M2: Невидимий компас, що рухає ринки (І Твої Криптовалюти)

Чому Це Має Тебе Хвилювати?

Щоразу, коли ФРС маніпулює процентними ставками, M2 рухається. А коли рухається M2, вся фінансова система починає танцювати під цей ритм. Від Bitcoin до твого портфеля акцій — усе пов’язане з цим індикатором, який більшість трейдерів повністю ігнорує.

M2 За 30 Секунд

M2 — це, по суті, загальна сума “витратних” грошей в економіці:

• M1 (те, що під рукою): Готівка + поточні рахунки. Гроші, які ти знімаєш у банкоматі.
• M2 (те, що доступне): M1 + заощадження + депозити + фонди грошового ринку. Гроші, які ти маєш, але не використовуєш щодня.

Подумай так: якщо M2 зростає = більше грошей у обігу = люди вкладають у ризикові активи (як крипто). Якщо M2 скорочується = менше грошей = паніка на ризикових ринках.

Механізм: Як ФРС Контролює Гру

Федеральна Резервна Система регулює M2 через:

1. Процентні ставки: Знижують → кредити дешевші → більше грошей у обігу → інвестори шукають прибутковість у крипто.

2. Державні витрати: Фіскальні стимули = гроші напряму у кишені = M2 зростає.

3. Політика банківських резервів: Менше обов’язкових резервів = більше грошей для кредитування = M2 зростає.

Реальний Випадок: COVID-19 Був “Друкарським Станком” Без Контролю

2020-2021:

• ФРС знизила ставки майже до 0%
• Держава розіслала величезні стимулюючі чеки
• Результат: M2 зріс на 27% на рік (історичний рекорд)
• Пряма наслідок: Bitcoin з $10k → $69k, Ethereum з $1.4k → $4.8k

2022:

• ФРС різко підвищила ставки
• M2 скоротився
• Крипторинок впав на 65-80% від максимумів

Урок: Відстеження M2 передбачає розвороти ринку за 6-12 місяців.

M2 і Ринки: Грошовий Трикутник

Крипто

• M2 зростає + низькі ставки → легкі гроші → інвестори шукають 10x у альткоїнах → бичачий ралі
• M2 скорочується + ставки зростають → дорогі гроші → втеча в безпечні активи → ведмежий ринок

Акції

• Подібні ефекти, але менш волатильні
• Повільне зростання M2 = ринок без “пального”

Облігації

• Обернено до ставок
• Якщо M2 зростає → ставки падають → ціни на облігації ростуть
• Якщо M2 падає → ставки ростуть → облігації падають

Питання на Мільйон: Куди Йде M2 Зараз?

Слідкуй за цими 3 сигналами:

1. Динаміка ставок ФРС: Підвищують, знижують чи залишають?
2. Щомісячні дані M2: ФРС публікує звіти щомісяця
3. Інфляційні очікування: Якщо інфляція падає → ймовірне зниження ставок → M2 прискориться

Коли M2 прискорюється на тлі очікувань зниження ставок, крипта зазвичай стартує через 2-3 місяці.

Чому Трейдери Крипти Повинні Одержимо Стежити За M2

Це не магія, а механіка:

• M2 = доступність венчурного капіталу
• Венчурний капітал + низька вартість грошей = спекуляції у волатильних активах
• Крипто = найволатильніший актив на ринку

Отже: прискорення M2 → памп крипти.

Інституційні інвестори це вже знають. Тепер знаєш і ти.