Nigeria có thể sớm thấy mình bị loại khỏi danh sách xám của Nhóm hành động tài chính (FATF), do quyết định phân loại tài sản ảo và hợp đồng đầu tư là chứng khoán theo Đạo luật Đầu tư và Chứng khoán (ISA) 2025, Bloomberg đưa tin.
Luật quan trọng này, được Tổng thống Bola Ahmed Tinubu ký thành luật, nhằm giải quyết nạn gian lận trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số đồng thời khuyến khích niềm tin và đổi mới trong công nghệ blockchain. Với luật mới, Nigeria đã định vị mình là nhà lãnh đạo tài chính kỹ thuật số ở châu Phi.
Các luật mới giải quyết các thiếu sót về AML và CTF, dẫn đến việc Nigeria bị đưa vào danh sách xám của FATF
Trong một sự thay đổi pháp lý mang tính bước ngoặt, các nhà lập pháp Nigeria đã công nhận tiền điện tử là chứng khoán. Tổng thống Nigeria, Bola Tinubu, gần đây đã thêm tài sản kỹ thuật số vào Đạo luật Đầu tư và Chứng khoán (ISA) 2025, điều này đã bãi bỏ Đạo luật Đầu tư và Chứng khoán số 29 năm 2007. Theo báo cáo của Forbes Africa và hãng tin địa phương Nigeria Business Day, luật thị trường vốn mới của Nigeria chính thức phân loại tiền điện tử và các tài sản ảo khác là chứng khoán lần đầu tiên. Luật pháp mang tính bước ngoặt này dự kiến sẽ cung cấp sự minh bạch cao hơn và tăng cường đầu tư, đồng thời nhằm giải quyết các hoạt động gian lận trong lĩnh vực này trong khi thúc đẩy niềm tin và sự đổi mới trong ngành.
Nigeria đã chấp nhận luật mới sau nhiều năm gặp khó khăn về quy định và căng thẳng giữa chính phủ và lĩnh vực crypto đang phát triển. Vào ngày 1 tháng 2 năm 2021, với sự ủng hộ từ những lo ngại về rửa tiền, tài trợ khủng bố và thiếu bảo vệ người tiêu dùng, Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) đã ban hành một chỉ thị cấm các tổ chức tài chính tạo điều kiện cho các giao dịch crypto. Lệnh cấm hoàn toàn này đã gây ra sự phẫn nộ trong công chúng, đặc biệt là trong giới trẻ am hiểu công nghệ của đất nước, những người ngày càng chuyển sang crypto như một hình thức lưu giữ giá trị thay thế giữa bối cảnh lạm phát cao, bất ổn kinh tế và sự không chắc chắn.
Mặc dù bị cấm đoán từ chính phủ, Nigeria đã trở thành thị trường tiền điện tử lớn nhất châu Phi về khối lượng thị trường khi công dân, bị thúc đẩy bởi nhu cầu, tiếp tục tìm ra những cách sáng tạo để vượt qua các hạn chế của chính phủ thông qua giao dịch ngang hàng (P2P). Những yêu cầu liên tục và tỷ lệ chấp nhận toàn cầu ngày càng tăng của tài sản kỹ thuật số đã buộc chính phủ phải xem xét lại vị trí của mình, dẫn đến việc thông qua ISA 2025.
Trong việc đánh giá ISA 2025 và nói chuyện với các nhà báo tại Abuja vào ngày 9 tháng 4 năm 2025, Tiến sĩ Emomotimi Agama, Tổng Giám đốc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), nhấn mạnh tầm quan trọng của luật mới trong việc giải quyết các vấn đề liên quan đến rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CTF), điều này đã dẫn đến việc Nigeria bị đưa vào danh sách xám của FAFT vào tháng 2 năm 2023. Nếu một quốc gia bị đưa vào danh sách xám của FATF, nó sẽ phải chịu sự giám sát tăng cường từ các tổ chức quốc tế do các lỗ hổng hoặc thiếu sót trong giám sát tài chính của mình.
Trong bài phát biểu của mình, Dr. Agama đã nói:
“Có thể bạn sẽ thấy thú vị khi biết rằng vấn đề AML-CFT là lý do khiến chúng tôi bị đưa vào danh sách xám.”
Thêm;
“Việc bao gồm luật này hôm nay cung cấp cho chúng tôi một con đường để thoát khỏi danh sách xám, và điều đó rất quan trọng đối với cộng đồng quốc tế. Chúng tôi đang nói với thế giới rằng chúng tôi đã sẵn sàng cho kinh doanh và bảo vệ mọi doanh nghiệp hoạt động trong Nigeria.”
Tăng lên các lệnh cấm tiền điện tử
Vào tháng 12 năm 2022, Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) đã công bố những hướng dẫn nghiêm ngặt cho các ngân hàng và tổ chức tài chính khi mở tài khoản tiền điện tử. Các hướng dẫn này được ban hành sau khi CBN gỡ bỏ lệnh cấm đối với tài khoản hoạt động của ngân hàng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs). Vào thời điểm đó, CNB nhận ra cần phải xem xét lại chính sách năm 2021 của mình, tuyên bố:
“Tuy nhiên, các xu hướng hiện tại trên toàn cầu đã cho thấy cần phải điều chỉnh các hoạt động của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs), bao gồm cả tiền điện tử và tài sản tiền điện tử.”
Chỉ vài ngày sau khi CBN ban hành lệnh cấm toàn diện đối với các ngân hàng tham gia vào tiền điện tử, CBN đã sửa đổi các hạn chế của mình đối với các ngân hàng hỗ trợ giao dịch tiền điện tử. Sau gần hai năm cấm đoán toàn diện sự tham gia của các ngân hàng vào các loại tiền tệ kỹ thuật số, CBN đã nới lỏng các hạn chế của mình bằng cách cho phép các công ty tiền điện tử mở tài khoản ngân hàng với các ngân hàng Nigeria. Nigeria tự hào có một trong những tỷ lệ chấp nhận tiền điện tử cao nhất và đã buộc CBN phải sửa đổi lập trường của mình đối với các tài sản kỹ thuật số.
Đưa tiền điện tử vào sự quản lý của SEC
Theo báo cáo của Forbes, "luật mới cung cấp sự rõ ràng quy định mà mọi người đã chờ đợi từ lâu, đưa những Nhà cung cấp dịch vụ Tài sản Ảo (VASPs), Những Nhà điều hành Tài sản Kỹ thuật số (DAOPs), và Những Sàn giao dịch Tài sản Kỹ thuật số dưới sự giám sát trực tiếp của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC)."
Nhà phân tích tài chính Nigeria Olumide Adesina đã nói chuyện với Forbes Africa, nhấn mạnh tầm quan trọng của luật pháp này, cho biết:
“Quy định này mang lại sự rõ ràng và khẳng định sự tham gia của tài sản kỹ thuật số trong thị trường vốn Nigeria.”
Adesina thêm:
“Luật này có khả năng thu hút những người chơi lớn trong ngành công nghiệp toàn cầu tham gia trực tiếp bằng cách thiết lập sự hiện diện vật lý với thị trường tiền mã hóa lớn nhất châu Phi. Cuối cùng, nó cũng sẽ mở rộng việc sử dụng token hóa dựa trên tài sản truyền thống và gia tăng sự quan tâm trong số giới trẻ.”
Tiến sĩ Agama giải thích rằng bao gồm quy định về tài sản kỹ thuật số trong ISA, năm 2025 cung cấp một cách để thoát khỏi danh sách xám. Trong bài phát biểu của mình, Agama nói:
“Vấn đề AML CFT là điều đã dẫn đến việc chúng tôi bị đưa vào danh sách xám; việc ban hành luật này cung cấp cho chúng tôi một lối thoát khỏi danh sách xám đó, và điều đó rất quan trọng đối với cộng đồng quốc tế.”
Tiến sĩ Agama nhấn mạnh một thông điệp rõ ràng đến cộng đồng toàn cầu rằng Nigeria đã sẵn sàng cho kinh doanh và có các biện pháp bảo vệ các doanh nghiệp hợp pháp. Với tư cách là Tổng Giám đốc SEC, Tiến sĩ Agama đã bình luận:
“SEC hiện có quyền lực để siết chặt các thực thể như vậy. Chúng tôi khuyến khích mọi người trong lĩnh vực này tuân thủ quy định để tìm kiếm sự chấp thuận.”
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chỉ được cung cấp cho mục đích thông tin. Nó không được đưa ra hoặc có ý định được sử dụng như là tư vấn pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính, hoặc các loại tư vấn khác.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Nigeria sắp rời khỏi "Danh sách xám" của Nhóm Hành động Tài chính với quy định Tiền điện tử mới và mạnh mẽ...
Nigeria có thể sớm thấy mình bị loại khỏi danh sách xám của Nhóm hành động tài chính (FATF), do quyết định phân loại tài sản ảo và hợp đồng đầu tư là chứng khoán theo Đạo luật Đầu tư và Chứng khoán (ISA) 2025, Bloomberg đưa tin.
Luật quan trọng này, được Tổng thống Bola Ahmed Tinubu ký thành luật, nhằm giải quyết nạn gian lận trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số đồng thời khuyến khích niềm tin và đổi mới trong công nghệ blockchain. Với luật mới, Nigeria đã định vị mình là nhà lãnh đạo tài chính kỹ thuật số ở châu Phi.
Các luật mới giải quyết các thiếu sót về AML và CTF, dẫn đến việc Nigeria bị đưa vào danh sách xám của FATF
Trong một sự thay đổi pháp lý mang tính bước ngoặt, các nhà lập pháp Nigeria đã công nhận tiền điện tử là chứng khoán. Tổng thống Nigeria, Bola Tinubu, gần đây đã thêm tài sản kỹ thuật số vào Đạo luật Đầu tư và Chứng khoán (ISA) 2025, điều này đã bãi bỏ Đạo luật Đầu tư và Chứng khoán số 29 năm 2007. Theo báo cáo của Forbes Africa và hãng tin địa phương Nigeria Business Day, luật thị trường vốn mới của Nigeria chính thức phân loại tiền điện tử và các tài sản ảo khác là chứng khoán lần đầu tiên. Luật pháp mang tính bước ngoặt này dự kiến sẽ cung cấp sự minh bạch cao hơn và tăng cường đầu tư, đồng thời nhằm giải quyết các hoạt động gian lận trong lĩnh vực này trong khi thúc đẩy niềm tin và sự đổi mới trong ngành.
Nigeria đã chấp nhận luật mới sau nhiều năm gặp khó khăn về quy định và căng thẳng giữa chính phủ và lĩnh vực crypto đang phát triển. Vào ngày 1 tháng 2 năm 2021, với sự ủng hộ từ những lo ngại về rửa tiền, tài trợ khủng bố và thiếu bảo vệ người tiêu dùng, Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) đã ban hành một chỉ thị cấm các tổ chức tài chính tạo điều kiện cho các giao dịch crypto. Lệnh cấm hoàn toàn này đã gây ra sự phẫn nộ trong công chúng, đặc biệt là trong giới trẻ am hiểu công nghệ của đất nước, những người ngày càng chuyển sang crypto như một hình thức lưu giữ giá trị thay thế giữa bối cảnh lạm phát cao, bất ổn kinh tế và sự không chắc chắn.
Mặc dù bị cấm đoán từ chính phủ, Nigeria đã trở thành thị trường tiền điện tử lớn nhất châu Phi về khối lượng thị trường khi công dân, bị thúc đẩy bởi nhu cầu, tiếp tục tìm ra những cách sáng tạo để vượt qua các hạn chế của chính phủ thông qua giao dịch ngang hàng (P2P). Những yêu cầu liên tục và tỷ lệ chấp nhận toàn cầu ngày càng tăng của tài sản kỹ thuật số đã buộc chính phủ phải xem xét lại vị trí của mình, dẫn đến việc thông qua ISA 2025.
Trong việc đánh giá ISA 2025 và nói chuyện với các nhà báo tại Abuja vào ngày 9 tháng 4 năm 2025, Tiến sĩ Emomotimi Agama, Tổng Giám đốc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), nhấn mạnh tầm quan trọng của luật mới trong việc giải quyết các vấn đề liên quan đến rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CTF), điều này đã dẫn đến việc Nigeria bị đưa vào danh sách xám của FAFT vào tháng 2 năm 2023. Nếu một quốc gia bị đưa vào danh sách xám của FATF, nó sẽ phải chịu sự giám sát tăng cường từ các tổ chức quốc tế do các lỗ hổng hoặc thiếu sót trong giám sát tài chính của mình.
Trong bài phát biểu của mình, Dr. Agama đã nói:
“Có thể bạn sẽ thấy thú vị khi biết rằng vấn đề AML-CFT là lý do khiến chúng tôi bị đưa vào danh sách xám.”
Thêm;
“Việc bao gồm luật này hôm nay cung cấp cho chúng tôi một con đường để thoát khỏi danh sách xám, và điều đó rất quan trọng đối với cộng đồng quốc tế. Chúng tôi đang nói với thế giới rằng chúng tôi đã sẵn sàng cho kinh doanh và bảo vệ mọi doanh nghiệp hoạt động trong Nigeria.”
Tăng lên các lệnh cấm tiền điện tử
Vào tháng 12 năm 2022, Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) đã công bố những hướng dẫn nghiêm ngặt cho các ngân hàng và tổ chức tài chính khi mở tài khoản tiền điện tử. Các hướng dẫn này được ban hành sau khi CBN gỡ bỏ lệnh cấm đối với tài khoản hoạt động của ngân hàng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs). Vào thời điểm đó, CNB nhận ra cần phải xem xét lại chính sách năm 2021 của mình, tuyên bố:
“Tuy nhiên, các xu hướng hiện tại trên toàn cầu đã cho thấy cần phải điều chỉnh các hoạt động của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs), bao gồm cả tiền điện tử và tài sản tiền điện tử.”
Chỉ vài ngày sau khi CBN ban hành lệnh cấm toàn diện đối với các ngân hàng tham gia vào tiền điện tử, CBN đã sửa đổi các hạn chế của mình đối với các ngân hàng hỗ trợ giao dịch tiền điện tử. Sau gần hai năm cấm đoán toàn diện sự tham gia của các ngân hàng vào các loại tiền tệ kỹ thuật số, CBN đã nới lỏng các hạn chế của mình bằng cách cho phép các công ty tiền điện tử mở tài khoản ngân hàng với các ngân hàng Nigeria. Nigeria tự hào có một trong những tỷ lệ chấp nhận tiền điện tử cao nhất và đã buộc CBN phải sửa đổi lập trường của mình đối với các tài sản kỹ thuật số.
Đưa tiền điện tử vào sự quản lý của SEC
Theo báo cáo của Forbes, "luật mới cung cấp sự rõ ràng quy định mà mọi người đã chờ đợi từ lâu, đưa những Nhà cung cấp dịch vụ Tài sản Ảo (VASPs), Những Nhà điều hành Tài sản Kỹ thuật số (DAOPs), và Những Sàn giao dịch Tài sản Kỹ thuật số dưới sự giám sát trực tiếp của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC)."
Nhà phân tích tài chính Nigeria Olumide Adesina đã nói chuyện với Forbes Africa, nhấn mạnh tầm quan trọng của luật pháp này, cho biết:
“Quy định này mang lại sự rõ ràng và khẳng định sự tham gia của tài sản kỹ thuật số trong thị trường vốn Nigeria.”
Adesina thêm:
“Luật này có khả năng thu hút những người chơi lớn trong ngành công nghiệp toàn cầu tham gia trực tiếp bằng cách thiết lập sự hiện diện vật lý với thị trường tiền mã hóa lớn nhất châu Phi. Cuối cùng, nó cũng sẽ mở rộng việc sử dụng token hóa dựa trên tài sản truyền thống và gia tăng sự quan tâm trong số giới trẻ.”
Tiến sĩ Agama giải thích rằng bao gồm quy định về tài sản kỹ thuật số trong ISA, năm 2025 cung cấp một cách để thoát khỏi danh sách xám. Trong bài phát biểu của mình, Agama nói:
“Vấn đề AML CFT là điều đã dẫn đến việc chúng tôi bị đưa vào danh sách xám; việc ban hành luật này cung cấp cho chúng tôi một lối thoát khỏi danh sách xám đó, và điều đó rất quan trọng đối với cộng đồng quốc tế.”
Tiến sĩ Agama nhấn mạnh một thông điệp rõ ràng đến cộng đồng toàn cầu rằng Nigeria đã sẵn sàng cho kinh doanh và có các biện pháp bảo vệ các doanh nghiệp hợp pháp. Với tư cách là Tổng Giám đốc SEC, Tiến sĩ Agama đã bình luận:
“SEC hiện có quyền lực để siết chặt các thực thể như vậy. Chúng tôi khuyến khích mọi người trong lĩnh vực này tuân thủ quy định để tìm kiếm sự chấp thuận.”
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chỉ được cung cấp cho mục đích thông tin. Nó không được đưa ra hoặc có ý định được sử dụng như là tư vấn pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính, hoặc các loại tư vấn khác.