Припустимо, ти заробив 10 мільйонів на крипторинку і, зрадівши, готуєшся обміняти USDT на юані, щоб зафіксувати прибуток. Під час буму DeFi ти знайшов непоганого продавця з хорошими відгуками і вважаєш, що процес також є законним: спершу перевести монету на платформу співучасника, а потім підтвердити виплату після того, як опонент перерахував гроші. Здається, це досить безпечно? Насправді, це велика пастка.

Основне питання в тому, що ви взагалі не можете перевірити, чи є гроші, які вам надіслав інший, чистими.

Дехто може сказати, що я можу перевірити замороження коштів, змусити торговців підписати зобов'язання, вибирати лише тих, у кого гарна репутація. Але, відверто кажучи, це все поверхневе. Чи буде рахунок заморожено, залежить від того, чи хтось повідомить, це абсолютно випадково, як закладена бомба уповільненої дії, не знаючи, коли вона вибухне.

Ще гірше те, що є проблема з часовим лагом. Можливо, зараз торгівля проходить досить успішно, але через три місяці, півроку або навіть через два роки ви раптом виявите, що ваша банківська картка заблокована. Чому? Тому що продавець раніше отримував кошти, пов'язані зі справою, і тепер це дійшло до вас. А також ці часті торгові рахунки продавців вже давно були позначені банківськими великими даними як високий ризик, і якщо ви маєте фінансові зв'язки з такими рахунками, це також вплине на вас.

Внутрішні банки особливо чутливі до ризиків. Якщо ваша карта часто отримує та витрачає великі суми, і при цьому немає жодних записів про заощадження, система просто вважає це аномалією і блокує її одним натисканням. Багато людей саме так і потрапляють в неприємності — хоча вони не робили нічого протизаконного, в результаті.