Зі збільшенням нашого віку деякі люди можуть почати думати про те, які штати оподатковуватимуть наші пенсійні доходи, а які - ні. Це є фактором, який потрібно врахувати для тих, хто розглядає можливість переїзду після виходу на пенсію, а також викликає цікавість у тих, хто планує залишитися на місці, щодо майбутнього збереження доходів.

Отже, які штати є більш дружніми до оподаткування? Ми можемо досліджувати це, виходячи з різних типів пенсійного доходу.

По-перше, давайте подивимося на штати, в яких не стягується податок на доходи. Якщо ви живете в одному з нижчезазначених штатів, то можете святкувати, адже ці штати не стягують податок на доходи ні з пенсіонерів, ні з усіх мешканців:

- Аляска
- Флорида
- Невада
- Нью-Гемпшир
- Південна Дакота
- Теннессі
- Техас
- Вашингтон
- Вайомінг

Проте варто зазначити, що хоча штат Нью-Гемпшир не оподатковує трудовий дохід, він стягує податок на відсотки та дивіденди. Однак така політика буде скасована після 2025 року, що означає, що доходи від дивідендів та відсотків також будуть безподатковими. Проте деякі законодавці запропонували знову оподаткувати високодохідних жителів, тому слід звернути увагу на цю пропозицію.

Звичайно, кожному штату потрібні доходи для підтримки громадських послуг, і якщо це не робиться за рахунок податку на доходи, то це може бути компенсовано за рахунок податку з продажів або податку на майно. Тому комплексна оцінка податкової структури кожного штату все ще є дуже важливою.

Якщо ви пенсіонер або збираєтеся вийти на пенсію, ви, можливо, будете особливо зацікавлені в тому, які штати не оподатковують пенсійний дохід. Наступні штати, хоча і оподатковують загальний дохід, але звільняють пенсійний дохід:

- Іллінойс
- Айова
- Міссісіпі
- Пенсильванія

Крім того, 41 штат і округ Колумбія не стягують податок на соціальні виплати. Якщо більша частина ваших пенсійних доходів походить із соціальних виплат, вам буде приємно дізнатися, що ці штати в списку:

- Включаючи штати, такі як Алабама, Аляска, Каліфорнія та інші.

Проте дев'ять штатів дійсно обкладають податком соціальні виплати. Але це не обов'язково так погано, як ви уявляєте, оскільки ці штати зазвичай встановлюють пороги доходу або віку, тому багато літніх або малозабезпечених жителів можуть бути звільнені від цього податку.

Цікаво, що таких штатів з оподаткуванням стає менше, з 2016 року їхня кількість значно зменшилася. Можливо, коли ви вийдете на пенсію, ваш штат також не буде стягувати податок на соціальне забезпечення.

Нарешті, враховуючи різні фактори, 13 штатів не оподатковують будь-які форми доходу від пенсії, включаючи соціальні виплати, доходи від праці, дивіденди, відсотки, зняття коштів з пенсійних рахунків та пенсії тощо:

- Включаючи штати Аляска, Флорида, Техас тощо.

Звісно, це стосується лише податків на рівні штату, федеральні податки все ще застосовуються до більшості доходів.

Незалежно від того, в якому штаті ви знаходитесь, важливо розуміти податкову ситуацію з пенсії. Крім того, кожен повинен мати надійний план пенсії, що включає оцінку ваших фінансових потреб та способів отримання пенсійного доходу. В ідеалі намагайтеся мати кілька джерел доходу, таких як дивіденди, пенсійні виплати, соціальне забезпечення, ануїтети та зняття з пенсійних рахунків. Це дозволить забезпечити фінансову стабільність і безпеку.