El Banco Central de China vuelve a tomar medidas contundentes contra las criptomonedas, varias agencias unen fuerzas para fortalecer la postura regulatoria

La gestión de riesgos de las criptomonedas vuelve a ser una prioridad para los reguladores en China. Recientemente, el Banco Popular de China, en colaboración con varios departamentos gubernamentales, convocó una reunión de coordinación sobre la especulación en transacciones de criptomonedas, reiterando su postura firme en este ámbito. Esta declaración política es vista por la industria como la más significativa desde la prohibición total de la minería de criptomonedas en 2021.

El Banco Central y 13 departamentos unen fuerzas, récord en intensidad regulatoria

A finales de noviembre, el Banco Popular de China convocó la «Reunión del mecanismo de coordinación para combatir la especulación en transacciones de criptomonedas», reuniendo a representantes de 13 departamentos gubernamentales, incluyendo el Ministerio de Seguridad Pública, la Oficina Central de Información en Internet, la Oficina Central de Finanzas y el Tribunal Popular Supremo. Este amplio elenco demuestra claramente la determinación de China en la regulación de las criptomonedas.

Según el comunicado del banco central, China ya había emitido una prohibición total sobre las transacciones de criptomonedas en 2017, y en 2021 avanzó aún más en la política, prohibiendo completamente la minería de criptomonedas. Durante años, los diferentes departamentos lograron resultados notables en la lucha contra la especulación en criptomonedas, logrando ordenar las irregularidades relacionadas. Sin embargo, recientemente, debido a diversos factores, la especulación y las actividades ilícitas relacionadas con las criptomonedas han resurgido, presentando nuevos desafíos para la prevención de riesgos financieros.

Las stablecoins, foco de regulación, y las alertas por lavado de dinero

En esta reunión de coordinación, las stablecoins fueron identificadas como un objetivo clave. El Banco Central de China señaló claramente que las stablecoins presentan múltiples vulnerabilidades regulatorias. En primer lugar, las stablecoins «no pueden cumplir eficazmente con los requisitos de identificación de clientes y anti-lavado de dinero», lo que representa una amenaza directa a la seguridad del sistema financiero.

Más aún, las stablecoins son susceptibles de ser utilizadas en actividades ilícitas como lavado de dinero, fraudes de recaudación de fondos y transferencias transfronterizas ilegales. Estos riesgos convierten el ecosistema de criptomonedas en un caldo de cultivo para el crimen, poniendo en peligro la seguridad patrimonial de las personas y el orden económico-financiero. El banco central enfatizó que las instituciones continuarán combatiendo las actividades financieras ilegales relacionadas con las criptomonedas, fortaleciendo el intercambio de información, mejorando las capacidades de monitoreo y combatiendo severamente los delitos ilícitos.

La política de Hong Kong adopta un enfoque diferente, en contraste con China

Curiosamente, mientras China mantiene una estricta prohibición de las criptomonedas, Hong Kong ha adoptado en los últimos dos años una estrategia completamente opuesta. Hong Kong ha promovido activamente el desarrollo de la industria de las criptomonedas, estableciendo un sistema de licencias para exchanges y emisores de stablecoins, atrayendo a muchas empresas internacionales.

Esta actitud de apertura también ha atraído a grandes empresas tecnológicas del interior de China. Ant Group y JD.com expresaron su interés en emitir stablecoins en Hong Kong, específicamente «offshore renminbi», con la intención de expandir sus negocios. Sin embargo, tras las instrucciones claras del Banco Central de China y la Oficina Nacional de Información en Internet de «no continuar con estos desarrollos», ambas compañías han detenido actualmente sus planes relacionados con las stablecoins.

Este «freno» en la regulación refleja claramente la postura de China respecto a las criptomonedas. Tanto las empresas establecidas en el interior como en Hong Kong deben cumplir con las políticas del Banco Popular de China. La determinación de China de prevenir los riesgos asociados a las criptomonedas no cambia por la ubicación, y esta coherencia en la política proporciona una sólida garantía para la estabilidad del orden financiero.