土耳其通过了严格的加密货币法，设定了监禁和巨额罚款。

土耳其议会批准了一项关于加密货币监管的新法案，针对违反规定的行为引入高达182,600美元的重大罚款和最长五年的监禁刑事责任。

根据执政党主席阿卜杜拉·居勒尔提出的立法，文件已送交土耳其总统雷杰普·塔伊普·埃尔多安签署。如果获得批准，该法律将于本周末在官方公报上发布，这将自动使其生效。

对加密货币平台的要求

新立法规定，所有希望在土耳其合法运作的加密交易所都必须获得强制许可证。许可证将由资本市场委员会颁发——该国的主要金融监管机构。未获得相应授权而提供交易服务的加密货币平台，面临三到五年的监禁风险。

除了这些，数字货币服务提供商必须：

• 实施和记录例如资产扣押和其他执法行动等措施
• 确保客户资金流动的完全透明性
• 保证所有用户的存款和取款对执法机关的可用性和可追踪性

土耳其加密货币监管历史

土耳其自2021年起考虑对加密资产进行监管，此前，反洗钱金融行动特别小组(FATF)将该国纳入了其“灰色名单”。原因是银行部门、房地产领域及其他易受洗钱影响的领域的控制效率不足。

在2023年11月，土耳其财政和财政部长梅赫梅特·希姆谢克宣布即将实施加密货币立法。在国家规划和预算委员会的讲话中，他指出，土耳其已经完成了FATF的40个标准中的39个，并且正在将其金融系统完全符合国际要求的“最后阶段”。

在2024年初，Шимшек 强调新规的主要目标是最小化与加密资产交易相关的风险，并保护零售投资者。监管的关键方面包括对加密行业主要术语的法律定义，例如“加密资产”、“加密钱包”和“加密资产服务提供商”。

土耳其加密领域的其他倡议

• 土耳其商业银行Garanti BBVA推出自己的加密钱包服务
• Tether与Fuze合作在土耳其和中东及北非地区实施教育项目
• 虽然这不在当前的法案中，但正在考虑对投资者的加密货币交易引入0.04%的交易税。

根据研究数据，土耳其的加密货币市场显示出显著增长，预计到2033年将达到931亿美元的交易量。该国对加密货币的高度接受部分是由于它们被视为抵御通货膨胀的保护性资产。同时，计划在2025年前全面实施(旅行规则)，这将提高数字资产交易的透明度。