Công ty fintech Nigeria, BFREE, đã huy động được 2,95 triệu đô la trong một vòng gọi vốn do Capria Ventures dẫn đầu, khi họ muốn mở rộng quy mô trên các thị trường của mình trên toàn lục địa.
BFREE được định nghĩa là một startup thu hồi nợ được hỗ trợ bởi công nghệ, được thành lập để tự động hóa và giới thiệu các quy trình thu hồi nợ có đạo đức. Các nhà sáng lập đã được thúc đẩy để tạo ra Bfree sau khi quan sát những tác động tiêu cực của các kỹ thuật thu hồi nợ quyết liệt, bao gồm việc gọi điện không ngừng và xấu hổ về nợ, mà các chủ nợ kỹ thuật số săn mồi áp dụng.
Các hành vi tiêu cực của các nhà cho vay đã được ghi chép rõ ràng và đã khiến các cơ quan quản lý ở những quốc gia như Nigeria và Kenya có những hành động nghiêm khắc như yêu cầu các ứng dụng cho vay di động phải xin giấy phép mới, hoặc thậm chí gỡ bỏ các ứng dụng khỏi Google Play, trong trường hợp của Nigeria.
Sau khi được thành lập vào năm 2020 bởi Julian Flosbach (CEO), Chukwudi Enyi (COO) và Moses Nmor (CPO), BFREE đã giới thiệu một số chiến lược thu hồi nợ. Những chiến lược này bao gồm việc giới thiệu một nền tảng tự phục vụ cho phép người vay thiết lập các kế hoạch thanh toán mới, cũng như các công cụ AI đối thoại như chatbot và callbot, như một phần của dịch vụ thu hồi nợ.
Các công cụ nêu trên nhằm cung cấp dịch vụ sau bán hàng đầy nhân ái cho người vay đồng thời tận dụng dữ liệu hành vi và tài chính để thông báo các hành động.
Trong những năm qua, cơ sở khách hàng của BFREE đã mở rộng để bao gồm một số ngân hàng lớn ở Ghana, Kenya và Nigeria. Một số khách hàng của họ bao gồm:
Access Bank
Ngân hàng Stanbic
GT Bank
Kuda
Chi nhánh
FairMoney
Kiểm tra nhanh
Công ty dự định tiếp tục mở rộng hoạt động của mình ở những khu vực này, với nguồn vốn mới nhận được sự tham gia từ một loạt các nhà đầu tư địa phương và quốc tế:
Capria Ventures
Angaza Capital
GreenHouse Capital
Khởi động Châu Phi
Modus Africa
Axian CVC
Công ty khởi nghiệp cũng đã chứng kiến sự tham gia của vài nhà đầu tư thiên thần trong vòng gọi vốn, nâng tổng số tiền huy động được lên 6,5 triệu USD, bao gồm 1,1 triệu USD trong vòng cầu nối chưa được tiết lộ được huy động vào năm 2023.
Công ty khởi nghiệp chủ yếu làm việc với các ngân hàng, như Giám đốc điều hành, Julian Flosbach, đã lưu ý trong một cuộc phỏng vấn gần đây với tạp chí TechCrunch.
“Vì áp lực lớn để tăng biên lợi nhuận, chúng tôi về cơ bản phải tăng giá hoặc từ bỏ nhiều khách hàng nhỏ hơn,” Flosbach cho biết, bổ sung rằng việc hợp tác với các ngân hàng là hợp lý về mặt kinh doanh do danh mục cho vay lớn của họ so với các nhà cho vay kỹ thuật số. Startup hiện tại phục vụ 14 khách hàng, mặc dù đã làm việc với 45 khách hàng kể từ khi ra mắt.
Danh mục cho vay hiện tại của BFREE đạt hơn 400 triệu đô la, trong đó họ đã thu được 12,5%.
Ngoài các hoạt động hiện tại, công ty khởi nghiệp này đặt mục tiêu thiết lập một thị trường nợ thứ cấp. Thị trường này sẽ cho phép các nhà đầu tư bên thứ ba, chẳng hạn như quỹ đầu cơ tìm kiếm sự đa dạng hóa danh mục đầu tư, mua các khoản vay không hoạt động (NPLs) từ các ngân hàng trên khắp châu Phi.
“Chúng tôi thu thập rất nhiều dữ liệu của người vay, đặc biệt là những người vay đã vỡ nợ.
Chúng tôi lần đầu tiên có thể phát triển một thuật toán thực sự có thể định giá những tài sản này. Chúng tôi có thể dự đoán một khoản vay chưa được trả lại, giả sử trong 90 ngày; khả năng nó sẽ được trả lại trong vòng một năm tới là bao nhiêu. Sau đó, chúng tôi đến các ngân hàng và mua những tài sản này và đưa chúng ra khỏi bảng cân đối kế toán của họ, cho phép họ giảm thiểu rủi ro," Flosbach nói.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
FUNDING | Startup thu hồi nợ Nigeria, BFREE, đã huy động 3 triệu đô la để mở rộng hoạt động tại châu Phi
Công ty fintech Nigeria, BFREE, đã huy động được 2,95 triệu đô la trong một vòng gọi vốn do Capria Ventures dẫn đầu, khi họ muốn mở rộng quy mô trên các thị trường của mình trên toàn lục địa.
BFREE được định nghĩa là một startup thu hồi nợ được hỗ trợ bởi công nghệ, được thành lập để tự động hóa và giới thiệu các quy trình thu hồi nợ có đạo đức. Các nhà sáng lập đã được thúc đẩy để tạo ra Bfree sau khi quan sát những tác động tiêu cực của các kỹ thuật thu hồi nợ quyết liệt, bao gồm việc gọi điện không ngừng và xấu hổ về nợ, mà các chủ nợ kỹ thuật số săn mồi áp dụng.
Các hành vi tiêu cực của các nhà cho vay đã được ghi chép rõ ràng và đã khiến các cơ quan quản lý ở những quốc gia như Nigeria và Kenya có những hành động nghiêm khắc như yêu cầu các ứng dụng cho vay di động phải xin giấy phép mới, hoặc thậm chí gỡ bỏ các ứng dụng khỏi Google Play, trong trường hợp của Nigeria.
Các công cụ nêu trên nhằm cung cấp dịch vụ sau bán hàng đầy nhân ái cho người vay đồng thời tận dụng dữ liệu hành vi và tài chính để thông báo các hành động.
Trong những năm qua, cơ sở khách hàng của BFREE đã mở rộng để bao gồm một số ngân hàng lớn ở Ghana, Kenya và Nigeria. Một số khách hàng của họ bao gồm:
Công ty dự định tiếp tục mở rộng hoạt động của mình ở những khu vực này, với nguồn vốn mới nhận được sự tham gia từ một loạt các nhà đầu tư địa phương và quốc tế:
Công ty khởi nghiệp cũng đã chứng kiến sự tham gia của vài nhà đầu tư thiên thần trong vòng gọi vốn, nâng tổng số tiền huy động được lên 6,5 triệu USD, bao gồm 1,1 triệu USD trong vòng cầu nối chưa được tiết lộ được huy động vào năm 2023.
Công ty khởi nghiệp chủ yếu làm việc với các ngân hàng, như Giám đốc điều hành, Julian Flosbach, đã lưu ý trong một cuộc phỏng vấn gần đây với tạp chí TechCrunch.
“Vì áp lực lớn để tăng biên lợi nhuận, chúng tôi về cơ bản phải tăng giá hoặc từ bỏ nhiều khách hàng nhỏ hơn,” Flosbach cho biết, bổ sung rằng việc hợp tác với các ngân hàng là hợp lý về mặt kinh doanh do danh mục cho vay lớn của họ so với các nhà cho vay kỹ thuật số. Startup hiện tại phục vụ 14 khách hàng, mặc dù đã làm việc với 45 khách hàng kể từ khi ra mắt.
Danh mục cho vay hiện tại của BFREE đạt hơn 400 triệu đô la, trong đó họ đã thu được 12,5%.
Ngoài các hoạt động hiện tại, công ty khởi nghiệp này đặt mục tiêu thiết lập một thị trường nợ thứ cấp. Thị trường này sẽ cho phép các nhà đầu tư bên thứ ba, chẳng hạn như quỹ đầu cơ tìm kiếm sự đa dạng hóa danh mục đầu tư, mua các khoản vay không hoạt động (NPLs) từ các ngân hàng trên khắp châu Phi.
“Chúng tôi thu thập rất nhiều dữ liệu của người vay, đặc biệt là những người vay đã vỡ nợ.
Chúng tôi lần đầu tiên có thể phát triển một thuật toán thực sự có thể định giá những tài sản này. Chúng tôi có thể dự đoán một khoản vay chưa được trả lại, giả sử trong 90 ngày; khả năng nó sẽ được trả lại trong vòng một năm tới là bao nhiêu. Sau đó, chúng tôi đến các ngân hàng và mua những tài sản này và đưa chúng ra khỏi bảng cân đối kế toán của họ, cho phép họ giảm thiểu rủi ro," Flosbach nói.