庞氏骗局：如何在加密货币市场识别和保护自己

什么是庞氏骗局？

庞氏骗局是一种欺诈性的投资操作，以意大利骗子查尔斯·庞齐的名字命名，他因成功实施基于后来的投资者支付给早期投资者的公式的诈骗而声名显赫。这种欺骗性的模式首次出现在1920年代，甚至到今天仍继续使成千上万的受害者受害。

本质上，庞氏骗局通过承诺非凡的收益来吸引受害者投资于企业，而实际上是利用新参与者的钱来支付早期投资者。使这些骗局有效的关键要素在于后来的参与者并不了解这一机制，并被立即高利润的承诺所诱惑。这种结构类似于金字塔，位于顶部的人——项目拥有者——从后来加入者的钱中获益。

庞氏骗局是如何运作的

该操作始于一个负责启动项目并推广其投资机会或商业产品的初始参与者。新参与者需要存入特定金额，例如10,000美元。

发起人承诺参与者根据他们的初始投资获得各种利益，例如在特定的投资周期后获得利润(1个月、3个月等)。参与者被告知，通过在90天内邀请另外两个投资者，发起人将从推荐参与者的$20,000收入中支付$11,000。这鼓励第一个参与者保持参与，并可能再投资另$10,000。

诈骗者依赖于后来的参与者的收入，这些参与者具有足够的经济能力来支付早期参与者，并说服他们在更多人加入时重新投资。当网络变得太大，参与者数量很高，而新参与者不再加入时，该模型将不再有资金来维持自身。这导致其崩溃，诈骗者放弃该计划并带走资金。

为什么庞氏骗局在加密货币市场中依然盛行

投资者参与加密货币市场以寻求利润。他们可能会投资于诸如硬币/代币、NFT、IEO、ICO等资产，主要关注两个因素：

• 投资回报率 (投资回报)：反映从初始投资到计算未来利润的回收时间的回报率。

• 风险等级：投资部分或全部损失的概率，导致负投资回报和资金难以或无法恢复。

实际上，每种投资都涉及一定程度的风险。庞氏骗局中的风险比例远高于预期。然而，庞氏模型承诺的投资回报率是如此吸引人，以至于许多投资者被利润吸引，往往忘记风险管理，导致损失。

如何保护自己免受庞氏骗局的参与

投资者应对看似“太好以至于不真实”的投资机会保持谨慎，尤其要对那些在加密货币市场中呼吁长期投资机会并承诺超额回报的投资保持警惕。

我们必须保持警惕，始终质疑任何承诺高额、轻松且无风险利润的投资机会，这表明缺乏透明度和诚实。始终记住“高风险 – 高回报”的原则，以管理风险并制定保护计划。

当你清楚地理解投资的本质时，你就永远不会投资于你不理解的东西。利用所有可用资源，谨慎对待那些承诺高回报的"空降"投资，并在投入资金之前进行彻底的研究。

识别加密货币庞氏骗局的红旗

在加密货币市场保护您的资产，请注意以下警告信号：

1. 保证收益：任何承诺固定、高收益且风险很小或没有风险的加密货币项目很可能是欺诈行为。

2. 招募压力：那些强烈激励引入新投资者的计划往往依赖于招募，而不是实际的商业价值。

3. 不明确的商业模式：如果您无法理解该项目如何在新投资者资金之外实际产生利润。

4. 有限或没有可验证的信息：缺乏透明的文档、白皮书、团队资质或代码库。

5. 过度营销：项目在推广上的支出超过了产品开发的支出。

6. 提款困难：在尝试提取资金时的延迟、高费用或复杂程序。

7. 名人代言：对那些过度依赖名人支持而非技术优点的项目保持怀疑态度。

请记住，在加密货币行业，合法的项目关注技术创新和实际应用，而不是不切实际的回报。在这个高度投机的市场中，始终进行自己的研究，并考虑寻求合格金融专业人士的建议，在做出投资决策之前。