1539 人受害！币想科技勾结诈团洗钱 23 亿，检方求刑 25 年

台湾加密货币交易商「币想科技（Bitshine）」，遭检警查出涉嫌勾结诈骗集团，协助把被害人现金兑换成加密货币，短短一年洗钱 23 亿元。检警今年 4 月发动搜索行动，拘提负责人施某等 14 人，士林地检署 8 月 22 日侦结，依诈欺、洗钱及组织犯罪、未经洗钱防制登记而提供虚拟资产服务等罪嫌起诉 14 名被告，并建请法院对施某量处徒刑 25 年。

币想科技如何打造洗钱帝国

检方指出，施某先是透过收购币想科技，取得金管会洗防登记的「外壳」后，与同伙在全台 14 个县市设立逾 40 家加盟门市，对外贩售 USDT。这种商业模式的核心在于利用合法外壳掩护非法活动。币想科技原本是一家通过金管会洗钱防制登记的合法业者，但在施某收购后，整个商业模式完全变质。

加盟主除了需缴交 100 万元至数百万元不等之加盟权利金，更得支付 50 万元至 100 万元之营运保证金予王某（信义店之加盟主）担任实际负责人之百○资讯顾问有限公司。这种高额的加盟费用设计有两个目的：一是筛选有资金实力的加盟主，二是透过保证金机制控制加盟主，确保他们服从指挥。

最终资金全汇入特定公司帐户，再结汇成美元回购 USDT，辗转流入 CEX 钱包与匿名钱包，层层断点，让警方难以追查。这种复杂的资金流动路径是典型的洗钱手法。现金→银行帐户→美元→USDT→海外交易所→匿名钱包，每一层转换都增加了追查难度。

台湾士林地方检察署新闻稿指出，「币想公司实体门店 40 余家，对外佯以经营虚拟货币交易，实则为诈欺集团成员以假投资等诈术，透过网际网路对公众散布诈欺讯息，币想公司则对外宣称『全国唯一金管会授权』，致被害人相信币想公司所为均属合法，诈欺集团成员复指示被害人持现金至币想公司各门店购买 USDT。」

这种「全国唯一金管会授权」的虚假宣传是整个骗局最关键的环节。诈骗集团先通过假投资话术让被害人相信投资机会，然后引导他们到「合法登记」的币想门市购买 USDT，利用币想的合法外壳打消被害人的疑虑。许多被害人正是因为看到币想号称「金管会授权」，才放下戒心，将大笔现金交给门市。

14 名被告犯罪分工与角色拆解

士林地方检察官在简要犯罪事实中揭露了整个犯罪组织的分工架构。主嫌施某主导收购币想科技，负责加盟拓点与「盘口」经营，并引进诈团资源，是整个犯罪网络的核心人物。杨姓男子负责商务开发与协调，并管理「盘口」客户来源，实际上就是与诈骗集团对接的桥梁。

金流部分则由王姓男子操盘，成立百○资讯顾问有限公司、掌控银行帐户与「入金机」系统，专责现金结汇、购买 USDT 再分配至各门市。这个角色在整个洗钱链条中最为关键，因为他直接控制着资金流动的每一个环节。在各门市经营上，检方查出基隆仁一店由罗姓男子负责，台北信义店则由苏姓男子担任店长，直接面对被害人，以「收现金、换 USDT」的方式完成交易。

表面上，公司设有「法遵长」，由叶姓女子挂名，负责设计 KYC 制度，但实际上流于形式，形同虚设。蔡姓男子虽名义上是风控主管，掌管提币审核，却早被诈团绕过。这种「有法遵部门但不执行」的设计，正是为了应付监管检查，实际上完全没有发挥作用。

币想犯罪组织的五层架构

决策层：施某（收购与策略）、杨某（商务协调）

金流层：王某（结汇系统、资金调度）

执行层：40 家门市店长（直接面对被害人）

假合规层：叶某（法遵长）、蔡某（风控主管）

外部配合：CEX 交易所 8 名成员（未经登记提供服务）

施某、杨某、王某三人另涉加重诈欺、洗钱、发起、指挥犯罪组织等罪嫌。施某、杨某、林某、黄某、许某、李某、陈某及陈某等 8 人涉嫌未经洗钱防制登记而提供虚拟资产服务，8 人均任职或曾任职于海外 CEX，由于该交易所系未通过金管会之法遵声明或洗钱防制登记之境外虚拟资产交易所，因此 8 人被控未经洗钱防制登记而提供虚拟资产服务。

主嫌否认犯行，检方建议重判 25 年

面对指控，施某坚决否认涉入诈欺，辩称自己只是单纯「收购公司、经营加盟」，资金来源也是借来的。杨姓与王姓男子则承认海外 CEX 与币想之间的确有高度重叠，但仅是「商务合作、金流配合」。其他涉嫌未经洗钱防制登记而提供虚拟资产服务的被告大多强调自己只是「受雇员工」，对背后是诈团一无所知。至于叶女与蔡男则辩解，KYC 程序虽在他们职责范围，但不清楚诈团早已事先「教战」被害人如何应答。

更离谱的是，检警另查出，施男等人为求通过金管会规定，遭一名科技公司负责人古姓男子诈骗，误信对方认识金管会证期局长弟弟，佯称「能协助通过洗防登记」，遭诈取 300 万元。这形成了「诈骗集团被诈骗」的荒谬局面。古某收取上开款项后，并未协助币想公司进行任何处理。古某干脆反咬一口，声称自己才是受害者，300 万元只是顾问费。

经过大规模搜索，检警共查扣 64 万余枚 USDT、0.0356 枚比特币、1,520 枚 TRX，总值约新台币 2,000 万元；另缴获现金 6,049 万元、法拉利 Roma、玛莎拉蒂各一辆，以及公司帐户存款 1,240 万元，合计约 1.13 亿。检方已声请法院宣告没收，或依法追征价额。

检方今日依诈欺危害防制条例、组织犯罪防制条例、洗钱防制法、刑法诈欺取财等罪，起诉施男、杨男、王男等 14 人，并声请没收犯罪所得 12.75 亿元；古男另依诈欺罪起诉。检方表示，施某否认犯行，犯后态度不佳，求处 25 年徒刑；杨男、王男均认罪并提出缴回犯罪所得计划，得依规定减刑；其他涉案人员因主要只涉嫌未经洗钱防制登记而提供虚拟资产服务，考量其属受薪阶级，建请从轻并给予缓刑；古男否认犯行，行为已损害公务员形象，量处有期徒刑 5 月，以儆效尤。

台中北屯店案中案：尤姓兄弟 526 万诈骗

币想台中北屯门市也涉案，检方查出尤姓加密货币讲师与弟弟共谋，找白姓男子当中间人与诈团合作，酿 9 人上门砸了 526 万元买泰达币，却全部打入诈团电子钱包。尤男曾任交易程式分析师、加密货币讲师，他出资成立币想北屯门市，由弟弟担任店长，与诈团成员白姓男子合作，透过白担任中间人牵线，引导想买虚拟币的民众加入北屯门市官方 LINE 帐号联系购买泰达币。

尤男隐身幕后，让弟弟向被害民众收取受骗赃款，尤则持续向白提供引导被害人上门的话术，以及到门市交易的注意事项，白则向诈团回报付款状况。2024 年 8 月有 9 位民众被诈团骗，对方以投资加密货币「稳赚不赔」等话术，要民众到指定的北屯门市，持实际上由诈团掌握的电子钱包交易，前后砸了 526 万买泰达币。

只要民众上门消费，尤姓兄弟就会联络币想交易所总部，名义上是将现金转换成加密货币，实际却将泰达币打入诈团的电子钱包，尤、白透过交易抽成获利。后来被害人想赎回，却被以要缴高额保证金受阻，这才惊觉受骗。检方勘验手机对话，发现诈团贴了今年 4 月 28 日币想遭查缉新闻，并称「那个北屯店长，飞机（Telegram）内容删一删」，显示诈团和门市之间有密切联系。

检方认定，尤姓兄弟、白男涉犯参与组织、洗钱，及加重诈欺，侦结从重依后者起诉，检方移审后法院裁定 3 人接续收押。

币想案警示：合法外壳难防诈骗利用

币想科技案件揭示了台湾加密货币监管的严重漏洞。尽管币想取得了金管会的洗钱防制登记，但这个「合法身份」反而成为诈骗集团的最佳掩护。对外宣称「全国唯一金管会授权」，让无数被害人误信其合法性，毫不设防地将现金交给门市。

这个案件对台湾加密货币产业的启示是深刻的。监管登记并不等于政府背书，投资者不应仅因业者声称「有牌照」就放松警惕。此外，KYC 和法遵制度若仅是形式上存在而不实际执行，反而会成为诈骗集团的保护伞。