• Dalam laporan ringkasan tahunan 2024 ini, kami fokus pada area kunci seperti keamanan blockchain, solusi pembayaran stablecoin, aplikasi AI, pertukaran, dan BTCFi.
• Kami telah memilih area-area ini bukan hanya karena kami percaya bahwa mereka mewakili masa depan industri kripto tetapi juga karena mereka adalah sektor-sektor yang telah kami tekuni dan bangun selama setahun terakhir. Area-area ini akan terus menjadi fokus utama dari upaya penelitian dan pengembangan kami dalam tahun mendatang. Kami akan terus menginvestasikan sumber daya untuk mengeksplorasi dan mempromosikan pertumbuhan sektor-sektor ini.
• Singkatnya,
• Dari penurunan signifikan pangsa pasar Binance (50,9% → 42,5%) hingga $TRUMP mencapai kapitalisasi pasar $10 miliar dalam 24 jam, pasar sedang mendefinisikan kembali keunggulan kompetitif inti dari pertukaran. Keuntungan skala tradisional sedang beralih ke model yang didorong oleh efisiensi, menandakan pergeseran struktural dalam lanskap pertukaran pada tahun 2025: persaingan tiga arah antara CEX terkemuka, pertukaran menengah yang inovatif, dan DEX yang sedang muncul.
• Sementara jumlah alamat yang terkena dampak pada tahun 2024 hanya meningkat 3,7%, kerugian melonjak 67%, dengan kerugian tunggal tertinggi mencapai $55,48 juta. Hacker telah beralih dari serangan yang luas menjadi serangan yang ditargetkan, berfokus pada target berharga tinggi dengan metode yang lebih profesional dan licik, sehingga pertahanan menjadi semakin sulit.
• Bitcoin L2 saat ini dianggap masih undervalued. Bitcoin L1 kurang memiliki kemampuan pemrograman, dan semua inovasi dan pendanaan terpusat di L2. Hal ini berbeda dengan model pengembangan bersama Ethereum L1/L2, dan pada akhirnya akan membuka pasar senilai triliunan dolar. Selain itu, semua aplikasi akan perlu dibangun di Bitcoin L2, termasuk kasus penggunaan dengan persyaratan keamanan tinggi, yang berarti permintaan keamanan untuk Bitcoin L2 akan jauh melebihi Ethereum L2.
• Stablecoin sedang mengalami transformasi dari alat aset kripto menjadi infrastruktur pembayaran utama. Akuisisi $1,1 miliar dari Bridge oleh Stripe menandai tonggak penting dalam transformasi ini, karena raksasa teknologi pembayaran mulai membentuk kembali infrastruktur pembayaran menggunakan stablecoin untuk menurunkan biaya pembayaran dan memperluas cakupan pasar.
• Signifikansi yang lebih dalam dari akuisisi Stripe adalah peningkatan dari penyedia antarmuka pembayaran menjadi operator infrastruktur. Dengan mengakuisisi jalur penyelesaian stablecoin, Stripe dapat menghindari perantara pembayaran tradisional dan mencapai penyelesaian mandiri.
• Pasar pembayaran stablecoin sedang mengalami rekonstruksi. Penyedia infrastruktur layanan penuh seperti Bridge mendapatkan keuntungan skala melalui penggabungan dan akuisisi, sementara penyedia layanan API regional mengadopsi strategi yang berbeda. Perusahaan-perusahaan ini akan bersaing berdasarkan biaya, jangkauan layanan, dan tingkat kepatuhan. Penyedia layanan infrastruktur seperti Cobo akan fokus pada menawarkan teknologi dompet digital yang disesuaikan, manajemen risiko dan kepatuhan, dan integrasi sumber daya lengkap untuk membantu bisnis membangun kemampuan pembayaran stablecoin lintas batas dengan cepat.
• Saat ini, sektor kecerdasan buatan mungkin memiliki beberapa elemen seperti gelembung, tetapi agen kecerdasan buatan dengan nilai praktis dan kemampuan pelaksanaan akan muncul di masa depan. Agen kecerdasan buatan yang paling sukses akan memiliki solusi pembayaran terdesentralisasi mereka sendiri, sama seperti bisnis nyata membutuhkan rekening bank sendiri.
• Peluang pasar untuk agen AI terletak pada menciptakan nilai nyata dan memiliki kemampuan eksekusi. Kuncinya adalah menemukan kesesuaian produk-pasar (PMF). DeFi dan game adalah bidang yang paling menjanjikan untuk agen AI, dan solusi pembayaran terdesentralisasi khusus akan menjadi infrastruktur kritis untuk operasi mandiri agen AI.
• Platform infrastruktur AI perlu menawarkan kecepatan, skalabilitas, dan fungsionalitas unik. Serupa dengan proyek rantai publik teratas, keberhasilan kerangka kerja bergantung pada kualitas agen yang dibangun di atasnya. Pada akhirnya, batas antara kerangka kerja dan platform peluncuran mungkin menjadi kabur, melanggar batasan model fungsi tunggal.

Stablecoin dan Pembayaran Kripto

Stablecoin sedang mengalami transformasi dari alat aset kripto menjadi infrastruktur pembayaran utama. Perubahan ini dapat diamati pada dua tingkat: permintaan pasar dari bawah ke atas dan inovasi infrastruktur dari atas ke bawah.

Dari sisi permintaan, ambil contoh pasar-pasar negara berkembang. Sebuah laporan riset yang dipublikasikan bersama oleh Castle Island Ventures mengungkapkan bahwa di wilayah-wilayah dengan infrastruktur keuangan yang belum berkembang, seperti Brasil dan India, stablecoin telah melampaui peran mereka sebagai kriptokurensi sederhana dan menjadi alat penting untuk mengatasi kebutuhan keuangan sehari-hari. Penduduk lokal menggunakan stablecoin untuk menjaga kekayaan, pembayaran, pengiriman uang, dan tabungan, yang secara efektif mengisi kesenjangan yang ditinggalkan oleh layanan keuangan tradisional dan membantu mereka mengatasi depresiasi mata uang lokal dan inflasi. Model adopsi dari bawah ke atas ini menunjukkan nilai stablecoin sebagai infrastruktur keuangan yang mendasar.

Di sisi infrastruktur, akuisisi $1,1 miliar Stripe terhadap Bridge menandai langkah penting bagi raksasa teknologi pembayaran dalam memperbarui infrastruktur pembayaran. Melalui layanan API Bridge, Stripe telah secara drastis mengurangi biaya pembayaran. Misalnya, mengirim USDC di jaringan Base biaya kurang dari $0,01, dibandingkan dengan biaya rata-rata $44 per transaksi dalam pembayaran lintas negara tradisional. Selain itu, Stripe telah memperluas cakupan pasar ke wilayah-wilayah dengan infrastruktur keuangan tradisional yang lemah, seperti Asia, Afrika, dan Amerika Latin.

Bagi Stripe, akuisisi ini bukan hanya tentang penghematan biaya; ini mewakili transformasi dari penyedia antarmuka pembayaran menjadi "operator infrastruktur."

• Dari Ketergantungan ke Otonomi

  Sebelum mengakuisisi Bridge, Stripe pada dasarnya adalah penyedia antarmuka pembayaran, mengandalkan sistem keuangan tradisional seperti Visa dan Mastercard untuk memproses semua transaksi. Ketergantungan ini melibatkan banyak perantara (bank, jaringan pembayaran, lembaga kliring), masing-masing menambahkan lapisan biaya dan penundaan waktu. Setelah mengakuisisi Bridge, Stripe memperoleh "pipeline" (infrastruktur back-end) sendiri untuk secara langsung menyelesaikan pembayaran menggunakan stablecoin, melewati perantara tradisional. Ini memungkinkan Stripe membuat lompatan dari "penyedia antarmuka" menjadi "operator infrastruktur."

• Dari Kompleksitas ke Kesederhanaan

  Ambil pembayaran lintas batas sebagai contoh. Di bawah model tradisional, perusahaan yang mengirim stablecoin USD ke negara-negara Amerika Latin perlu mengelola masalah kompleks seperti saluran cross-chain, infrastruktur fiat lokal, verifikasi KYC, dan manajemen likuiditas multi-mata uang. Namun, Bridge menyederhanakan infrastruktur kompleks ini menjadi API yang mudah digunakan. Perusahaan hanya perlu memanggil API untuk mendapatkan fungsionalitas pembayaran lengkap, tanpa harus berurusan dengan teknologi mendasar atau masalah kepatuhan.

Pasar infrastruktur pembayaran stablecoin sedang direstrukturisasi. Penyedia infrastruktur layanan penuh seperti Bridge akan mendapatkan keuntungan skala melalui integrasi dengan raksasa teknologi. Penyedia layanan API yang fokus pada wilayah atau industri tertentu akan terlibat dalam persaingan yang berbeda berdasarkan biaya, cakupan layanan, dan tingkat kepatuhan. Penyedia layanan infrastruktur seperti Cobo, di sisi lain, akan fokus pada menawarkan teknologi dompet digital yang disesuaikan, manajemen risiko dan kepatuhan, serta integrasi sumber daya lengkap untuk membantu bisnis secara cepat membangun kemampuan pembayaran stablecoin lintas batas.

Naiknya DEX dan Model Pertukaran Baru

Keuntungan monopoli dari bursa terkemuka sedang dipecahkan. Dalam pasar bullish sebelumnya, bursa top memanfaatkan ekonomi skala mereka untuk hampir memonopoli keuntungan yang dibawa oleh pertumbuhan pasar. Namun, data menunjukkan bahwa posisi monopoli ini sekarang menghadapi tantangan yang signifikan.

Mengambil Binance sebagai contoh, keunggulan daftarnya telah berkurang. Menurut Laporan Pasar CEX 2024Baru-baru ini dilaporkan oleh 0xScope bahwa pangsa pasar pasar spot Binance telah menurun dari 50,9% menjadi 42,5% year-on-year, dengan tingkat pengembalian rata-rata pada token yang terdaftar turun sekitar 10%, dan tingkat pengembalian rata-rata mencapai -36%. Hal ini disebabkan oleh kekurangan dalam strategi penjualan Binance, seperti mendaftarkan proyek-proyek dengan kapitalisasi pasar yang tinggi dan waktu penjualan yang tertunda, yang mengakibatkan harga token yang lebih lemah. Sementara itu, kenaikan cepat platform-platform mid-sized yang lebih fleksibel dan DEX sedang mengubah dinamika pasar.

Analisis lebih lanjut mengungkapkan bahwa keunggulan kompetitif pertukaran sedang bergeser dari model “ekonomi skala” ke model “efisiensi-driven”. Hal ini terutama terlihat dalam sektor-sektor baru seperti koin meme dan proyek yang didorong oleh komunitas. Pertukaran yang dapat dengan cepat memanfaatkan peluang pasar (alpha) dan bergerak cepat cenderung mengalami pertumbuhan volume perdagangan yang eksplosif dalam waktu 24-48 jam. Siklus positif “implementasi cepat—efek word-of-mouth—pertumbuhan pengguna” sedang membentuk ulang lanskap kompetitif pertukaran.

Selain keunggulan efisiensi, inovasi teknologi semakin mempersempit kesenjangan antara bursa. Keruntuhan FTX mengekspos risiko kontra pihak, memperkuat kekhawatiran tentang keamanan aset pertukaran. Penting untuk dicatat bahwa pasar bull saat ini sebagian besar didorong oleh modal institusional, dan investor ini sangat sensitif terhadap risiko dan keamanan. Oleh karena itu, karena alasan keamanan, pengguna institusional cenderung memilih bursa terkemuka yang memiliki lisensi regulasi.

Namun, dengan munculnya solusi teknis seperti Superloop, asumsi ini sedang ditantang. Bahkan tanpa anggaran kepatuhan besar-besaran, pertukaran menengah sekarang dapat memperoleh jaminan keamanan yang setara dengan pertukaran berlisensi. Superloop mencapai isolasi aset penuh melalui sistem pemetaan aset: aset pengguna dikustodikan oleh institusi pihak ketiga, dan pertukaran hanya dapat mengoperasikan "jumlah yang dipetakan" yang setara, memastikan bahwa pengguna institusional dapat menikmati likuiditas pertukaran terpusat sementara aset mereka tetap dijaga oleh kustodian profesional, secara fundamental menghilangkan risiko penyalahgunaan aset.

Saat lanskap kompetitif pertukaran terpusat tradisional berubah, pertukaran terdesentralisasi (DEXs) sedang naik. Dengan matangnya infrastruktur perdagangan on-chain, semakin banyak pengguna dan likuiditas beralih ke on-chain. DEXs tidak hanya memiliki keunggulan inherent dalam transparansi dan asset self-custody tetapi juga mulai melampaui pertukaran terpusat tradisional dalam hal biaya transaksi dan likuiditas, lebih meningkatkan pengalaman pengguna. Inovasi model order book-AMM hibrida, seperti HyperLiquid, sedang mengaburkan batas antara CEX dan DEX, mendorong industri menuju arah yang lebih efisien dan transparan.

Dalam niche khusus, seperti perdagangan koin meme, pertukaran terdesentralisasi (DEXs) telah menunjukkan keunggulan yang jelas. Contoh nyata dari hal ini adalah peluncuran mendadak token $TRUMP. $TRUMP menghindari pertukaran terpusat sepenuhnya dan, hanya mengandalkan platform terdesentralisasi dan dukungan komunitas, mencapai kapitalisasi pasar yang melebihi miliaran dolar dalam hitungan jam. Kasus $TRUMP menunjukkan bahwa DEXs dapat lebih cepat merespons tren pasar yang berubah dengan cepat dan menawarkan pengalaman perdagangan yang lebih nyaman dan efisien bagi pengguna. Sejumlah besar SOL dan USDC mengalir keluar dari CEXs dan masuk ke DEXs on-chain untuk membeli $TRUMP, memberikan bukti kuat akan keunggulan operasional DEXs. Perilaku pengguna ini mengungkapkan keterlambatan CEXs dalam merespons tren pasar yang muncul dan manfaat operasional praktis dari DEXs.

Diperkirakan pada tahun 2025, industri pertukaran akan melihat lanskap persaingan dengan tiga pemain utama: CEX terkemuka, pertukaran menengah inovatif, dan DEX yang sedang berkembang. Platform-platform yang berbeda akan menemukan proposisi nilai unik mereka di segmen pasar yang berbeda.

Meremehkan Bitcoin Layer 2

Jaringan Layer 2 Bitcoin sedang diremehkan, dan BTCFi akan dievaluasi ulang. Layer 2 (L2) bukan hanya kunci untuk memperluas utilitas Bitcoin dan mendorong transisinya dari 'emas digital' menjadi mata uang multifungsi, tetapi juga sebagai perlindungan vital untuk keamanan jangka panjang jaringan Bitcoin. Tidak seperti Ethereum L2, Bitcoin L2 mendapatkan manfaat dari skala pasar yang lebih besar dan volume keuangan ('Semua dalam L2'), serta persyaratan keamanan yang lebih besar. Faktor-faktor ini akan sepenuhnya mengubah sistem penilaian nilainya dan akhirnya membuka pasar triliunan dolar.

Meskipun desain asli protokol Bitcoin menekankan keamanan dan desentralisasi, menjadi hanya 'emas digital' saja tidaklah cukup. Bahkan untuk fungsi sebagai penyimpan nilai, Bitcoin membutuhkan perlindungan privasi yang lebih kuat, pengendalian sendiri, dan skalabilitas. Kebutuhan ini harus dipenuhi melalui jaringan Lapisan 2 Bitcoin; jika tidak, pengguna akan beralih ke layanan terpusat (mengandalkan solusi pengendalian terpusat, skema pengendalian multi-tanda tangan, atau token terbungkus dari blockchain lain), yang bertentangan dengan inti dari Bitcoin itu sendiri.

Yang lebih penting, Bitcoin menghadapi tantangan keamanan akibat pengurangan bertahap dalam imbalan blok, dan kebutuhan penyelesaian dan ketersediaan data dari jaringan Layer 2 secara alami dapat mendorong biaya transaksi naik, sehingga menjaga keamanan jaringan.

Keunggulan Bitcoin L2 Dibandingkan Ethereum L2:

1 - Skala Pasar yang Lebih Besar dan Volume Keuangan

Bitcoin, sebagai cryptocurrency terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar, saat ini memiliki kapitalisasi pasar dasar lebih dari 4,9 kali lipat dari Ethereum. Namun, Bitcoin L1 tidak memiliki kemampuan pemrograman dan tidak dapat secara langsung mendukung aplikasi kompleks seperti DeFi atau alat privasi, yang berarti semua inovasi harus dilakukan di L2. Ini berbeda secara signifikan dari ekosistem Ethereum, di mana inovasi dan pendanaan didistribusikan di L1 dan L2. Dalam ekosistem Bitcoin, dana tambahan akan mengalir sepenuhnya ke L2. Karakteristik "All in L2" ini, dikombinasikan dengan basis kapitalisasi pasar Bitcoin yang jauh lebih besar, membuatnya sangat mungkin bahwa "BTC L2 akan membalik ETH L2" di masa depan.

Menurut prediksi Shenyu, sektor BTCFi bisa mencapai total kapitalisasi pasar beberapa miliar dolar dalam jangka pendek dan potensial melampaui triliun dolar dalam jangka panjang, bahkan melebihi puncak sejarah Ethereum.

2 - Bitcoin L2 Memiliki Persyaratan Keamanan yang Lebih Tinggi

Fokus pengembangan Ethereum L2 dan Bitcoin L2 berbeda. Ethereum L2 utamanya berfokus pada pengiriman cepat dan biaya transaksi rendah, sedangkan Bitcoin L2 lebih menekankan pada keamanan. Karena Bitcoin L1 tidak memiliki kemampuan pemrograman, hampir semua aplikasi terjadi pada L2, termasuk transaksi bernilai tinggi yang membutuhkan keamanan tinggi. Ini berarti Bitcoin L2 harus menangani semua kasus penggunaan yang memerlukan keamanan tinggi dan bertanggung jawab atas semua tanggung jawab keamanan terkait.

Untuk pengguna institusi tradisional yang peka terhadap risiko, kecenderungannya adalah memilih solusi dengan keamanan yang tervalidasi dengan baik. Untuk memenuhi permintaan ini, beberapa perusahaan sedang aktif mengembangkan dan memasang infrastruktur keamanan yang lebih kuat untuk mendukung pengembangan Bitcoin L2. Sebagai contoh, Cobo sedang meningkatkan keamanan Bitcoin L2 dengan teknologi tanda tangan multi MPC (Multi-Party Computation) dan API Babylon BTC Staking, membantu pengembang dan pengguna mengurangi risiko dan membangun kepercayaan pada solusi BTC L2.

Keamanan Kripto: Penyerang Beralih ke Serangan Skala Besar, Presisi

Pada tahun 2024, jumlah yang dicuri dalam satu serangan mencapai $55,48 juta, menyoroti tantangan keamanan yang parah yang dihadapi industri kripto. Meskipun jumlah alamat yang terpengaruh hanya meningkat 3,7%, kerugian total melonjak 67%, mencapai $494 juta untuk tahun ini. Hal ini menunjukkan bahwa para peretas beralih ke aset bernilai tinggi yang ditargetkan dengan presisi, sehingga ancaman keamanan menjadi lebih terarah.

Menurut data Scam Sniffer, kerugian dari serangan Wallet Drainer (sejenis malware yang digunakan di situs phishing) mencapai $494 juta pada tahun 2024, meningkat 67% dibandingkan tahun sebelumnya. Sifat ancaman keamanan telah beralih dari serangan terdistribusi ke serangan presisi, dengan 30 pencurian besar masing-masing melebihi $ 1 juta, dengan total kerugian $ 171 juta. Pencurian tunggal terbesar berjumlah $ 55,48 juta, sementara jumlah alamat yang terkena dampak hanya tumbuh sebesar 3,7%, mencapai 332.000 alamat. Ini menunjukkan bahwa penyerang semakin fokus pada target bernilai tinggi.

Metode para penyerang juga menjadi lebih spesialis. Mereka terus berinovasi, melewati deteksi keamanan menggunakan proses normalisasi dompet, kontrak yang sah, dan kerentanan XSS, di antara teknik lainnya. Dalam hal metode tanda tangan, mereka telah berkembang dari metode tunggal "Permit" menjadi berbagai pendekatan, termasuk "setOwner." Selain itu, penggunaan teknologi AI telah membuat konten phishing menjadi lebih menipu. Perlu dicatat bahwa pada paruh kedua tahun 2024, jumlah serangan Wallet Drainer menurun, yang mungkin menunjukkan bahwa para penyerang beralih ke metode serangan yang lebih tersembunyi, seperti malware.

Dengan adopsi luas teknologi baru seperti abstraksi akun dan agen otomatis, terutama peningkatan cepat agen on-chain dalam ekosistem EVM, arsitektur keamanan menghadapi tantangan yang belum pernah terjadi sebelumnya. Solusi keamanan inkremental tradisional kesulitan untuk mengikuti lanskap ancaman yang semakin kompleks. Sebagai hasilnya, standar keamanan tingkat perusahaan secara bertahap menjadi tren industri. Misalnya, teknologi tanda tangan ambang batas berdasarkan MPC (Multi-Party Computation) dari Cobo saat ini digunakan untuk memberikan keamanan berkinerja tinggi dengan kontrol risiko cerdas, memastikan keamanan aset sambil mempertahankan kinerja tinggi. Pergeseran ini mencerminkan bahwa keamanan kripto bergerak dari pertahanan statis ke interaksi dinamis dengan penyerang, membutuhkan sistem keamanan yang lebih proaktif dan komprehensif untuk mengatasi ancaman yang terus berkembang.

AI x Kripto: Dari Hype ke Realisasi Nilai

Pasar kripto sedang mengalami transformasi, beralih dari spekulasi koin meme ke aplikasi agen AI. Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) dan gaming dianggap sebagai bidang yang paling menjanjikan untuk aplikasi agen AI, sementara solusi pembayaran terdesentralisasi khusus akan menjadi infrastruktur kritis untuk operasi agen AI otonom. Meskipun pasar masih bersifat spekulatif, agen AI yang menawarkan utilitas nyata dan kemampuan eksekusi akan menonjol di masa depan. Agen AI paling sukses akan memiliki sistem pembayaran terdesentralisasi mereka sendiri, seperti halnya perusahaan nyata membutuhkan rekening bank sendiri. Ini akan menjadi ruang yang menantang namun penuh peluang.

Sektor kripto mengalami pergeseran paradigma, beralih dari koin meme spekulatif ke agen AI yang lebih praktis. Pergeseran ini terutama berasal dari pengakuan yang semakin meningkat akan potensi AI untuk mengubah ekosistem kripto. Meskipun token meme masih memiliki ukuran pasar yang besar sebesar $120,3 miliar, sektor agen AI ($15,8 miliar) sedang muncul dengan cepat, menarik investasi dan inovasi yang substansial.

Dalam ruang AI x Crypto, kompetisi terutama terbagi menjadi tiga kategori:

• Agen: Mirip dengan aplikasi, ini melakukan tugas-tugas tertentu seperti perdagangan, menganalisis data, atau menghasilkan konten.
• Kerangka kerja: Menyediakan alat dan lingkungan untuk mengembangkan dan mendeploy agen, yang pada dasarnya berfungsi seperti sebuah 'pabrik.' Keberhasilan suatu kerangka kerja bergantung pada kualitas agen yang dibangun di atasnya.
• LaunchpadsMemberikan pendanaan dan peluang eksposur bagi proyek agen, mirip dengan sebuah "kasino." Seiring berjalannya waktu, batasan antara kerangka kerja dan peluncur mungkin menjadi kabur.

Namun, saat ini industri AI memiliki gelembung yang signifikan, dengan kebanyakan agen kurang memiliki nilai praktis, dan pasar untuk kerangka kerja dan platform peluncuran menjadi jenuh. Diperkirakan 99% proyek AI pada akhirnya akan gagal, dengan banyak agen AI spekulatif menghilang dan infrastruktur mengalami restrukturisasi besar-besaran.

Untuk sebuah platform infrastruktur AI berhasil, ia harus memiliki kecepatan, skalabilitas, dan fungsionalitas unik. Selain itu, mirip dengan proyek-proyek terkemuka di blockchain publik, setiap kerangka kerja yang berhasil bisa menghasilkan satu atau dua agen tingkat atas, memberikan nilai pada kerangka kerja dan meningkatkan nilai token yang terkait.

Kesempatan pasar bagi agen AI terletak pada menciptakan nilai nyata dan menunjukkan kemampuan eksekusi, dengan kunci utamanya adalah menemukan kesesuaian produk-pasar (PMF).

Jika praktikalitas dan akumulasi nilai menjadi kriteria, DeFi mungkin menjadi kategori aplikasi AI pertama yang mencapai PMF. Agen DeFi dapat menyederhanakan operasi kompleks kripto dengan mengubah niat bahasa alami menjadi perintah yang dapat dijalankan, menjadikan interaksi dengan protokol DeFi lebih mudah bagi pengguna. Evolusi agen DeFi akan bergerak dari interaksi sederhana ke eksekusi otonom dan akhirnya penelitian cerdas, berkembang menjadi penasihat investasi profesional yang memberikan dukungan keputusan berbasis data.

NPC permainan juga menyediakan medan uji coba yang ideal bagi agen AI. Dengan memberikan identitas ekonomi yang independen, kemampuan pengambilan keputusan otonom, dan properti interaksi sosial kepada NPC, agen AI dapat meningkatkan daya imersi dan kebermainan dalam permainan.

Dari DeFi hingga NPC game, agen AI berkembang dari eksekusi sederhana hingga pengambilan keputusan otonom. Pengambilan keputusan otonom berarti bahwa agen AI akan beroperasi secara independen di dunia nyata dengan tujuan bertahan hidup, seperti dengan menutupi biaya daya komputasi itu sendiri. Evolusi ini dapat dicapai dengan memperkenalkan kendala ekonomi ke dalam sistem AI. Misalnya, dengan Nous Research, ketika seorang agen tidak mampu membayar biaya penalaran, itu "mati," mendorong agen untuk memprioritaskan tugas secara lebih efektif. Ini akan menantang infrastruktur keuangan yang ada dan menciptakan permintaan untuk solusi pembayaran terdesentralisasi.

Untuk mendukung pengambilan keputusan otonom dan operasi agen AI, pembayaran terdesentralisasi akan menjadi infrastruktur kritis berikutnya bagi agen AI. Infrastruktur keuangan yang ada dirancang untuk pengguna manusia, dan persyaratan verifikasi identitas yang ketat serta proses kepatuhan yang kompleks menghambat pengembangan agen AI. Pasar memerlukan solusi khusus yang mendukung perdagangan efisien dan manajemen aset antar agen. Perusahaan seperti Coinbase, Skyfire, dan Stripe sudah mulai menyiapkan landasan di ruang ini, menandakan peluang baru bagi sektor pembayaran terdesentralisasi.

Penafian:

1. Artikel ini diambil dari [ exchangebrief.substack], jika Anda memiliki keberatan terhadap pembaruan, silakan hubungi Tim Belajar GateTim akan menanganinya sesegera mungkin sesuai dengan prosedur yang relevan.
2. Penafian: Pandangan dan opini yang terdapat dalam artikel ini hanya mewakili pandangan pribadi penulis dan tidak merupakan saran investasi apa pun.
3. Versi bahasa lain dari artikel ini diterjemahkan oleh tim Gate Learn. Kecuali dinyatakan lain, artikel yang diterjemahkan tidak boleh disalin, didistribusikan atau diplagiatkan.