尼日利亚准备通过其新的强大加密货币监管机构退出金融行动特别工作组“灰色名单”...

据彭博社报道，尼日利亚可能很快会因其决定根据《投资和证券法(ISA) 2025》将虚拟资产和投资合同归类为证券，而将其移出金融行动特别工作组(FATF)的灰色名单。

这项具有里程碑意义的立法由总统博拉·阿赫梅德·蒂努布签署成为法律，旨在解决数字资产领域的欺诈问题，同时鼓励对区块链技术的信任和创新。通过这项新立法，尼日利亚已将自己定位为非洲的数字金融领导者。

新法律解决了反洗钱和反恐融资的缺陷，这导致尼日利亚被纳入FATF灰色名单

在一个具有里程碑意义的法律转变中，尼日利亚立法者已将加密货币视为证券。尼日利亚总统博拉·蒂努布最近将数字资产加入到投资和证券法(ISA) 2025年，该法案废除了2007年第29号投资和证券法。根据《非洲福布斯》和当地尼日利亚新闻机构《商业日报》的报道，尼日利亚的新资本市场法首次正式将加密货币和其他虚拟资产归类为证券。这项具有里程碑意义的立法预计将提供更大的透明度和增加投资，并旨在解决这一领域的欺诈活动，同时促进行业的信任和创新。

尼日利亚在经历了多年的监管不确定性和政府与新兴加密行业之间的紧张关系后，接受了新立法。2021年2月1日，尼日利亚中央银行(CBN)在对洗钱、恐怖主义融资和缺乏消费者保护的担忧的支持下，发布了一项指令，禁止金融机构促进加密交易。这项全面禁令引发了公众的愤怒，尤其是在该国越来越多的精通技术的年轻人中，他们在高通胀、经济不稳定和不确定性中，越来越多地将加密视为一种替代价值储存手段。

尽管政府实施了禁止性禁令，尼日利亚凭借市场交易量成为非洲最大的加密货币市场，公民出于必要性不断寻找创造性的方法通过点对点(P2P)交易绕过政府限制。对数字资产的持续需求和全球采用率的增长迫使政府重新考虑其立场，最终导致ISA 2025的颁布。

在评估ISA 2025并于2025年4月9日在阿布贾与记者交谈时，证券交易委员会(SEC)的总干事Emomotimi Agama博士强调了新法律在应对反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)方面的重要性，这导致尼日利亚在2023年2月被列入FATF灰色名单。如果一个国家被列入FATF灰色名单，则由于其金融监管存在漏洞或缺陷，国际机构将对其进行加强监测。

在他的发言中，阿伽马博士说：

“您可能会感兴趣的是，反洗钱和反恐融资问题是我们被列入灰名单的原因。”

添加；

“今天这项法律的纳入为我们提供了一个退出灰色名单的途径，这对国际社会至关重要。我们在告诉世界，我们已经准备好商业，并保护在尼日利亚运营的每一个企业。”

解除加密货币禁令

2022 年 12 月，尼日利亚中央银行(CBN)发布了针对银行和金融机构开设加密账户的严格指南。该指南是在CBN解除对虚拟资产服务提供商(VASPs)银行运营账户的禁令后发布的。当时，CNB认识到有必要修改其2021年的政策，并指出：

“然而，当前全球趋势表明，有必要对虚拟资产服务提供商(VASPs)的活动进行监管，这包括加密货币和加密资产。”

就在CBN发布全面禁止银行参与加密货币的禁令几天后，CBN修改了对促进加密货币交易的银行的限制。在全面禁止银行参与数字货币近两年后，CBN放宽了限制，允许加密公司在尼日利亚银行开设银行账户。尼日利亚是加密货币采用率最高的国家之一，并迫使CBN修改其对数字资产的立场。

将加密货币纳入SEC监管范围

根据福布斯的报道，“新法律提供了期待已久的监管明确性，使虚拟资产服务提供商(VASPs)、数字资产运营商(DAOPs)和数字资产交易所直接受到证券交易委员会(SEC)的监管。”

尼日利亚金融分析师Olumide Adesina在接受《非洲福布斯》采访时强调了这项立法的重要性，表示：

“该法规带来了明确性，并确认了数字资产在尼日利亚资本市场中的作用。”

阿德西纳补充道：

“该法律可能会吸引全球行业的大型参与者通过在非洲最大的加密市场建立实体存在来直接参与。最后，这也将扩大基于传统资产的代币化使用，并加深年轻人群体的兴趣。”

阿伽马博士解释说，将数字资产监管纳入2025年国际证券法（ISA）提供了一种退出灰色名单的方法。在他的发言中，阿伽马表示：

“反洗钱和反恐怖融资问题导致我们被列入灰名单；这项法律的纳入为我们提供了退出灰名单的途径，这对国际社会来说非常重要。”

阿加马博士进一步强调了向国际社会发出的明确信息，即尼日利亚已准备好开展业务，并采取措施保护合法的商业企业。作为美国证券交易委员会（SEC）总干事，Agama博士评论道：

“SEC 现在有权对这些实体进行打击。我们鼓励这一领域的每个人都遵循监管以寻求批准。”

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