加密资产犯罪新趋势与监管变化

近年来，随着加密资产市场规模的扩大和犯罪分子对各国监管规则的深入了解，利用加密资产进行洗钱的手法也在不断升级。这不仅对各国的金融秩序造成了影响，还导致了外汇流失和网络新型犯罪数量激增等问题。

最近，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元、向境外出售我国公民个人信息的案件引起了广泛关注。这起案件涉及北京、上海等15个省市，犯罪手段极其隐蔽且多样化。

案件详情

非法贩卖公民个人信息

犯罪嫌疑人闫某某在境外利用即时通讯工具组建多个社交群组，在群内大量售卖我国公民的个人信息。这些信息主要包括身份证号、手机号和家庭住址等能够特定到个人的数据。据统计，累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。

调查发现，大多数买家可能是境外机构或个人。这些流向境外的个人信息可能被用于定制化诈骗、诱导网络赌博等犯罪活动。更令人担忧的是，这些大量且丰富的个人信息还可能被境外专业机构用于分析我国的经济和社会发展状况，甚至可能威胁到国家安全。

利用加密货币洗钱

在调查过程中，执法机关发现闫某某选择仅接受加密资产交易的方式来出售个人信息。这一发现进而牵出了另一名嫌疑人林某某，他被认定为专业利用加密资产进行洗钱的犯罪分子。

林某某控制的加密资产账户显示以下特征：

1. 资金来源复杂，涉及多种加密资产交易；
2. 交易频繁，资金在账户停留时间短；
3. 交易金额整进整出，大量交易记录显示进项约等于支出。

调查显示，林某某是某境外人员控制的洗钱网络的下线。他与5名同伙在一年时间内共洗钱约20亿元，团伙获利200余万元。

加密资产犯罪新趋势

根据最高人民检察院的数据，2023年金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。加密资产相关犯罪呈现出新的趋势：犯罪数量减少，但涉案金额急剧增加。犯罪类型也逐渐向洗钱、非法买卖外汇等领域转移。

监管重点转向

随着加密资产市场的发展，监管机构的关注点也在调整。目前，监管趋势主要转向以反洗钱和外汇管制为目的。涉及大宗跨境资金结算的经济、金融犯罪成为重点打击对象，主要包括洗钱罪、赌博相关罪名、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）和诈骗罪（电信诈骗）等。

对个人"炒币"态度变化

从此案的调查过程可以看出，执法机关对个人"炒币"等行为的容忍度似乎有所提高。虽然调查中发现了大量境内公民参与加密资产交易的信息，但目前并未见到相关处罚的报道。这可能表明，当前监管的重点并不在个人持有和交易加密资产上。

结语

总的来说，严厉打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪是近期全球加密资产监管的主要趋势。虽然加密资产为跨境资金流动提供了便利，但随着链上数据分析技术的进步，加密资产的"匿名性"已大大降低。对于类似案件中的洗钱行为，执法机关追查和取证只是时间和技术成本的问题。