纽约州金融服务局对Paxos处以约39亿日元罚款——因与Binance的BUSD相关的合规违规 | CoinDesk JAPAN（币桌日本）

• 纽约州金融服务局（NYDFS）对帕克索斯（Paxos）因与币安（Binance）过去的合作相关的合规违规行为处以2650万美元的罚款。
• Paxos同意再投资2200万美元，以加强合规程序，以满足NYDFS的标准。
• 合规上问题包括对不正行为的监控不足及不充分的身份验证（KYC）程序。

纽约州最高金融监管机构纽约州金融服务局（NYDFS）于8月7日宣布，对总部位于纽约市的稳定币发行公司Paxos因其合规及反洗钱程序中的“系统性缺陷”处以2650万美元（约39亿日元，按1美元=147日元计算）的罚款。这还包括与全球加密资产（虚拟货币）交易所Binance的过往合作。

除了罚款，帕克索斯还同意为改善合规程序再花费2200万美元，以符合NYDFS的标准。

NYDFS的艾德里安·哈里斯（Adrienne Harris）局长在新闻稿中表示：“金融服务局通过调查、监督以及必要时的执法，领导着我们国家对加密资产行业的监管，以保护消费者和市场。”并继续说道。

"监管对象企业需要维持适当的风险管理框架，以应对业务风险。这包括与商业伙伴和第三方供应商的关系。监管机构将继续采取重要措施以确保问责制，从而保护消费者，维护金融系统的完整性。"

NYDFS所识别的合规违规主要与Paxos和全球最大的加密资产交易所Binance之间的临时合作有关。

两家公司于2019年达成合作，发行了币安的美元挂钩稳定币BUSD。

与Binance的关系最终使Paxos陷入困境。在2023年，NYDFS开始对Paxos发行BUSD进行调查，向Paxos发送了美国证券交易委员会（SEC）表示提起诉讼意向的威尔斯通知（在一年后，SEC决定撤回执行措施），Paxos最终决定根据NYDFS的命令完全停止发行BUSD。

7日发布的罚款与NYDFS的调查有关。根据NYDFS的新闻稿，调查结果显示，Paxos未能建立适当的管理体系，以有效监控通过Binance发生的欺诈行为。此外，NYDFS表示，当欺诈行为被识别时，该公司也未能“向高层管理人员和董事会传达危险信号。”

NYDFS表示，针对Paxos的调查显示，除了与Binance相关的合规问题外，还发现了其他合规程序的缺陷。

这包括了不易被发现的“粗糙”的身份验证（KYC）程序，使得不法行为者能够开设多个账户，以及帕克索斯的“不足”的交易监控系统，阻碍了“识别洗钱明显模式”。

Paxos的负责人表示，NYDFS所指出的合规违规是“在两年半以前被识别，并且自那时以来完全得到纠正的过去问题”，并补充说这些问题“没有影响客户的账户，消费者没有受到损害。”

“通过这个，本件得以解决。我们很高兴能够将这个问题抛诸脑后，”该负责人表示，并继续说道。

"关于Paxos与Binance的关系，或者BUSD的发行没有新的指控，Paxos的其他白标稳定币与不同的合作伙伴以类似的模式运营，并且没有面临监管问题。"