新的一年，新的征程——DeFAI能帶來什麼機遇？
[簡而言之]:
市場最近經歷了多次波動，整體上，人工智能代理部門的情緒保持低迷。
然而，在這種背景下，DeFAI的概念逆勢崛起，成為新的市場熱點，為投資者帶來前所未有的機遇。
介紹
DeFi一直是區塊鏈吸引主流用戶的重要門戶，但其複雜的運營體驗一直是大規模採用的一個主要障礙。一個新的敘述出現了——DeFAI（去中心化金融+人工智能）——為突破這些瓶頸帶來了希望。隨着人工智能框架的熱潮，DeFAI正在悄悄地成為加密人工智能代理領域中最熱門的領域之一。那麼，DeFAI究竟是什麼？它將如何重塑DeFi空間？未來它可能引領到哪裡？
什麼是DeFAI?
簡單來說，DeFAI是擁有AI功能的DeFi。引入AI代理顯著提高了用戶體驗，通過取代用戶執行複雜的鏈上操作。
以典型的 DeFi 操作为例：如果您想要将 0.1 ETH 兑换成 SOL，传统方法涉及以下步骤：
這個過程是複雜、冗長和耗時的，常常會讓初學者感到沮喪，阻礙區塊鏈的發展。DeFAI 的出現帶來了改變的希望，有可能簡化一切。
使用DeFAI，执行相同操作 - 以0.1 ETH 交換 SOL - 只需要用户输入交换命令。人工智能将处理其余繁琐的步骤。您不再需要花费大量时间学习如何使用DeFi基础设施，如钱包、DEX或交换。
想象一個未來，DeFAI的介面類似於ChatGPT。用戶不僅可以與人工智能互動，還可以執行鏈上操作。通過利用人工智能的強大計算和數據分析能力，DeFAI可以增強DeFi項目的效率和安全性。同時，DeFi行業可以發展成為更加用戶友好、智能和高效的金融生態系統。
DeFAI帶來了什麼富有想像力的可能性？
根據CoinGecko的數據，在最近的市場波動中，DeFAI的市值持續上升，幾乎形成了獨立的趨勢。其市值已經超過27億美元，展示了巨大的市場潛力。
然而，從實際項目運營的角度來看，DeFAI仍處於概念驗證階段。它的主要探索領域可以概括為四個類別：
AI 抽象
AI 抽象是指將大型 AI 模型的信息處理能力嵌入到 DeFi 產品中，使用戶能夠輕鬆進行操作。
這些產品在這個階段常常因為互動體驗不完整而受到批評。例如，用戶輸入的模糊指令與AI後端的精確執行可能存在差異，導致用戶體驗不佳。然而，隨著AI的持續優化和改進，這些產品也展示出了長期的潛力。
通過新穎的互動模式，這些產品最終可以解決基本的交易需求，甚至促進新交易範式的形成。
自主投資組合管理和收益優化
自主投資組合管理和收益優化基本上是前一輪DeFi市場競爭的產物。簡單來說，它們涉及實時監測和分析鏈上數據，以制定和執行收益優化策略。
這類產品的核心在於將實時的鏈上數據與捕捉交易機會的能力相結合，提供全面的策略優化解決方案，包括資金配置、套利執行、收益預測和風險控制。
通過整合人工智能技術，這些產品的效率進一步提高。例如，人工智能代理可以調整個性化策略，讓用戶擁有一個專屬的高級交易助手，自動識別鏈上投資機會並執行交易。這種結合不僅延續了DeFi的精緻運營邏輯，還為用戶提供了更高效和個性化的投資體驗。
市場分析或預測
這些產品利用人工智慧提供交易策略分析和市場趨勢預測，已經成為許多交易者的重要資訊來源。
這些產品能否在長期內保持增長，取決於AI代理能否自主管理用戶資產並根據實時信息和決策自動執行交易操作。儘管這一步尚未完全實現，但基於流量驅動和商業貨幣化的潛力已經顯示出了顯著的前景。
DeFAI基礎設施或平台
這個類別的項目為整合AI和DeFi提供基礎支持，包括計算能力，數據和調試等方面。
這些協議的範圍很廣，包括像 #ai16z 和 #Virtual 這樣的 AI Agent-native 平台，以及像 Bittensor、Atheir 和 Vana 這樣與 AI 計算能力和數據相關的項目。
這些基礎設施不僅支持人工智能應用程序的開發和運營，還推動人工智能+DeFi生態系統的創新和增長。作為基礎支持，它們對於部署和擴展其他人工智能+DeFi應用程序至關重要，為該行業注入了更多可能性。
DeFAI的未來走向在哪裡？
行業分析師普遍認為DeFAI的未來發展將分為四個階段：
第一阶段：注重效率
DeFi AI的第一阶段将专注于效率，通过创新工具改善用户体验，使用户能够轻松完成复杂的DeFi操作，而无需深入了解协议。
此階段的重點是人工智能需要具備理解使用者提示、準確識別需求並在使用者輸入格式不規則時仍能回應的能力。其次，它應該能夠在最短的區塊時間內高效完成交換操作，提升交易效率。最後，實時市場分析應該幫助使用者根據其投資目標做出最佳決策，實現更好地參與 DeFi 生態系統。
如果這些創新能夠成功實施，它們將顯著降低鏈上交易的障礙，為用戶節省時間和精力。這個階段可能在未來幾個月內引發一個“幻影時刻”，推動行業的快速發展。
第二階段：智能代理的自主交易
一旦解決了效能挑戰，DeFi AI 將進入第二階段-智能代理的自主交易。
在這個階段，智能代理將在最小程度人為干預的情況下執行交易策略。它們將根據第三方見解或其他智能代理提供的數據動態調整決策。專業或有經驗的 DeFi 用戶可以微調模型以創建個性化代理，從而最大程度地為自己或其客戶實現回報，同時顯著減少對手動監控的依賴。
第3階段：透明度與驗證
在前兩個階段的發展之後，隨著用戶對透明度的需求增加，錢包管理和人工智能驗證將成為重點領域。
為了滿足這些需求，將引入可信執行環境（TEE）和零知識證明（ZKP）等技術，以確保人工智能系統的安全性和透明度。這些技術將進一步增強用戶對 DeFi 人工智能的信任。
第4階段：無代碼工具和代理經濟
在完成上述階段之後，DeFi AI將進入最後階段：構建基於智能代理的經濟。
在這個階段，無代碼DeFi AI工程工具包或AI-as-a-Service協議將成為可能。沒有編程技能的用戶可以創建和部署自己的智能代理，推動DeFi生態系統的進一步采用和發展。
通過這些工具，基於加密貨幣數據訓練的AI模型可以直接用於交易，形成一個由智能代理驅動的經濟。這可能會將DeFi從專業用戶的領域擴展到更廣泛的用戶群，潛在地重塑金融服務行業的格局。
當然，DeFAI的發展仍面臨著許多挑戰。大多數現有工具只是ChatGPT的重新包裝版本，缺乏真正的創新。此外，對於評估工具的質量或識別高質量項目並沒有明確的標準，這使得優秀的項目難以突出。
此外，鏈上數據的碎片化是一個重大問題。數據的分散和不一致性使得AI模型更傾向於中央集權化而非去中心化。在這樣的環境中如何建立真正的去中心化鏈上代理仍然是行業需要解決的核心挑戰。
