尼日利亞準備通過其新的強大加密貨幣監管機構退出金融行動特別工作組“灰色名單”...

據彭博社報道，尼日利亞可能很快會因其決定根據《投資和證券法(ISA) 2025》將虛擬資產和投資合同歸類爲證券，而將其移出金融行動特別工作組(FATF)的灰色名單。

這項具有裏程碑意義的立法由總統博拉·阿赫梅德·蒂努布籤署成爲法律，旨在解決數字資產領域的欺詐問題，同時鼓勵對區塊鏈技術的信任和創新。通過這項新立法，尼日利亞已將自己定位爲非洲的數字金融領導者。

新法律解決了反洗錢和反恐融資的缺陷，這導致尼日利亞被納入FATF灰色名單

在一個具有裏程碑意義的法律轉變中，尼日利亞立法者已將加密貨幣視爲證券。尼日利亞總統博拉·蒂努布最近將數字資產加入到投資和證券法(ISA) 2025年，該法案廢除了2007年第29號投資和證券法。根據《非洲福布斯》和當地尼日利亞新聞機構《商業日報》的報道，尼日利亞的新資本市場法首次正式將加密貨幣和其他虛擬資產歸類爲證券。這項具有裏程碑意義的立法預計將提供更大的透明度和增加投資，並旨在解決這一領域的欺詐活動，同時促進行業的信任和創新。

尼日利亞在經歷了多年的監管不確定性和政府與新興加密行業之間的緊張關系後，接受了新立法。2021年2月1日，尼日利亞中央銀行(CBN)在對洗錢、恐怖主義融資和缺乏消費者保護的擔憂的支持下，發布了一項指令，禁止金融機構促進加密交易。這項全面禁令引發了公衆的憤怒，尤其是在該國越來越多的精通技術的年輕人中，他們在高通脹、經濟不穩定和不確定性中，越來越多地將加密視爲一種替代價值儲存手段。

盡管政府實施了禁止性禁令，尼日利亞憑借市場交易量成爲非洲最大的加密貨幣市場，公民出於必要性不斷尋找創造性的方法通過點對點(P2P)交易繞過政府限制。對數字資產的持續需求和全球採用率的增長迫使政府重新考慮其立場，最終導致ISA 2025的頒布。

在評估ISA 2025並於2025年4月9日在阿布賈與記者交談時，證券交易委員會(SEC)的總幹事Emomotimi Agama博士強調了新法律在應對反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)方面的重要性，這導致尼日利亞在2023年2月被列入FATF灰色名單。如果一個國家被列入FATF灰色名單，則由於其金融監管存在漏洞或缺陷，國際機構將對其進行加強監測。

在他的發言中，阿伽馬博士說：

“您可能會感興趣的是，反洗錢和反恐融資問題是我們被列入灰名單的原因。”

添加；

“今天這項法律的納入爲我們提供了一個退出灰色名單的途徑，這對國際社會至關重要。我們在告訴世界，我們已經準備好商業，並保護在尼日利亞運營的每一個企業。”

解除加密貨幣禁令

2022 年 12 月，尼日利亞中央銀行(CBN)發布了針對銀行和金融機構開設加密帳戶的嚴格指南。該指南是在CBN解除對虛擬資產服務提供商(VASPs)銀行運營帳戶的禁令後發布的。當時，CNB認識到有必要修改其2021年的政策，並指出：

“然而，當前全球趨勢表明，有必要對虛擬資產服務提供商(VASPs)的活動進行監管，這包括加密貨幣和加密資產。”

就在CBN發布全面禁止銀行參與加密貨幣的禁令幾天後，CBN修改了對促進加密貨幣交易的銀行的限制。在全面禁止銀行參與數字貨幣近兩年後，CBN放寬了限制，允許加密公司在尼日利亞銀行開設銀行帳戶。尼日利亞是加密貨幣採用率最高的國家之一，並迫使CBN修改其對數字資產的立場。

將加密貨幣納入SEC監管範圍

根據福布斯的報道，“新法律提供了期待已久的監管明確性，使虛擬資產服務提供商(VASPs)、數字資產運營商(DAOPs)和數字資產交易所直接受到證券交易委員會(SEC)的監管。”

尼日利亞金融分析師Olumide Adesina在接受《非洲福布斯》採訪時強調了這項立法的重要性，表示：

“該法規帶來了明確性，並確認了數字資產在尼日利亞資本市場中的作用。”

阿德西納補充道：

“該法律可能會吸引全球行業的大型參與者通過在非洲最大的加密市場建立實體存在來直接參與。最後，這也將擴大基於傳統資產的代幣化使用，並加深年輕人羣體的興趣。”

阿伽馬博士解釋說，將數字資產監管納入2025年國際證券法（ISA）提供了一種退出灰色名單的方法。在他的發言中，阿伽馬表示：

“反洗錢和反恐怖融資問題導致我們被列入灰名單；這項法律的納入爲我們提供了退出灰名單的途徑，這對國際社會來說非常重要。”

阿加馬博士進一步強調了向國際社會發出的明確信息，即尼日利亞已準備好開展業務，並採取措施保護合法的商業企業。作爲美國證券交易委員會（SEC）總幹事，Agama博士評論道：

“SEC 現在有權對這些實體進行打擊。我們鼓勵這一領域的每個人都遵循監管以尋求批準。”

免責聲明：本文僅提供信息參考。並不提供或意圖作爲法律、稅務、投資、財務或其他建議。