Khi ngành công nghiệp tiền điện tử tiếp tục mở rộng, các nền tảng khác nhau đang nổi lên, cung cấp các trường hợp sử dụng và chức năng mới. Một ví dụ điển hình là Maple Finance, được phát triển để làm cho việc cho vay cho các doanh nghiệp thương mại và các tổ chức dễ tiếp cận hơn. Tuy nhiên, nhận ra nhu cầu của người dùng hàng ngày để tận hưởng cách tiếp cận này đối với việc vay và cho vay, Maple Finance đã ra mắt Syrup Finance.

Syrup Finance là gì?

Nguồn:https://syrup.fi/

Syrup Finance là sản phẩm mẫu của Maple Finance, được thiết kế để mang lại lợi suất cao, ổn định từ việc cho vay cơ sở cho tài chính phi tập trung (DeFi). Về cơ bản, Maple Finance hoạt động như người cho vay đáng tin cậy cho các tổ chức lớn, cung cấp các khoản vay với lãi suất cố định, được bảo đảm bằng tài sản thế chấp, tạo ra lợi nhuận đáng tin cậy. Sau đó, Syrup áp dụng cách tiếp cận này và mang lại cho người dùng DeFi hàng ngày.

Khi người dùng gửi tiền ổn định như USDC hoặc USDT vào Syrup Finance, họ sẽ nhận được mã thông báo hồ sơ thanh khoản (LP) (syrupUSDC hoặc syrupUSDT) đại diện cho phần trăm của họ trong hồ bơi. Những mã thông báo này bắt đầu kiếm lợi nhuận ngay lập tức, cho phép người dùng hưởng lợi từ chiến lược cho vay đã được chứng minh của Maple. Các khoản vay cũng là ngắn hạn, do đó cung cấp cả lợi suất ổn định và tính thanh khoản ngắn hạn.

Syrup cũng tự hào về một lịch sử hoạt động mạnh mẽ. Hợp đồng thông minh và cơ sở hạ tầng cho vay mạnh mẽ của Maple Finance đã xử lý lên đến 6 tỷ đô la trong khoản vay, có nghĩa là các nguyên tắc cho vay chất lượng cao và an toàn hậu thuẫn cho lợi suất của bạn trên Syrup. Hơn nữa, Syrup được tích hợp với một số giao protoc DeFi lớn và các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM), bao gồm Pendlevàether.fiNgười dùng cũng có thể sử dụng các token LP của họ như tài sản thế chấp trên các nền tảng khác, tăng cơ hội kiếm lời của họ.

Lịch sử của Syrup Finance

Syrup Finance được tạo ra bởi Maple Finance vào năm 2019. Maple Finance được thành lập bởi Joe FlanaganvàSidney Powellvàra mắt trên Ethereum mainnet vào tháng 5 năm 2021. Đội ngũ quản lý cấp cao của Maple Finance còn lại bao gồm Matt Collum, người đứng đầu công nghệ, và Ryan O’SheaCOO hiện tại.

Kể từ khi ra mắt, Syrup đã có thể tích lũy TVL lên hơn $235.7 triệuvới mức APY là 17% và tỷ lệ tài sản thế chấp là 176.1%.

Công Dụng Của Si Rô Như Thế Nào?

Syrup Finance hoạt động bằng cách tận dụng cơ sở hạ tầng cho vay đáng tin cậy của Maple Finance để cung cấp lợi suất cao và ổn định cho người dùng của mình. Giai đoạn thực hiện giao thức của nó, Maple Finance, là một nền tảng cho vay tài sản kỹ thuật số hàng đầu sử dụng hợp đồng thông minh để quản lý vay mượn một cách an toàn.

Maple Finance tạo ra các hồ bơi cho vay đặc biệt cho các nhu cầu vốn lưu động và rủi ro khác nhau. Syrup Finance kết nối trực tiếp vào những hồ bơi này thông qua giao diện và bộ định tuyến hợp đồng thông minh riêng, đã được thiết lập riêng biệt so với các dịch vụ khác của Maple. Sự phân chia này đảm bảo rằng rủi ro và lợi nhuận cho người dùng Syrup vẫn riêng biệt và được quản lý tốt.

Khi bạn quyết định cho vay trên Syrup, bạn bắt đầu bằng cách gửi một stablecoin, như USDC hoặc USDT, vào một trong những hồ bơi dành riêng này. Điều này được thực hiện bằng cách tương tác với một hợp đồng thông minh - một chương trình tự động xử lý việc gửi tiền. Khi bạn gửi tiền của mình, hợp đồng cung cấp cho bạn mã thông tin nhà cung cấp thanh khoản (LP) đại diện cho phần của bạn trong hồ bơi. Những mã thông tin LP này tuân thủ chuẩn ERC-4626, có nghĩa là chúng tăng giá trị khi người vay trả lại khoản vay của họ. Nói cách khác, khi khoản vay tạo ra lợi nhuận, mã thông tin LP của bạn tăng giá trị.

Ngoài ra, Syrup cung cấp sự linh hoạt thông qua các tùy chọn cam kết. Khi cho vay, bạn có thể chọn khóa tiền gửi của mình trong vòng 3 hoặc 6 tháng. Cam kết này giúp đội ngũ Syrup quản lý thanh khoản và phát hành các khoản vay mới một cách hiệu quả hơn. Trong thời gian cam kết mà bạn chọn, các quỹ của bạn vẫn bị khóa, đảm bảo sự ổn định cho toàn bộ hồ bơi cho vay.

Nhìn chung, Syrup Finance cung cấp một cách tiếp cận rõ ràng, minh bạch để kiếm lợi suất hấp dẫn từ việc cho vay tín dụng cơ sở. Nó kết hợp hoạt động tín dụng mạnh mẽ của Maple với hợp đồng thông minh thân thiện với người dùng, giúp mọi người tham gia vào việc cho vay chất lượng cao, an toàn một cách đơn giản. Nhờ đó, người dùng có thể biến khoản tiền gửi stablecoin của mình thành một nguồn thu nhập đáng tin cậy.

Đặc điểm chính của Syrup Finance

Các tính năng của Syrup Finance bao gồm:

Phần Thưởng Drips

Drips Rewards cho phép người dùng trong hệ sinh thái Syrup kiếm được token SYRUP như phần thưởng cho sự tham gia sớm và duy trì cam kết với dự án. Người dùng kiếm được Drips hàng ngày, và nó được phân phối với mức cơ bản là 1 Drip mỗi USDC. Tuy nhiên, càng họ tham gia và sử dụng nền tảng (như sử dụng các tích hợp ví cụ thể hoặc giao dịch với syrupUSDC), thì phần thưởng của họ càng cao.

Mỗi khoảng thời gian kiếm lợi nhuận trong chương trình Drips được gọi là Mùa, và mỗi Mùa kéo dài trong một tháng. Vào cuối mỗi Mùa, số Drips bạn đã tích luỹ có thể được chuyển đổi thành token SYRUP.

Syrup cung cấp thêm phần thưởng với hệ số nhân cho người dùng cam kết vốn lâu dài hơn vào nền tảng. Ví dụ, nếu bạn cam kết vốn của mình trong ba tháng, bạn sẽ nhận được hệ số nhân 1,5 lần trên tỷ lệ thưởng cơ bản của bạn. Cam kết vốn trong sáu tháng sẽ mang lại cho bạn hệ số nhân 3 lần. Những đòn bẩy này khuyến khích người dùng hỗ trợ nền tảng trong một khoảng thời gian dài hơn, từ đó thúc đẩy sự phát triển và ổn định toàn diện.

Cho vay xi-rô

Syrup Lending cho phép người dùng kiến thuận đều được bằng cách cho vay tài sản kỳ số điện tắc của họ trên nền tảng. Bạn chỉ cần kết nối với ví và gửi tiền (như USDC hoặc USDT), và Trang web của SyrupKhi bạn thực hiện một khoản gửi tiền, bạn có thể chọn một khoảng thời gian cam kết từ ba đến sáu tháng. Bạn cam kết càng lâu, thưởng Drips của bạn càng lớn. Sau đó, khoản gửi tiền được quản lý bởi một hợp đồng thông minh được dành riêng, an toàn giữ các khoản tiền và chuyển đổi chúng thành các mã thông tin cung cấp thanh khoản (LP) một cách an toàn.

Khi bạn cho vay tài sản của mình, trước tiên bạn có thể cần phê duyệt hợp đồng thông minh để nó có thể tương tác với mã thông báo của bạn. Đây là một bước phổ biến trên Ethereum vì nó đảm bảo hợp đồng có thể quản lý tài sản của bạn một cách an toàn. Khi khoản tiền gửi của bạn được xử lý, bạn sẽ thấy màn hình xác nhận, cùng với các liên kết để xác minh giao dịch của bạn trên Etherscan để hoàn toàn minh bạch. Mỗi tài sản cho vay trên Syrup được xử lý bởi hợp đồng thông minh của riêng nó tuân theo tiêu chuẩn ERC-4626 "Tokenized Vault", đảm bảo rằng tất cả các mã thông báo LP tăng giá trị khi người vay trả nợ.

Syrup Staking

Syrup cũng cung cấp cơ hội staking cho người dùng để kiếm thêm token SYRUP bằng cách khóa token SYRUP của họ. Người dùng staking token của mình nhận được stSYRUP, một token đặc biệt đại diện cho khoản đầu tư của họ và tự động theo dõi phần thưởng của họ theo thời gian. Những phần thưởng này đến từ hai nguồn kết hợp: mức tăng hàng năm thông thường trong tổng cung cấp SYRUP (5% mỗi năm) và mua lại token được tài trợ bởi doanh thu tạo ra từ các hoạt động cho vay của nền tảng.

Một khía cạnh quan trọng của việc đặt cược của Syrup là tính không giữ hộ. Điều này có nghĩa là khi bạn đặt cược token của mình, không có bên thứ ba nào giữ hoặc quản lý chúng, điều này có nghĩa là quỹ của bạn vẫn nằm dưới sự kiểm soát của bạn vào mọi thời điểm. Do đó, bạn có thể rút cược và rút token của bạn bất cứ khi nào bạn muốn mà không có khoảng thời gian khóa, và bạn vẫn có thể giữ tất cả các phần thưởng bạn đã kiếm được.

Chuyển đổi Si-rô

Syrup Convert là quy trình có cấu trúc cho phép người dùng chuyển đổi các token MPL của họ thành các token SYRUP mới, do hệ sinh thái Maple chuyển đổi sang sử dụng các token SYRUP. Quá trình chuyển đổi này sử dụng tỉ lệ cố định là 1 MPL tương đương 100 SYRUP, đảm bảo người dùng MPL hiện có có thể chuyển đổi token mà không mất giá trị tài sản của họ.

Để tham gia, người dùng chỉ cần truy cập vào Ứng dụng web SyrupKết nối ví tự lưu trữ và làm theo hướng dẫn để chọn “Claim & Stake.” Nếu bạn chọn đặt cược SYRUP của mình, chúng sẽ được hiển thị trong ví của bạn dưới dạng stSYRUP, cho phép bạn bắt đầu kiếm phần thưởng ngay lập tức. Tất cả các token SYRUP thưởng sẽ được hiển thị trong bảng điều khiển đặt cược của bạn.

Quá trình chuyển đổi được thiết kế để thân thiện với người dùng và sử dụng hợp đồng thông minh để tự động hóa nó. Khi bạn gửi token MPL của mình, hợp đồng sẽ xử lý quá trình chuyển đổi, và nếu bạn muốn stake, hợp đồng sẽ tự động khoá token trong cơ chế staking.

Đối với người dùng chuyển đổi token từ các sàn giao dịch khác nhau, quy trình có thể thay đổi tùy theo chính sách chuyển đổi của mỗi sàn. Một số sàn giao dịch cung cấp việc chuyển đổi tự động từ MPL sang SYRUP, trong khi các sàn khác có thể yêu cầu bạn chuyển số dư MPL của mình vào một ví tự lưu trữ trước khi hoàn tất quá trình chuyển đổi.

Tích hợp với Pendle

Syrup cũng cung cấp cơ hội tăng suất bổ sung thông qua việc tích hợp với Pendle. Đơn giản, Pendle là một nền tảng cho phép người dùng tạo token và giao dịch lợi nhuận từ tài sản của họ, giúp việc theo dõi và nhận thưởng trở nên dễ dàng hơn. Đối với người dùng Syrup, điều này có nghĩa là họ có thể nhận lợi nhuận USDC trực tiếp trên Pendle, trong khi phần thưởng Drips của họ có sẵn trên trang web Syrup.

Người dùng cũng kiếm Drips từ hoạt động trên Pendle. Bất kỳ khoản gửi nào được thực hiện trên Pendle đều tự động nhận được 3 lần tăng cường trong phần thưởng Drips, tương tự như cam kết 6 tháng của phần thưởng Drips. Tuy nhiên, quan trọng là cần lưu ý rằng thời gian để yêu cầu phần thưởng trên Pendle và Syrup có thể khác nhau. Do đó, để nhận đầy đủ các lợi ích từ cả Syrup và Pendle, bạn sẽ cần kiểm tra cả hai nền tảng thường xuyên để cập nhật thông tin mới nhất về thu nhập của mình.

SYRUP là gì?

SYRUP là mã thông báo bản địa mới của Hệ sinh thái Maple Finance và Syrup. Mã thông báo bản địa trước đây là MPL, nhưng một đề xuất MIP-010 đã được đưa ra, giới thiệu mã thông báo Syrup. Đó làđược ra mắt chính thức vào ngày 13 tháng 11 năm 2024và theo đề xuất MIP-010, tất cả các chủ sở hữu MPL đã được khuyến nghị chuyển đổi tài sản của họ thành SYRUP ban đầu theo tỷ lệ 1 MPL-100 SYRUP, nhưng hiện tại tỷ lệ chuyển đổi đã quay trở lại cơ sở 1:1.

Token phục vụ các chức năng khác nhau, bao gồm giao dịch, gửi cọc và quản trị. Phần thưởng cũng được trả bằng SYRUP.

SYRUP Tokenomics

Theo đề xuất MIP-010, Syrup Finance đã đúc khoảng 1,15 tỷ token SYRUP. Phân bổ như sau:

• 1 tỷ token SYRUP đã được đúc ra (1 MPL= 100 SYRUP)
• Đã thêm 100 triệu token (một thêm 10% so với lịch trình lạm phát)
• Từ lịch phát hành lạm phát, sẽ có thêm 54,9 triệu token cho đến ngày 1 tháng 10 năm 2024.

Ban đầu, Maple DAO đã bỏ phiếu để tái vốn hóa Kho bạc bằng cách phát hành 1,000,000 token MPL trong một sự kiện một lần và sau đó thiết lập một lịch trình phát thải ba năm với tỷ lệ là 5% mỗi năm. Tuy nhiên, với hệ thống chuyển đổi mới, tất cả các token này hiện đều được phát hành dưới dạng token SYRUP.

Theo lịch trình lạm phát và phát hành dự kiến, tổng nguồn cung cấp của token SYRUP dự kiến sẽ đạt 1.228.740.800 vào tháng 9 năm 2026. Số lượng cung cấp lưu hành hiện tại là 737.021.072 token, với vốn hóa thị trường là96,7 triệu đô la.

Tin tức về SYRUP

Vào ngày 20 tháng 11 năm 2024, Syrup và Maple Financeđã công bố một đối tác mới với BaseDo đó, người dùng Base có thể truy cập vào toàn bộ bộ tính năng và chức năng được cung cấp trên Syrup Finance.

SYRUP có phải là một khoản đầu tư tốt không?

Syrup được tạo ra để cho phép người dùng tận hưởng các lợi ích của việc cho vay theo cách tổ chức từ Maple Finance. Với Syrup, người dùng có thể tận hưởng phần thưởng tạo ra lợi nhuận và thậm chí kiếm được phần thưởng cho việc sử dụng nền tảng một cách liên tục. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng thị trường tiền điện tử khá biến động, vì vậy người dùng nên tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào bất kỳ dự án nào.

Hành động trên SYRUP

SYRUP có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch tập trung và phi tập trung như Gate.io. Nhấn vào đây để xem và giao dịch các cặp tiền ưa thích của bạn.

• SYRUP/USDT