Quy tắc Du lịch: Khắc tinh của tội phạm tài chính

Quy tắc du lịch về bản chất nhằm nâng cao tính minh bạch của các giao dịch blockchain, kết nối các giao dịch trên chuỗi với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, để quản lý tốt hơn rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác.

Đặc điểm ẩn danh của blockchain đã được sử dụng rộng rãi cho các tội phạm tài chính, như tài trợ khủng bố và rửa tiền. Nhưng đây không phải là bản chất của blockchain. Điều kiện để các cơ quan quản lý cho phép công nghệ blockchain tham gia vào hệ thống quản lý là: các nền tảng liên quan cần tuân thủ các nguyên tắc quản lý cơ bản, bao gồm KYC (Biết Khách Hàng) và giám sát thị trường. Quy tắc Travel Rule còn yêu cầu phải biết danh tính của cả hai bên trong giao dịch.

Trước khi hướng dẫn quy định về Quy tắc Du lịch được đưa ra vào năm 2019, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ cần theo dõi khách hàng của họ thông qua quy trình KYC. Khi VASP gửi giao dịch đến đối tác, rất ít kiểm tra được thực hiện, khó có thể biết được danh tính của đối tác giao dịch, điều này làm tăng rủi ro đối tác và khả năng liên quan đến các hoạt động rủi ro cao như trừng phạt, giao dịch bất hợp pháp.

Quy tắc Du lịch chủ yếu giám sát các giao dịch giữa các nền tảng. Nó yêu cầu phải thu thập, giữ và nộp thông tin của người khởi xướng và người thụ hưởng liên quan đến việc chuyển giao tài sản ảo trước khi khởi động giao dịch blockchain, nhằm nhận diện các giao dịch nghi ngờ, thực hiện các hành động đóng băng, và cấm giao dịch với các cá nhân và thực thể bị trừng phạt. Điều này cho phép chúng tôi ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp tiềm tàng trước khi chúng vào blockchain.

Việc áp dụng Quy tắc Du lịch trên toàn cầu đang nhanh chóng tiến triển. Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương đang dẫn đầu trong việc áp dụng, với Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên. Tỷ lệ áp dụng ở khu vực Châu Âu, Trung Đông và Châu Phi cũng đang tăng đáng kể. Trong sáu tháng qua, ngày càng nhiều sàn giao dịch trên toàn cầu đang tuân thủ hoặc chuẩn bị tuân thủ Quy tắc Du lịch.

Hồng Kông yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6 năm 2023. Các yêu cầu cụ thể bao gồm:

1. Thu thập và chia sẻ thông tin trong các phạm vi khác nhau dựa trên số tiền giao dịch.
2. Nếu không nhận được thông tin cần thiết, nên yêu cầu bên khởi xướng VASP cung cấp, nếu không xem xét việc chấm dứt quan hệ kinh doanh.
3. Cung cấp hướng dẫn kiểm tra đối tác giao dịch chi tiết.
4. Yêu cầu xác minh quyền sở hữu ví tự quản.

Các thách thức chính mà Travel Rule phải đối mặt bao gồm:

1. Vấn đề "Thời điểm mặt trời mọc": Thời gian thực hiện ở các khu vực pháp lý khác nhau không nhất quán.
2. Khó khăn trong giao dịch giữa VASP tuân thủ quy định và đối tác giao dịch không tuân thủ.
3. Thiếu tính tương tác giữa các giao thức Travel Rule.

Mặc dù có những thách thức này, nhưng việc áp dụng Quy tắc Du lịch trên toàn cầu đang tiến triển ổn định, hứa hẹn sẽ hiệu quả hơn trong việc chống lại tội phạm tài chính trong tương lai.