AUSTRAC cảnh báo các nhà điều hành ATM tiền mã hóa tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Số lượng ATM tiền điện tử ở Úc tăng 81%, gây lo ngại về nguy cơ rửa tiền tiềm ẩn.
Các nhà điều hành ATM tiền điện tử không tuân thủ sẽ phải đối mặt với các hình phạt nặng nề khi AUSTRAC tăng cường nỗ lực thực thi.
Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã phát đi cảnh báo tới các nhà điều hành máy rút tiền tự động tiền điện tử (ATM). Cơ quan tình báo tài chính hiện đang theo dõi chặt chẽ các máy này do lo ngại về việc không tuân thủ cả quy định chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
AUSTRAC đã thành lập một lực lượng đặc nhiệm về tiền điện tử vào tháng 12 năm 2023 để điều tra các hoạt động tài chính bất thường liên quan đến ATM tiền điện tử trên toàn quốc. Cơ quan này đã cảnh báo các nhà điều hành rằng hành vi không tuân thủ sẽ dẫn đến hình phạt pháp lý. Các cơ quan chức năng đang tìm cách ngăn chặn các ATM tiền điện tử hỗ trợ các giao dịch tài chính tội phạm.
Sự gia tăng ATM tiền điện tử dấy lên lo ngại về quy định
Australia hiện đang giữ vị trí nhà cung cấp ATM tiền điện tử hàng đầu tại khu vực Châu Á - Thái Bình Dương và Thái Bình Dương. Mạng lưới máy ATM tiền điện tử đã trải qua sự tăng trưởng 81% dẫn đến 1,648 máy trong một năm duy nhất. Dữ liệu từ Coin ATM Radar cho thấy Sydney hiện đang vận hành 348 máy tiền điện tử.
Người dùng sử dụng các ATM này có thể mua và bán nhiều loại tiền điện tử bao gồm Bitcoin trong khi thực hiện giao dịch bằng tiền mặt đã gửi. Sự gia tăng số lượng ATM tiền điện tử dẫn đến rửa tiền và cơ hội gian lận.
AUSTRAC đã lưu ý rằng một số người Úc đã mất hết tiền tiết kiệm của mình do các trò lừa đảo tiền điện tử diễn ra thông qua ATM. Các cơ quan chức năng đã tăng cường giám sát các nhà cung cấp ATM như một phản ứng đối với các lỗ hổng của ATM.
Các nhà điều hành phải tuân thủ AUSTRAC bằng cách đăng ký và theo dõi các giao dịch để phát hiện các hoạt động đáng ngờ. Ngoài ra, họ phải xác nhận thông tin danh tính của khách hàng.
Các quy tắc tuân thủ và các hình phạt tiềm ẩn cho các vi phạm
Các hoạt động tiêu dùng của máy ATM tiền điện tử và sàn giao dịch tiền kỹ thuật số phải tuân theo các yêu cầu của Đạo luật AML/CTF của Úc. Các nhà điều hành phải tuân thủ các hướng dẫn nghiêm ngặt bằng cách thực hiện các quy trình Biết Khách Hàng trong khi thực hiện việc giám sát giao dịch và báo cáo tất cả các giao dịch tiền mặt vượt quá 10,000 đô la.
AUSTRAC tuyên bố rằng các nhà điều hành không tuân thủ quy định có thể gặp phải hình phạt tài chính ngoài khả năng tiến hành các thủ tục pháp lý. Cơ quan này đã bắt đầu theo đuổi các biện pháp thực thi nghiêm ngặt hơn vì các doanh nghiệp cần cải thiện hệ thống quản lý rủi ro của họ.
Ảnh hưởng toàn cầu đến quy định về ATM tiền điện tử
Quy định về ATM tiền điện tử toàn cầu đang thắt chặt do áp lực mới từ các nhà lập pháp. Các nhà lập pháp tại Hoa Kỳ đã đưa ra các đề xuất lập pháp nhằm chống lại gian lận và bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng. Những thay đổi quy định được đề xuất cho các ATM tiền điện tử bao gồm việc đặt giới hạn chi tiêu hàng ngày cùng với các yêu cầu hoàn tiền cho tiền bị đánh cắp qua các trò lừa đảo.
Quốc hội tiểu bang Illinois đã giới thiệu Đạo luật Ngăn chặn Gian lận ATM Crypto để quản lý các giao dịch của người dùng ATM crypto. Quốc hội tiểu bang Nebraska đã giới thiệu các luật yêu cầu cảnh báo gian lận cùng với quyền hoàn tiền cho người tiêu dùng cho những cá nhân trở thành nạn nhân của các trò lừa đảo.
AUSTRAC cam kết hợp tác với các bên liên quan trong ngành trong khi thực hiện các hành động thực thi đối với các nhà điều hành không tuân thủ. Khi các khuôn khổ quy định trở nên chặt chẽ hơn, các nhà cung cấp ATM crypto phải tăng cường các biện pháp tuân thủ để giảm thiểu rủi ro tội phạm tài chính.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
AUSTRAC Siết Chặt Quy Định Đối Với Các Nhà Vận Hành ATM Tiền Điện Tử Không Tuân Thủ Tại Úc
AUSTRAC cảnh báo các nhà điều hành ATM tiền mã hóa tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Số lượng ATM tiền điện tử ở Úc tăng 81%, gây lo ngại về nguy cơ rửa tiền tiềm ẩn.
Các nhà điều hành ATM tiền điện tử không tuân thủ sẽ phải đối mặt với các hình phạt nặng nề khi AUSTRAC tăng cường nỗ lực thực thi.
Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã phát đi cảnh báo tới các nhà điều hành máy rút tiền tự động tiền điện tử (ATM). Cơ quan tình báo tài chính hiện đang theo dõi chặt chẽ các máy này do lo ngại về việc không tuân thủ cả quy định chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
AUSTRAC đã thành lập một lực lượng đặc nhiệm về tiền điện tử vào tháng 12 năm 2023 để điều tra các hoạt động tài chính bất thường liên quan đến ATM tiền điện tử trên toàn quốc. Cơ quan này đã cảnh báo các nhà điều hành rằng hành vi không tuân thủ sẽ dẫn đến hình phạt pháp lý. Các cơ quan chức năng đang tìm cách ngăn chặn các ATM tiền điện tử hỗ trợ các giao dịch tài chính tội phạm.
Sự gia tăng ATM tiền điện tử dấy lên lo ngại về quy định
Australia hiện đang giữ vị trí nhà cung cấp ATM tiền điện tử hàng đầu tại khu vực Châu Á - Thái Bình Dương và Thái Bình Dương. Mạng lưới máy ATM tiền điện tử đã trải qua sự tăng trưởng 81% dẫn đến 1,648 máy trong một năm duy nhất. Dữ liệu từ Coin ATM Radar cho thấy Sydney hiện đang vận hành 348 máy tiền điện tử.
Người dùng sử dụng các ATM này có thể mua và bán nhiều loại tiền điện tử bao gồm Bitcoin trong khi thực hiện giao dịch bằng tiền mặt đã gửi. Sự gia tăng số lượng ATM tiền điện tử dẫn đến rửa tiền và cơ hội gian lận.
AUSTRAC đã lưu ý rằng một số người Úc đã mất hết tiền tiết kiệm của mình do các trò lừa đảo tiền điện tử diễn ra thông qua ATM. Các cơ quan chức năng đã tăng cường giám sát các nhà cung cấp ATM như một phản ứng đối với các lỗ hổng của ATM.
Các nhà điều hành phải tuân thủ AUSTRAC bằng cách đăng ký và theo dõi các giao dịch để phát hiện các hoạt động đáng ngờ. Ngoài ra, họ phải xác nhận thông tin danh tính của khách hàng.
Các quy tắc tuân thủ và các hình phạt tiềm ẩn cho các vi phạm
Các hoạt động tiêu dùng của máy ATM tiền điện tử và sàn giao dịch tiền kỹ thuật số phải tuân theo các yêu cầu của Đạo luật AML/CTF của Úc. Các nhà điều hành phải tuân thủ các hướng dẫn nghiêm ngặt bằng cách thực hiện các quy trình Biết Khách Hàng trong khi thực hiện việc giám sát giao dịch và báo cáo tất cả các giao dịch tiền mặt vượt quá 10,000 đô la.
AUSTRAC tuyên bố rằng các nhà điều hành không tuân thủ quy định có thể gặp phải hình phạt tài chính ngoài khả năng tiến hành các thủ tục pháp lý. Cơ quan này đã bắt đầu theo đuổi các biện pháp thực thi nghiêm ngặt hơn vì các doanh nghiệp cần cải thiện hệ thống quản lý rủi ro của họ.
Ảnh hưởng toàn cầu đến quy định về ATM tiền điện tử
Quy định về ATM tiền điện tử toàn cầu đang thắt chặt do áp lực mới từ các nhà lập pháp. Các nhà lập pháp tại Hoa Kỳ đã đưa ra các đề xuất lập pháp nhằm chống lại gian lận và bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng. Những thay đổi quy định được đề xuất cho các ATM tiền điện tử bao gồm việc đặt giới hạn chi tiêu hàng ngày cùng với các yêu cầu hoàn tiền cho tiền bị đánh cắp qua các trò lừa đảo.
Quốc hội tiểu bang Illinois đã giới thiệu Đạo luật Ngăn chặn Gian lận ATM Crypto để quản lý các giao dịch của người dùng ATM crypto. Quốc hội tiểu bang Nebraska đã giới thiệu các luật yêu cầu cảnh báo gian lận cùng với quyền hoàn tiền cho người tiêu dùng cho những cá nhân trở thành nạn nhân của các trò lừa đảo.
AUSTRAC cam kết hợp tác với các bên liên quan trong ngành trong khi thực hiện các hành động thực thi đối với các nhà điều hành không tuân thủ. Khi các khuôn khổ quy định trở nên chặt chẽ hơn, các nhà cung cấp ATM crypto phải tăng cường các biện pháp tuân thủ để giảm thiểu rủi ro tội phạm tài chính.