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2024年的精英去中心化金融项目：14个领先协议的市场分析
去中心化金融 (去中心化金融) 已经确立为一个变革性的金融生态系统，主要由建立在以太坊和其他区块链网络上的去中心化应用程序组成。去中心化金融的演变是渐进的，随着区块链技术的各个组件的汇聚，旨在解决特定的金融挑战。
去中心化金融在去中心化网络上运行，主要利用区块链技术，这消除了对系统的单一实体控制——这与传统金融的根本区别在于，传统金融是由中心化机构监管金融交易的。智能合约构成了去中心化金融的基础，当预定条件满足时，它们会自动执行，无需中介。
去中心化金融中的治理通常通过去中心化自治组织(DAOs)进行管理，这些组织实施项目特定的治理结构，包括投票机制、归属时间表、代币委托和协议开发框架。
本综合分析考察了14个市场领先的去中心化金融项目，这些项目跨多个区块链，基于其市场表现、技术创新和生态系统影响进行选择。
2024年顶尖的14个去中心化金融项目
1) Uniswap：以太坊的首要去中心化交易所
市场定位：
Uniswap已确立为去中心化交易所的基准，积累了大量的TVL，并提供代币交易和收益生成能力。该协议为开发者提供了全面的开源资源，包括文档、JavaScript SDK和对有前景项目的资金支持机会。
该交易所通过其自动化做市商模型彻底改变了流动性提供，消除了对传统订单簿的需求。Uniswap 的常量乘积公式——在代币价值波动的情况下保持恒定流动性——已成为去中心化金融中的基础概念。
技术演变： Uniswap的当前版本 (V3) 提供了显著的改进，包括集中流动性头寸、增强的流动性提供者风险管理工具，以及为执行套利机会的交易者减少滑点。
投资支持： 该协议已从17位投资者那里获得$176 百万的资金，包括著名公司如Andreessen Horowitz (a16z)、Polychain、Paradigm和Union Square Ventures——这表明了机构对该项目的强大信心。
2) Aave：以太坊的主导借贷协议
市场位置：
Aave是去中心化金融中最著名的借贷平台之一，2021年其总锁定价值（TVL）达到了超过$18 亿的历史最高点。截至2024年7月，该协议保持着强劲的市场表现，总锁定价值为$13 亿—相比其历史低点$364 百万增长了255%。
最初以ETHLend在以太坊上推出的Aave，已扩展到多个区块链，包括Polygon、BSC、Arbitrum、Avalanche、Harmony和Fantom，实现了无中介的跨链借贷。
生态系统集成： 除了借贷，Aave还为加密货币和稳定币提供质押机会，为协议池提供流动性，并通过Aave改进请求(AIPs)参与治理。
投资概况： Aave在四轮融资中筹集了大约$50 百万，Fantom Foundation作为主要投资者，在2024年5月贡献了$10 百万。
3) Lido: 以太坊的市场领先质押协议
市场表现：
Lido在去中心化金融领域占据主导地位，TVL超过$30 亿，使其成为生态系统中最大的协议。该平台通过引入流动质押革命化了以太坊质押，允许用户质押以太并接收stETH (质押以太坊)代币，这些代币可以在其他去中心化应用程序中使用，同时继续产生质押奖励。
安全焦点: Lido 已经投资超过 $4 百万用于安全基础设施，包括全面的审计和漏洞奖励计划，以确保协议的完整性。
创始团队： 由三位知名加密企业家于2020年推出：
投资结构： Lido已经完成了两轮私人融资，八家机构投资者支持该协议的发展和扩展。
4) EigenLayer: 以太坊的重质押创新领导者
市场创新：
EigenLayer 在以太坊的质押生态系统中建立了一种新范式，允许验证者 "重质押" 他们的 ETH 以同时保护多个服务。这一创新显著提高了资本效率和安全分配，扩展了以太坊生态系统。
该协议使以太坊验证者能够选择额外的验证职责，超越共识，为多个服务的网络安全增强创造机会，同时提高收益。
5) Ondo Finance: 领先的现实资产协议
市场定位：
Ondo Finance已成为连接传统金融资产与区块链技术的首要平台，使得国债、债券以及其他收益产生产品的代币化成为可能。
该协议解决了连接链下和链上资产的关键挑战，为传统金融进入去中心化金融生态系统创造了合规的途径，同时保持监管一致性。
6) PancakeSwap：BNB链的顶级去中心化交易所
生态系统主导地位：
PancakeSwap已成为BNB链上主要的去中心化交易平台，提供全面的交易、收益生成和质押服务，其费用显著低于以太坊基础的替代方案。
该平台的自动化做市商模型，结合其游戏化的用户体验和丰富的代币产品，吸引了大量流动性和每日活跃用户。
7) Jito: Solana的首要去中心化金融应用程序
技术创新：
Jito已成为Solana的突出去中心化金融应用程序，专注于满足区块链的特定技术需求，尤其是在MEV优化和针对Solana独特验证器架构的流动质押服务方面。
该协议增强了验证者的收入来源，同时为用户提供了其质押的SOL的流动性代表，使其能够继续参与其他去中心化金融活动。
8) MakerDAO: DAI 稳定币的创建者
市场重要性:
MakerDAO作为去中心化金融的基础协议之一，通过其过度抵押模型创造了行业首个成功的去中心化稳定币。用户将加密资产作为抵押品存入，以生成DAI，DAI与美元保持软锚定。
该协议复杂的治理系统使代币持有者能够对关键参数进行投票，包括抵押比例、稳定费用和支持的抵押类型。
9) Raydium：Solana 领先的 DEX
市场表现：
Raydium 已经确立了自己作为 Solana 生态系统中主要的去中心化交易所的地位，独特地将 AMM 功能与 Serum 的订单簿相结合，以提供卓越的流动性和交易执行。
该协议提供全面的去中心化金融服务，包括交易、收益农场和流动性提供，针对Solana的高吞吐量、低延迟架构进行了优化。
10) 1inch: 以太坊的老牌DEX聚合器
技术能力：
1inch 一直保持着作为领先的去中心化交易所聚合器的地位，扫描多个去中心化交易所以寻找最佳交易路径并最小化滑点。该协议的复杂路径寻找算法将交易分散到各种流动性来源，以提供更优质的执行效果。
该平台已超越以太坊，支持多个区块链网络，增强了交易者的跨链流动性访问。
11) 飞机场：基础链的顶级借贷协议
生态系统增长：
Aerodrome 已成为 Base Chain 上主导的借贷协议，这是 Coinbase 的第二层解决方案，为快速发展的生态系统提供了基本的金融基础设施。该协议提供借贷、借款和流动性服务，针对 Base 的高效执行环境进行了优化。
该平台与Base Chain的集成使其能够受益于Coinbase的机构入驻努力和主流采用计划。
12) JustLend: TRON最大的借贷平台
市场主导地位：
JustLend已成为TRON生态系统中主要的借贷平台，为用户提供低费用的借贷服务。该协议在稳定币市场中获得了特别的关注，包括TRON上的USDT和USDC。
该平台利用TRON的高吞吐量能力提供高效的借贷服务，交易成本最低。
13) 荣誉提名：靛蓝协议
技术创新:
Indigo Protocol 提供创新的合成资产功能，使用户能够在不直接持有资产的情况下获得对各种资产的敞口。该平台复杂的抵押系统和价格发现机制使得创建传统和数字资产的合成表示成为可能。
14) 荣誉提名：Benqi
生态系统集成：
Benqi已经成为Avalanche生态系统中主要的借贷平台，向用户提供借贷服务，利用Avalanche共识机制的速度和效率。该协议与Avalanche的子网架构的整合，使得专门的金融服务能够针对特定的使用案例。
去中心化金融市场展望
去中心化金融领域持续发展，这14个协议在多个区块链网络中引领创新。从以太坊成熟的生态系统，拥有Uniswap、Aave和Lido等巨头，到在Solana、Base Chain和TRON上新兴的平台，去中心化金融在技术能力和市场应用方面展现出日益复杂的特点。
2023年至2024年，机构对去中心化金融的兴趣加速增长，协议开发了更强大的安全措施、增强的治理系统，以及通过真实世界资产和合规框架与传统金融的更好整合。
这些领先的项目 exemplify 去中心化金融 的成熟，从实验性技术到能够在借贷、交易、质押和资产管理功能中提供创新解决方案的复杂金融基础设施。