Індія посилює контроль над криптовалютами, наказує біржам припинити торгівлю приватними монетами

Джерело: CoinEdition Оригінальна назва: Індія посилює контроль над крипто, наказує біржам припинити торгівлю приватними монетами Оригінальне посилання: Індія зробила кроки щодо додаткового посилення контролю за сектором криптовалют, наказуючи біржам припинити торгівлю цифровими токенами, орієнтованими на приватність, такими як Monero та Zcash, посилаючись на зростаючі ризики відмивання грошей та нелегальних фінансових операцій.

Ця директива була видана Фінансовою розвідувальною службою (FIU), яка діє під керівництвом міністерства фінансів і відповідає за відстеження підозрілої фінансової діяльності.

Токени приватності вважаються високоризиковими

Згідно з оновленими рекомендаціями, криптовалютні біржі та посередники, зареєстровані в Індії, не повинні дозволяти депозити, зняття або торгівлю так званими анонімізуючими крипто-токенами. Ці активи створені для приховування деталей транзакцій, включаючи відправника, отримувача та суму транзакції, що ускладнює їх відстеження.

Монеро та Zcash були спеціально позначені як такі, що підпадають під обмеження. Регулятори стверджують, що відсутність можливості відстеження таких токенів створює виклики для контролю за відмиванням грошей і боротьби з фінансуванням тероризму.

Чому регулятори турбуються

На відміну від Bitcoin або Ethereum, які працюють на публічних блокчейнах, де транзакції можна аналізувати навіть за псевдонімами, приватні монети використовують передові криптографічні техніки для повного приховування слідів транзакцій. Індійські власті заявляють, що це робить їх вразливими до зловживань, включаючи відмивання грошей і переміщення коштів через кордони без виявлення.

FIU класифікувала операції з такими токенами як несумісні з рамками управління ризиками, які повинні підтримувати біржі. Це сталося після повідомлень про заборону Monero та Zcash у Дубаї.

Фінансовий регулятор Дубаю повністю заборонив приватні монети всередині Міжнародного фінансового центру Дубая. Заборона стосується торгівлі, просування, інвестицій та деривативів, пов’язаних з приватними криптовалютами, такими як Monero та Zcash, у рамках посилених правил щодо криптовалют.

Посилені правила KYC та моніторингу

Обмеження приватних монет є частиною ширшого посилення правил для платформ віртуальних цифрових активів. FIU оновила свої рекомендації щодо боротьби з відмиванням грошей, вимагаючи від крипто-бірж проводити глибші перевірки клієнтів.

За новою структурою платформи повинні збирати додаткову інформацію, таку як професія, діапазон доходів, підтверджені банківські реквізити, геолокаційні дані під час реєстрації та посилене біометричне підтвердження. Користувачі з високим ризиком повинні проходити частіші перевірки KYC, а біржі — ретельно моніторити та повідомляти про підозрілі транзакції.

Відповідність глобальним трендам

Крок Індії відображає ширший глобальний регуляторний тренд. Кілька юрисдикцій або обмежили, або ретельно контролюють приватні криптовалюти, стверджуючи, що прозорість є необхідною для фінансової стабільності та правоохоронних органів.