Моя подорож у світі криптоактивів розпочалася в 2020 році, коли я з надією вкладав усю свою річну премію в 30 тисяч юанів у тодішні популярні криптоактиви. Лише за 7 днів мої інвестиції подвоїлися, що змусило мене помилково вважати, що фінансова свобода вже на відстані витягнутої руки. Проте ринок швидко почав падіння, а я, не бажаючи приймати втрати, вперто утримував свої вкладення, навіть додатково інвестуючи, щоб знизити середню вартість. Врешті-решт, мої інвестиції зазнали майже повного краху, залишивши лише 3000 юанів.

Цей болісний досвід дав мені глибоке усвідомлення того, що ринок криптоактивів не є простим азартним ігром, а потребує суворого управління ризиками та терплячого очікування можливостей в рамках довгострокової стратегії. Після трьох років практики та підсумків я поступово сформував дієву інвестиційну дисципліну, тепер можу досягати стабільного прибутку від 15% до 20% щомісяця, більше не потрібно цілодобово стежити за ринком або покладатися на так звані внутрішні новини.

Моє перше основне правило полягає в тому, щоб розділити інвестиційний капітал на три частини. Найголовніше завдання – забезпечити безпеку коштів, а вже потім прагнути до прибутку. Конкретно кажучи:

1. Атакувальна позиція (40% від загального капіталу): спеціально призначена для інвестування в криптоактиви, які відповідають ринковим тенденціям. Кожен раз вкладати не більше ніж 25% цієї частини капіталу (тобто 10% від загального капіталу).

2. Захисна позиція (30% від загального капіталу): інвестування в відносно стабільні криптоактиви, які можуть забезпечити щоденні витрати, навіть якщо наступальна позиція зазнає збитків.

3. Резервна позиція (30% від загальних коштів): використовується лише в екстремальних ринкових умовах, наприклад, коли ринок загалом падає більше ніж на 50%, купуючи поетапно в три прийоми.

Я суворо дотримуюся правил контролю ризику: коли збитки від одноразових інвестицій у агресивній позиції досягають 10%, я негайно закриваю позицію. Навіть якщо я помиляюся тричі поспіль, загальні збитки контролюються в межах 3%, завжди зберігаючи можливість відшкодування. З іншого боку, коли прибуток перевищує 15%, я вилучаю капітал, щоб захистити позицію, дозволяючи залишковому прибутку продовжувати зростати на ринку.

Ринкові тенденції схожі на потяг інерції, діяти відповідно до тенденцій часто може принести кращий прибуток.