Was ist eine Multisignatur-Brieftasche?

Was ist eine Multisignatur-Brieftasche?

Eine Multisignatur-Brieftasche (Multisig-Brieftasche) ist ein Tool zur Verwaltung von Kryptowährungsanlagen, das mehrere private Schlüsselhalter erfordert, um Transaktionen gemeinsam zu autorisieren. Im Gegensatz zu einer Standard-Einzelsignatur-Brieftasche, für die nur ein privater Schlüssel zur Ausführung von Transfers erforderlich ist, implementiert eine Multisig-Brieftasche ein kollaboratives Verwaltungssystem durch eine „m/n“-Signaturregel (was bedeutet, dass mindestens m Signaturen von n privaten Schlüsseln erforderlich sind). Zum Beispiel:

• 2/3-Modell: Von drei privaten Schlüsseln werden mindestens zwei Signaturen benötigt (Ausgleich von Sicherheit und Fehlertoleranz);
• 5/8-Modell: Fünf von acht Vorstandsmitgliedern müssen zustimmen, um auf Gelder zuzugreifen (geeignet für Risikokontrolle auf Unternehmensebene).

Das Konzept der Multisig-Wallets ist nicht neu. Es stammt aus den traditionellen Bankensystemen, bei denen der Zugriff auf einen Safe zwei Schlüssel erfordert: einen von der Bank und einen vom Kunden. In Web3 werden private Schlüssel durch Blockchain-Technologie verwaltet, um ein Gleichgewicht zwischen Sicherheit und Flexibilität zu erreichen.

Wie Multisig Wallets funktionieren

Die Umsetzung von Multisig-Wallets basiert auf dem zugrunde liegenden Blockchain-Protokoll oder Smart Contracts, mit unterschiedlichen technischen Pfaden über verschiedene Ketten:

Bitcoins Multisig-Lösung

Bitcoin unterstützt nativ Multisig-Adressen (die mit "3" für P2SH-Adressen beginnen), bei denen der Kernmechanismus durch einen Skript-Hash (ScriptHash) definiert ist. Zum Beispiel ist die Skriptlogik für eine 2/3 Multisig-Adresse:

OP_2 OP_3 OP_CHECKMULTISIG

Wenn ein Benutzer eine Überweisung initiiert, muss er ein Entsperrskript erstellen, das mindestens zwei Signaturen enthält OP_2 und kombinieren Sie es mit dem Sperrskript, um es auszuführen. Dieses Skript erfordert mindestens zwei gültige Signaturen, um die Mittel freizuschalten, und private Schlüsselhalter können durch einen Wallet-Client zusammenarbeiten, um die Signaturprüfung abzuschließen. Wenn Anzahl und Gültigkeit der Signaturen die voreingestellten Regeln erfüllen, wird die Transaktion vom Netzwerk validiert.

Ethereums Smart Contract Lösung

Ethereum unterstützt keine Multisig-Adressen nativ und erfordert die Verwendung von Smart Contracts:

• Initialisierung: Legen Sie die Administratoradressen (Eigentümer) und die minimale Anzahl erforderlicher Signaturen während der Bereitstellung fest.
• Transaktionseinreichung: Jeder Administrator kann eine Transaktion vorschlagen, und der Vertrag protokolliert die Zieladresse, den Betrag und den Status.
• Signature Collection: Andere Administratoren unterzeichnen den Vorschlag, und sobald die Schwelle erreicht ist, wird die Transaktion automatisch ausgeführt.
• Berechtigungsverwaltung: Unterstützt die dynamische Hinzufügung oder Entfernung von Administratoren oder die Änderung von Signaturregeln, die die Mehrheitszustimmung der vorhandenen Administratoren erfordern.

Diese Lösung bietet hohe Flexibilität, ermöglicht dynamische Regeln durch Smart Contracts, birgt jedoch auch Vertragsrisiken und Gas-Kosten.

Beide Ansätze sind in der Kryptographie verwurzelt, aber die Unterschiede in den technischen Wegen spiegeln die grundlegenden Unterschiede zwischen dem UTXO-Modell und dem Kontomodell wider. In Zukunft könnte die Integration von Cross-Chain-Atomic-Swaps und MPC (Sichere Mehrparteienberechnung) die zugrunde liegende Logik der Multisig-Technologie weiter vereinheitlichen.

Anwendungen von Multisig-Wallets

Multisig-Wallets haben zahlreiche Anwendungsszenarien, darunter:

Persönlicher Vermögensschutz

• Wiederherstellung bei privatem Schlüsselverlust: Benutzer können private Schlüssel über Hardware-Wallets, mobile Apps und Offline-Geräte mithilfe eines 2/3-Modells speichern. Selbst wenn ein Gerät verloren geht, können Operationen immer noch über andere Geräte wiederhergestellt werden.
• Familienmitverwaltung: Familienmitglieder können gemeinsam Ersparnisse verwalten, zum Beispiel können Eltern und Kinder ein 2/2-Modell einrichten, um zu verhindern, dass eine Partei Gelder veruntreut.

Institutionelle und DAO-Governance

• Projekt-Schatz: DeFi-Protokolle oder DAO-Organisationen können Schatzvermögen in einer Multisig-Wallet aufbewahren, die mehrere Signaturen des Kernteams zur Zugriff auf die Mittel erfordert, um interne Korruption zu vermeiden.
• Berechtigungsverwaltung: Die Berechtigungen des Smart Contract-Administrators können von einer Multisig-Wallet gesteuert werden; beispielsweise erfordern Anpassungen der Protokollparameter von Uniswap Unterschriften von 5 der 9 Kernentwickler, was eine dezentrale Entscheidungsfindung sicherstellt.

Transaktionsrisikokontrolle

• Fehlerbehebung: Unternehmensfinanztransfers erfordern mehrere Überprüfungen; wenn ein Mitglied versehentlich eine Adresse falsch ausfüllt, können andere Unterzeichner die Autorisierung verweigern, um eine Fehlleitung von Vermögenswerten zu verhindern.
• Lieferkettenzusammenarbeit: Im grenzüberschreitenden Handel können Käufer, Verkäufer und Garanten ein 2/3-Modell verwenden, um sicherzustellen, dass Zahlungen erst nach Akzeptanz freigegeben werden und das Ausfallrisiko reduzieren.

Verwahrung und Compliance

• Börsen-Kaltbrieftaschen: Viele Plattformen speichern den Großteil der Vermögenswerte in Multisig-Kaltbrieftaschen, um Einzelverletzungen zu verhindern.
• Justizielle Aufsicht: Aufsichtsbehörden können sich an der Multisig von Firmengeldern beteiligen, um sicherzustellen, dass die Verwendung der Mittel den gesetzlichen Anforderungen entspricht.

Vor- und Nachteile von Multisig-Wallets

Vorteile

1. Signifikant verbesserte Sicherheit:
   Multisig-Wallets reduzieren das Risiko von einzelnen Fehlerpunkten durch verteiltes Private-Key-Management. Selbst wenn ein einzelner privater Schlüssel gestohlen oder verloren geht, können Angreifer keine Vermögenswerte eigenständig übertragen. Daten zeigen, dass dieses Design die Erfolgsquote von Phishing-Angriffen um über 70% reduziert.

2. Gestärkte organisatorische Governance und Vertrauensmechanismen:
   In gemeinsamen Szenarien (wie z. B. DAOs oder Partnerschaften) erfordern Multisig-Wallets Konsens bei wichtigen Entscheidungen, um den internen Machtmissbrauch zu verhindern und Risiken aus individuellen Handlungen zu mindern. Zum Beispiel stellt ein Projekt-Fondspool, der über Multisig verwaltet wird, sicher, dass Ausgaben von technischen, finanziellen und operativen Teams genehmigt werden müssen.

3. Flexible Anpassung an komplexe Szenarien:
   Multisig-Regeln können je nach Bedarf angepasst werden (z. B. 3/5, 4/7) und eignen sich für Verwahrdienste, Nachlassplanung usw. Einige Gerichtsbarkeiten verwenden es auch als Compliance-Tool und verlangen von institutionellen Kunden, Multisig-Wallets zur Einhaltung der Vorschriften zur Geldwäsche zu verwenden.

Nachteile und Herausforderungen

1. Erhöhte operationale Komplexität und Effizienzverlust:
   Multisig-Transaktionen erfordern die Koordination mehrerer Parteien, was zu längeren Bearbeitungszeiten führt. Zum Beispiel können dringende Geldtransfers verzögert werden, wenn einige Unterzeichner nicht prompt reagieren können. On-Chain-Daten zeigen, dass die Bestätigungszeiten für Multisig-Transaktionen im Durchschnitt 3-5 Mal länger sind als bei Einzelunterschrift-Wallets.

2. Kosten- und Skalierbarkeitsbeschränkungen:
   Multisig-Transaktionen beinhalten mehr Blockchain-Interaktionen, wodurch die Gasgebühren in der Regel um 30%-50% höher sind als bei Einzelsignatur-Transaktionen. Darüber hinaus ist die Cross-Chain-Kompatibilität schlecht, was es schwierig macht, Multi-Chain-Vermögenswerte einheitlich zu verwalten und die operationelle Belastung für Unternehmen zu erhöhen.

3. Verantwortung für das Management des privaten Schlüssels nicht vollständig beseitigt:
   Wenn Benutzer mehrere private Schlüssel unabhängig verwalten, besteht immer noch ein Risiko von Backup-Auslassungen oder physischen Schäden; die Abhängigkeit von einer Drittverwahrung kann zentrale Schwachstellen einführen; wenn mehrere private Schlüssel gleichzeitig gestohlen werden, birgt dies ein erhebliches Risiko für Vermögenswerte.