Як $14 Мільйон у криптовалютній шахрайстві відкриває безжальну боротьбу SEC проти шахраїв

Індустрія криптовалют стикається з постійною проблемою шахрайських схем, при цьому регулятори демонструють непохитну відданість боротьбі з обманами. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) нещодавно посилила свою діяльність, подаючи позови проти семи організацій — трьох криптоплатформ (Morocoin, Berge і Cirkor) та чотирьох інвестиційних компаній (AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. і Zenith Asset Tech Foundation) — які спільно завдали збитків інвесторам на суму понад $14 мільйонів.

Анатомія сучасної інвестиційної шахрайської схеми

Між січнем 2024 і січнем 2025 року ці шахрайські організації організували складну багатоступеневу обманну операцію, спрямовану на індивідуальних інвесторів із США. Операція слідувала передбачуваному, але ефективному сценарію: шахраї використовували рекламу у соціальних мережах для залучення жертв у приватні групові чати, де обіцяли AI-згенеровані поради щодо інвестицій і гарантований прибуток.

Після того, як жертви потрапляли до цих груп, їх направляли на фальшиві платформи для торгівлі криптовалютами. Після внесення коштів інвестори виявляли, що їхні гроші були повністю викрадені — класична схема “приманка і переключення”, яка використовувала ажіотаж навколо штучного інтелекту.

Заява SEC щодо правозастосовної діяльності відображає серйозність ситуації: “Обман — це обман, і ми активно переслідуємо порушення цінних паперів, що шкодять індивідуальним інвесторам.” Ця відданість переслідуванню залишається незмінною, незважаючи на все більш витончені схеми у цифровому просторі.

Чому ці схеми продовжують працювати

Успіх шахрайства, пов’язаного з AI, залежить від двох потужних сил: технологічної містики та жаги до прибутку. Шахраї розуміють, що більшість людей хочуть вірити у швидкі шляхи до багатства, особливо коли сучасні технології подаються як магічний інгредієнт.

Крім криптоплатформ, подібні обманні тактики поширюються через кілька каналів:

• Імітація знаменитостей на YouTube: шахраї створюють відео, імітуючи відомих особистостей, стверджуючи, що вони можуть подвоїти інвестиції у BTC, якщо жертви надішлють монети на вказані адреси. Вражаюче, але люди й досі потрапляють на цю елементарну схему.

• Платформи для майнінгу у хмарі: фальшиві операції рекламують послуги хмарного майнінгу, обіцяючи потрійний дохід від капіталовкладень — надзвичайно щедра пропозиція, створена для залучення відчайдушних інвесторів.

• Боти у Telegram і X: автоматизовані акаунти у месенджерах і соцмережах постійно поширюють “інвестиційні можливості”, націлюючись на новачків, які не знайомі з основами криптовалют.

Як захистити себе

Шаблон очевидний, але мільйони досі залишаються вразливими. Захисні заходи прості:

По-перше, ставтеся з обережністю до будь-яких пропозицій, що обіцяють надзвичайні прибутки. Якщо схема здається занадто гарною, щоб бути правдою, вона, ймовірно, так і є. По-друге, перевіряйте легітимність платформ перед внесенням коштів — перевіряйте регуляторні реєстрації та офіційні сайти, а не посилання, які поширюють невідомі акаунти. По-третє, блокуйтесь і повідомляйте про акаунти, що просувають інвестиційні схеми, оскільки багато з них — автоматизовані боти для масової розсилки.

Непохитна позиція SEC щодо правозастосування дає юридичний захист, але особиста обережність залишається найсильнішою зброєю. Оскільки AI стає все більш поширеним, шахраї будуть ще активніше використовувати цю тему. Залишайтеся обізнаними і обережними — це необхідно для захисту вашого капіталу у криптоекосистемі.