Gate，一家知名的加密货币交易所，最近了解到传统金融领域的一项重要法律行动。周三，摩根大通银行对学生金融平台Frank的创始人Charlie Javice、一个受托人和另一个个人提起了诉讼。银行指控他们从事欺诈活动，以说服金融机构以$175 百万的价格收购该公司。

这家金融巨头指控被告歪曲了Frank的成就、规模和市场影响力。他们被指控提供了关于Frank吸引的用户数量的不准确信息。在2022年6月，该银行对公司及收购过程进行了内部调查，随后揭露了所谓的欺骗行为。在合并后，该银行获得了Frank的电子邮件账户访问权，这些账户中 reportedly 包含了被告利用这些账户伪造虚假客户名单的证据。

在完成调查后，银行将被告置于行政休假。进一步审查导致他们被有原因地解雇。由于被告的所谓行为，银行声称已遭受相当于$175 百万收购价格的损失。这家金融机构现在正在寻求法律救济，包括撤销、赔偿或在法庭上确定的损害赔偿。此外，银行还寻求对被告的欺诈、阴谋和不当得利的司法声明，以及补偿性和惩罚性损害赔偿、利息、法律费用和相关成本。

诉讼进一步指控Javice策划创建近四百万个虚假客户账户，以人为地抬高Frank的用户基础，据称他还招募了一名数据科学家来生成这些账户。根据法律文件，Javice在2021年中期接洽了银行，讨论潜在的出售， allegedly misrepresenting Frank的成功、规模和市场渗透率，以诱使银行进行$175 百万的收购。

在尽职调查过程中，当被要求核实Frank的客户基础时，银行声称Javice利用这个机会提交了虚假信息。诉讼声称，Javice利用Frank的电子邮件账户创建了虚假的客户名单，而银行现在在合并后拥有该名单。

据报道，在向400,000名声称是Frank客户的样本发送营销邮件后，该银行发现了真相。这些邮件中大约70%被退回为无法投递，这引发了对客户数据库真实性的重大担忧。

此案例 stark reminder 了在企业收购中进行彻底尽职调查的重要性，即使对于成熟的金融机构也是如此。它还突显了与快速发展的初创企业相关的潜在风险以及在金融科技领域透明度的必要性。