每年，借助区块链的名义，各种资金诈骗计划层出不穷。

PlusToken被认为是一起涉及200亿元以上资金的大规模诈骗案件。

Onecoin 是一个在长期内对许多国家产生影响的全球庞氏骗局。

趣步应用程序是典型的多层次营销诈骗案例。

牛顿交易所是一个快速崛起的交易平台。

VDS是产生“共振”模型的资金计划。

幸运十二支是自作自演的资金计划。

蜗牛星际挖矿是一起涉及海外逃亡者的最大挖矿机诈骗案件。

资金诈骗 схемы只是一场数字游戏，是从毫无所获的地方榨取金钱的手法。相互扶助、红利、股票、积分、电影票房分配、足球裁判交易、固定分成、全额现金返还等，无非是披上华丽外衣的庞氏骗局。

在互联网上，有很多人迟早会遇到的东西，如传销、直销、社交媒体业务、资金计划、虚拟货币等。运营资金计划的人们为了与虚拟货币行业区分开来，称其为“日内交易圈”等美化的名称。

运营资金计划的人有固定的方式，并且根据投资者的问题准备了一系列的固定用语。以下是最具误导性的典型诱惑词汇。了解这些可以降低被欺骗的风险。

短语1："相信的话就握紧，不相信的话就下车！"

短语2：“到年底会变成1000美元。如果没有，我就会在直播中吃屎！”

短语3："团队在努力。不要在意价格，紧握不放！"

短语4："以这个价格看到这个币，已经是最后一次了。"

短语5："不要害怕。这只是一次价格调整。这是大动作的前兆。"

短语6："我们拥有世界顶级的市值管理团队。"

短语7："如果不能期待就卖掉。没有人强迫你。"

短语8："下个月会有好消息。"

短语9："币的价值被严重低估。"

短语10："未来99%的项目将会消失。我们的币是剩下的1%。”

短语11：最近正在与大型交易所谈判。即将上市，但由于交易所的规定无法公开。

短语12："与许多有实力的实业公司合作。很快就能向大家展示。"

短语13："交易所正在操纵大家的币。应该尽快提现。"

短语14："时间将证明一切。"

短语15："投资7万日元，2年内赚1亿日元。"

短语16：“只要简单地按照所说的去做，成功就没有问题。”

短语17："最好不要看负面新闻。这会阻碍发展，并影响盈利。"

短语18："区块链行业锻炼人。可以学习很多东西。"

短语19："退会的人中有赚到1000万日元的。高层每月有6位数的最低保证。"

短语20："区块链行业的机会只有一次。如果不抓住，将会后悔。"

短语21："如果遵循公司和系统，就能享受富裕的生活和成功的喜悦。"

短语22："确实有一些人会滥用区块，但我们的团队是合规的。"

短语23："你知道中本聪吗？"

短语24："你知道名为チャンペン・ジャオ的人吗？"

短语25："李小来是你的未来。"

短语26："贾斯廷·孙是我憧憬的人物。"

短语27：“去中心化是人类历史上最大的技术创新。”

短语28：“实用区块链有可能改变人类。”

短语29：“100倍的价格上涨并不是梦想。”

短语30："静态收益高，月利30%。"

短语31："只需走路就能赚钱。代币经济是未来。"

短语32："我的成功是可以复制的。"

短语33：“听我的课程，家庭会更加幸福。”

短语34："我的课程将提高金融素养。"

资金诈骗计划破产前常用的借口是黑客攻击、系统维护和系统升级。一开始称为每月的系统升级，当投资者逐渐习惯后，以攻击导致数据损失为借口进行维护，并声称需要两周的维护时间。这是资金诈骗计划的运营者争取逃跑时间。最终，团队解散，运营者和管理员消失。一些投资者仍抱有资金诈骗计划未破产的幻想，但如果长时间未恢复，重新开启将是不可能的。

资金诈骗计划的破产只是时间问题。上述的用词和手法都是资金诈骗计划的特征。对于投资者来说，最佳选择是与资金诈骗计划保持距离。识别资金诈骗计划与区块链的区别至关重要。区块链的代表比特币已经在市场上流通超过10年，但网络维护从未需要过。升级时也可以正常使用。区块链具有高可靠性，只要有互联网连接，随时随地都可以正常使用。