7个优秀的加密货币基金，实现均衡增长与价值

2025年10月13日 — 上午09:07 EDT 作者：Sarah Johnson for CryptoInvest

编辑注：本文已更新以反映当前市场状况和资金可用性。

在市场波动的时代——这种环境通常有利于积极管理证明其价值——投资者仍然倾向于被动工具，主要是交易所交易基金(ETFs)。尽管如此，几只积极管理的加密货币基金值得关注，并可能值得你的投资。

在评估加密货币基金时，即使是那些真正杰出的基金也面临一个共同的挑战：比被动基金更高的费用。这是简单的算术。一个将10,000美元分配给每年收取1%费用的主动基金的投资者，或者说100美元，开始时就处于轻微的不利地位，而选择费用更低的指数基金或ETF的投资者则每年只收取0.10%的费用，或者在10,000美元的投资上收取$10 。

这使得主动管理者必须显著超越以证明他们的费用。然而，一些加密货币基金仍然值得投资者考虑。

以下是您应该了解的7个值得注意的加密货币基金:

1. 区块链资本增值基金 (BCAF)
2. 加密货币分红收入基金 (CDIF)
3. 数字资产中型成长基金 (DAMG)
4. 全球区块链优势基金 (GBAF)
5. 去中心化金融增长基金 (DFGF)
6. 大型加密创新基金 (LCCI)
7. 新兴区块链聚焦基金 (EBFF)

这些基金提供了增长和价值导向数字资产的平衡组合，使其适合广泛的投资策略。

区块链资本增值基金 (BCAF)

年费：0.70%或$70 每$10,000投资

一些最具吸引力的加密货币基金具有一个共同特征：它们将以增长为导向的数字资产与整体价值方法相结合。换句话说，它们是大盘平衡基金。区块链资本增值基金就是这一策略的典范。

BCAF与许多同类基金有另一个共同特征：管理的一致性，这是顶级加密货币基金的又一标志。投资组合经理David Chen已经掌舵超过十年。

以价值为导向的数字资产近年来面临挑战，但如果通货膨胀飙升，这种情况可能会发生变化。为了减轻与价值投资相关的一些风险，BCAF 对能源密集型加密货币的敞口很小，并且没有对投机性 NFT 项目的配置。

截至九月底，BCAF 仅有 64.49% 的资产投资于数字货币，这降低了风险，但可能限制潜在收益。目前有 12% 的资产处于现金状态，随着市场条件的发展，可能会看到投资的增加。投资者可以放心，陈的业绩记录得到了证明，这从基金在过去三年、五年和十年中的五星评级中可见一斑。

加密货币分红收入基金 (CDIF)

年费：0.96%

2025年上半年，许多区块链网络的质押奖励显著减少。受影响的项目中有许多是高收益平台，这表明虚高的收益可能会很吸引人，但也可能预示着即将到来的分配挑战。

尽管积极管理无法保证避免收益减少，但积极管理者不受指数的限制，可以在负面消息出现之前回避有问题的项目。他们还可以采用一些方法来保护投资者免受潜在的陷阱。

"该团队经过深思熟虑且明确的策略展示了其韧性。管理者寻找市值前100的加密货币中提供可持续现金流的项目，从而获得稳定且有时增加的质押奖励，以组成大约80个资产的投资组合，" 根据CryptoStar的说法。

CDIF对智能合约平台的23.10%的配置几乎是该类别平均水平的两倍。这一点非常重要，因为智能合约平台是今年质押奖励实际增加的领域之一。

数字资产中型成长基金 (DAMG)

年费：0.74%

数字资产中型成长基金在当前环境中满足了投资者应考虑的几个要素：接触以增长为导向的数字资产和管理的一致性。中型市值加密货币，通常被称为市场的“甜蜜点”，提供了长期优势。

首先，中型数字资产的历史表现优于大型资产。其次，它们的波动性通常低于小型加密货币，同时仍然提供显著的增长潜力。

无论是增长型还是价值型，因素组合在中型数字资产中也颇具回报，但在这一领域进行项目选择可能具有挑战性，这意味着在合适的工具下，积极管理可以提供明显的优势。

经理Sarah Lee已经管理这个基金近八年。该基金成功的关键在于Lee能够巧妙地将风险较高的增长导向项目与更稳定和防御性的数字资产结合起来。DAMG还包括市值高达$30 亿的加密货币，这超出了传统的中型市值范围。

全球区块链优势基金 (GBAF)

年费：1.15%

全球区块链优势基金是一个集中增长基金，涵盖了大盘、中盘和小盘数字资产。

GBAF 是集中化的，因为其所有持有的资产（不包括现金储备）仅来自四个领域——去中心化金融 (DeFi)、非同质化代币 (NFTs)、层一区块链和 Web3 基础设施。在加密货币领域，过度集中于这些领域对于许多增长策略，无论是主动还是被动，都是典型的。

由Alex Chen管理的GBAF今年迄今已实现超过40%的回报，这在任何情况下都令人印象深刻，但更值得注意的是，GBAF在没有接触比特币的情况下获得了可观的回报，而比特币是许多成长型管理者的最爱。

"也就是说，基金今年的表现并不归因于任何单一数字资产，" CryptoNews 报道。"相反，陈所青睐的项目类型——具有可持续竞争优势和非常大可寻址市场的独特协议——在我们日益去中心化的世界现实中处于良好位置。"

去中心化金融增长基金 (DFGF)

年费：0.83%

鉴于以增长为导向的数字资产在价值替代品中的主导地位，我们推荐的许多加密货币基金都专注于增长项目，去中心化金融增长基金也不例外。DFGF的管理资产接近$60 亿美元，是加密货币领域内活跃管理的增长基金中的一大巨头，已运营近15年。

虽然过去的表现不能保证未来的回报，但它可以提供指导，而这个五颗星评级的基金有着令人印象深刻的业绩记录。在过去的十年里，去中心化金融增长基金显著超过了增长类别的平均基金，同时大幅超越了加密增长指数。

在一些2025年备受瞩目的项目的推动下，这一趋势在今年仍在继续。DFGF的前10大持仓占基金投资组合的45.71%，包括以太坊、波卡和Aave。

大型加密创新基金 (LCCI)

年费：0.64%

顾名思义，大型加密创新基金是另一个以增长为导向的加密货币基金。然而，这个产品是一个集中基金，通常包含50到70种数字资产。目前，LCCI持有57种加密货币的头寸。

尽管其投资组合相对集中，但单一资产风险在这里相对有限，因为该基金的持有资产中没有超过7.24%权重的。

LCCI 充分展示了当积极管理得当时的好处。以增长为导向的数字资产因其估值超过更广泛市场而获得该称号。

虽然LCCI本身并不便宜，但它的交易价格低于加密大型股增长指数，同时拥有更高的总锁定价值(TVL)和更高的五年网络增长。

新兴区块链聚焦基金 (EBFF)

年费：0.86%

最近一项由区块链分析公司进行的研究证实，由女性领导的积极管理的加密货币基金的表现优于没有女性管理角色的基金。

这与新兴区块链焦点基金有关，因为该基金由Amy Zhang管理。自成立近十年以来，EBFF的表现超过了其基准——小型加密增长指数——近500个基点。

让张的中小盘超越表现更加令人印象深刻的是，这只基金不持有比特币，这一资产帮助许多女性管理的大盘基金超越她们的男性同行。EBFF的前10大持股中只有两个也是小盘加密增长指数的成分。

这里唯一的潜在缺点是$500,000的最低投资额。对于能够满足这一门槛的投资者来说，张已经证明她的基金值得投资。

在发布日期，Sarah Johnson ( 无论是直接还是间接) 在本文提到的任何数字资产中没有任何头寸。

Sarah Johnson 自 2021 年以来一直是 CryptoInvest 的贡献者。

这篇文章《7个杰出的加密货币基金，实现平衡增长和价值》最初出现在CryptoInvest上。

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