario Aplikasi:

Jumlah dan kompleksitas data blockchain berkembang dengan cepat. Alat analisis membantu mengungkap nilai informasi ini melalui dasbor visual dan kueri real-time, memungkinkan investor untuk menyempurnakan strategi perdagangan kuantitatif mereka dan memantau tren pasar.

Misalnya, data on-chain dapat mengungkap bagaimana dana mengalir dalam protokol DeFi atau mengidentifikasi pola perdagangan di pasar NFT, menyediakan infrastruktur penting bagi ekosistem InfoFi. Alat-alat ini juga dapat membantu dalam manajemen risiko dengan mendeteksi transaksi yang tidak biasa atau potensi aktivitas pencucian uang.

Proyek Perwakilan:

Dune: Alat analisis data on-chain yang kuat yang mendukung blockchain publik seperti Ethereum dan Polygon. Ini memungkinkan pengguna untuk membuat kueri SQL kustom dan memvisualisasikan data blockchain dengan mudah, bahkan tanpa latar belakang teknis. Siapa pun dapat mengekstrak, menganalisis, dan membangun dasbor interaktif untuk mendapatkan wawasan real-time tentang tren on-chain.

Sebagai platform data terbuka, Dune memungkinkan pengguna untuk mempublikasikan dan mengakses analisis berdasarkan data blockchain, mengubah informasi kompleks menjadi grafik yang mudah dipahami, yang membantu pengembang, peneliti, dan investor membuat keputusan yang terinformasi.

Sumber: https://dune.com/home#query-engine

Nansen: Menawarkan wawasan pasar mendalam dengan menandai dompet dan melacak transaksi, membantu pengguna mengidentifikasi pergerakan investor besar (“paus”), aliran modal, dan peluang investasi potensial. Dasbor Alpha-nya menyediakan pemantauan waktu nyata fluktuasi token, memungkinkan investor memanfaatkan peluang pasar.

Dengan jutaan dompet yang ditandai dan peringatan real-time, Nansen telah menjadi alat yang tak tergantikan untuk melakukan penelitian yang cermat, membuat keputusan investasi, dan mengelola keamanan aset bagi investor institusional maupun individu.

Sumber:https://www.nansen.ai/

The Graph: The Graph adalah protokol pengindeksan terdesentralisasi yang mengatur dan menganalisis data blockchain menggunakan subgraph. Ini menawarkan API terbuka yang memungkinkan aplikasi apa pun untuk mengajukan pertanyaan data dengan mudah dan mendukung lebih dari 3.000 proyek aktif, termasuk yang populer seperti Uniswap dan Aave. Jaringan menangani lebih dari 1 miliar kueri harian (data perkiraan), menyediakan dukungan ekstraksi data yang efisien untuk InfoFi.

Pengguna, termasuk indexer, kurator, dan delegator, harus memiliki token GRT untuk mempertahankan integritas data dan mendapatkan biaya, yang membantu memastikan keamanan jaringan dan insentif ekonomi.

Sumber: https://thegraph.com/id/

Peluang

Area Baru untuk Penemuan Nilai
Informasi, sebagai aset tidak berwujud, sering undervalued dalam keuangan tradisional. InfoFi membuka peluang untuk eksplorasi dan monetisasi informasi yang lebih dalam, terutama di Web3 dan ekonomi terdesentralisasi, di mana aliran dan perdagangan informasi dapat menjadi jauh lebih efisien.

Menguatkan Ekonomi Individu
InfoFi memungkinkan pengguna sehari-hari untuk terlibat dalam menciptakan dan membagikan nilai informasi melalui sistem tokenisasi. Misalnya, para pencipta konten dapat mendapatkan imbalan token untuk membagikan pengetahuan mereka, yang menurunkan hambatan untuk memasuki ekonomi informasi.

Mendorong Inovasi Keuangan
Pertumbuhan InfoFi bisa menyebabkan munculnya produk dan layanan keuangan baru. Inovasi potensial meliputi derivatif berbasis informasi, asuransi informasi, dan bahkan dana indeks informasi, yang mungkin menjadi tren signifikan di masa depan.

Meningkatkan Likuiditas Data
InfoFi mempromosikan aliran data dan berbagi yang efisien, meruntuhkan silo data dan meningkatkan pemanfaatan sumber daya peserta pasar.

Aplikasi Kontrak Pintar
Kontrak pintar yang dibangun di teknologi blockchain dapat mengotomatisasi transaksi informasi dan menghilangkan kebutuhan kepercayaan, sehingga mengurangi biaya transaksi.

Pemerintahan Terdesentralisasi
Platform terdesentralisasi memberi pengguna lebih banyak kesempatan untuk berpartisipasi dalam proses pengambilan keputusan, memajukan demokratisasi pasar informasi.

Integrasi Di Seluruh Bidang
InfoFi dapat bekerja sama dengan sektor-sektor lain yang sedang berkembang seperti AI, IoT, dan big data, mendorong pengembangan solusi inovatif.

Sumber: https://oceanprotocol.com/

Tantangan

Privasi dan Keamanan Data
Financialisasi informasi melibatkan pengumpulan dan penggunaan data pengguna, yang menimbulkan tantangan dalam menyeimbangkan ekstraksi nilai dengan perlindungan privasi. Penting untuk memastikan keamanan data dan menghormati privasi pengguna sambil memanfaatkan data secara efektif.

Ketidakpastian Regulasi
Karena InfoFi berurusan dengan perdagangan informasi dan tokenisasi, hal itu bisa masuk ke area abu-abu dari regulasi keuangan saat ini. Perbedaan kebijakan di berbagai negara dan wilayah dapat menghambat pertumbuhan sektor dan mempersulit kepatuhan hukum.

Gelembung Pasar dan Spekulasi
Proyek InfoFi mungkin mengalami hype berlebihan dan risiko spekulatif seperti banyak sektor yang sedang berkembang. Jika proyek terlalu fokus pada keuntungan jangka pendek dengan mengorbankan penciptaan nilai jangka panjang, hal itu dapat mengikis kepercayaan di pasar dan berpotensi menyebabkan perubahan industri yang signifikan.

Tantangan dalam Implementasi Teknologi
Komputasi privasi dan penyimpanan terdesentralisasi masih terus berkembang dan menghadapi tantangan kinerja dan kegunaan. Agar InfoFi diterima secara luas, teknologi-teknologi ini harus terus ditingkatkan untuk memastikan bahwa mereka efisien dan stabil dalam aplikasi dunia nyata.

Kualitas Data dan Standarisasi
Keberhasilan pasar data terdesentralisasi tergantung pada pertukaran data berkualitas tinggi. Membangun mekanisme yang andal untuk menilai kualitas data sangat penting untuk memastikan keakuratan dan kepercayaan data transaksi, yang sangat penting untuk pertumbuhan pasar yang sehat.

Sumber: https://www.upguard.com/blog/biggest-data-breaches-us

Prospek Masa Depan

Sementara sektor InfoFi masih dalam tahap eksplorasi, potensinya sudah mulai terlihat jelas. Dengan kemajuan teknologi dan perkembangan pasar yang bertahap, InfoFi siap untuk mencapai terobosan dalam beberapa area kunci:

Integrasi Informasi Cross-Chain
Di masa depan, InfoFi mungkin akan meluas di luar satu blockchain, menggunakan teknologi cross-chain untuk memungkinkan interkoneksi informasi. Hal ini akan menciptakan jaringan nilai yang lebih luas dan menghilangkan silo informasi.

Integrasi dengan Metaverse
Metaverse, bagian penting dari dunia virtual, memerlukan aliran informasi yang signifikan. InfoFi dapat menyediakan infrastruktur yang diperlukan untuk perdagangan informasi dalam metaverse, termasuk penilaian kredit untuk identitas virtual dan penetapan harga untuk aset virtual, sehingga mendorong pertumbuhan ekonomi virtual.

Pasar Informasi Global
Berkat mekanisme desentralisasi, InfoFi bertujuan untuk membangun pasar perdagangan informasi global. Berita, laporan penelitian, dan konten buatan pengguna dapat beredar bebas di seluruh dunia dalam format tokenized, menurunkan hambatan informasi.

Data DAO didukung oleh InfoFi
Platform data yang dikelola oleh pengguna memastikan berbagi data yang adil dan manajemen terdesentralisasi, yang mengarah pada aliran data dan pemanfaatan yang lebih efisien.

Tokenisasi Data sebagai NFT
Pengguna akan dapat mengotorisasi dan memperdagangkan data pribadi mereka sebagai NFT, sehingga meningkatkan nilai ekonominya.

Integrasi AI dengan InfoFi
Model AI yang dilatih pada data terdesentralisasi akan meningkatkan keadilan intelijen data dan mendorong inovasi teknologi dan aplikasi yang lebih transparan.

Kesimpulan

Sebagai platform terdesentralisasi untuk keuanganisasi informasi, InfoFi mendorong perubahan signifikan dalam informasi digital. Dengan memanfaatkan teknologi blockchain dan kontrak pintar, InfoFi mengubah informasi menjadi aset yang dapat diperdagangkan, menciptakan model bisnis baru dan nilai bagi semua pemangku kepentingan. Tujuan utamanya adalah untuk membongkar hambatan informasi, memfasilitasi berbagi informasi dan peningkatan, serta mempromosikan aliran informasi global.

Namun, InfoFi menghadapi tantangan yang terkait dengan kematangan teknologi, perlindungan privasi, dan kepatuhan. Di pasar yang kompetitif, menemukan cara untuk membedakan diri adalah penting. Dengan kemajuan teknologi yang terus berlanjut dan peningkatan permintaan pasar, diharapkan InfoFi membuat kemajuan dalam berbagai bidang dan menjadi komponen sentral dalam ekonomi informasi.

Secara ringkas, InfoFi menawarkan solusi inovatif untuk ekonomi informasi, dan masa depannya terlihat menjanjikan, namun mengatasi tantangan akan menjadi kunci keberhasilannya dalam mencapai transformasi global.