Gate, відома криптовалютна біржа, нещодавно дізналася про значну юридичну дію в традиційному фінансовому секторі. У середу JPMorgan Chase Bank подав позов проти Чарлі Джавіса, засновника платформи студентського фінансування Frank, разом з довіреною особою та ще однією особою. Банк звинувачує їх у шахрайських діях, щоб переконати фінансову установу придбати компанію за $175 мільйон.

Фінансовий гігант стверджує, що відповідачі неправильно подали досягнення, масштаб і ринковий вплив Frank. Їх звинувачують у поданні неточної інформації щодо кількості користувачів, яких залучив Frank. У червні 2022 року банк провів внутрішнє розслідування компанії та процесу придбання, що, в свою чергу, виявило ймовірний обман. Після злиття банк отримав доступ до електронних поштових скриньок Frank, які, за повідомленнями, містять докази того, що відповідачі використовували ці облікові записи для виготовлення фальшивого списку клієнтів.

Після завершення свого розслідування банк відправив відповідачів у адміністративну відпустку. Подальше розслідування призвело до їх звільнення з причини. Унаслідок ймовірних дій відповідачів банк стверджує, що зазнав збитків, еквівалентних $175 мільйону вартості придбання. Фінансова установа тепер шукає юридичні засоби, включаючи скасування, відшкодування або компенсацію, яка буде визначена в суді. Крім того, банк шукає судові декларації про шахрайство, змову та несправедливе збагачення проти відповідачів, а також компенсаційні та штрафні збитки, відсотки, юридичні витрати та супутні витрати.

Позов також стверджує, що Явіце організував створення майже чотирьох мільйонів вигаданих облікових записів клієнтів, щоб штучно збільшити базу користувачів Frank, нібито залучивши дата-менеджера для генерації цих облікових записів. Згідно з юридичним документом, Явіце звернувся до банку в середині 2021 року, щоб обговорити потенційний продаж, нібито перекручуючи успіх, розмір та проникнення Frank на ринок, щоб спонукати банк до $175 мільйонного придбання.

Під час процесу належної перевірки, коли банк був запитаний про перевірку клієнтської бази Френка, банк стверджує, що Джавас скористався цією можливістю, щоб представити сфальсифіковану інформацію. У позові стверджується, що Джавас використовував електронні поштові рахунки Френка для створення шахрайського списку клієнтів, який банк тепер має після злиття.

Банк, за повідомленнями, виявив правду після розсилки маркетингових електронних листів вибірці з 400,000 нібито клієнтів Frank. Приблизно 70% з цих електронних листів були повернені як недоставлені, що викликало значні занепокоєння щодо автентичності бази даних клієнтів.

Цей випадок слугує яскравим нагадуванням про важливість ретельної перевірки під час корпоративних придбань, навіть для усталених фінансових установ. Він також підкреслює потенційні ризики, пов'язані з швидко зростаючими стартапами, та необхідність прозорості у фінансовому технологічному секторі.