Travel Rule：金融犯罪的克星

Travel Rule本質上是爲了提高區塊鏈交易的透明度，將鏈上交易與現實世界的實體和身分關聯起來，以更好地管理洗錢、恐怖主義融資和交易對手風險。

區塊鏈的匿名特性曾被廣泛用於金融犯罪，如恐怖主義融資和洗錢等。但這並非區塊鏈的本質。監管機構允許區塊鏈技術進入監管體系的前提是：相關平台需要符合基本的監管原則，包括KYC（了解你的客戶）和市場監督等。Travel Rule則進一步要求了解交易雙方的身分。

2019年Travel Rule監管指南提出之前，虛擬資產服務提供商(VASP)僅需通過KYC流程監控自身客戶。當VASP向交易對手發送交易時，很少進行檢查，難以了解交易對手的身分，這增加了交易對手風險和涉及制裁、非法交易等高風險活動的可能性。

Travel Rule主要監督平台間的交易。它要求在啓動區塊鏈交易前獲取、持有和提交與虛擬資產轉帳相關的發起人和受益人信息，以識別可疑交易，採取凍結行動，並禁止與受制裁個人和實體交易。這使我們能夠在交易進入區塊鏈前阻止潛在的非法交易。

Travel Rule的全球採用正在迅速推進。亞太地區在採用方面領先，新加坡、日本和韓國是最早採用的國家。歐洲、中東和非洲地區的採用率也在顯著提高。過去六個月裏，全球越來越多的交易所正在遵守或準備遵守Travel Rule。

香港要求虛擬資產服務提供商從2023年6月1日起遵守Travel Rule。具體要求包括：

1. 根據交易金額收集和分享不同範圍的信息。
2. 如未收到所需信息，應要求發起方VASP提供，否則考慮終止業務關係。
3. 提供了詳細的交易對手盡職調查指導。
4. 要求驗證自托管錢包的所有權。

實施Travel Rule面臨的主要挑戰包括：

1. "日出期"問題：不同司法管轄區的實施時間不一致。
2. 合規VASP與不合規交易對手之間的交易困難。
3. Travel Rule協議之間缺乏互操作性。

盡管存在這些挑戰，但Travel Rule的全球採用正在穩步推進，有望在未來更有效地打擊金融犯罪。