Нещодавно один інвестор поділився зі мною сумною історією. Він щойно перевів 20 000 USDT із позабіржової торгівлі (OTC) на свою банківську картку, але раптом отримав повідомлення про "призупинення ненадійної торгівлі". Хоча баланс рахунку все ще відображається, він не може зробити жодної операції. Ця ситуація дала йому глибоко зрозуміти, що найболючіше у інвестиціях у криптоактиви – це не втрати, викликані коливаннями ринку, а те, що, маючи прибуток, неможливо вивести кошти.

Ця ситуація не є навмисним ускладненням з боку банку, а викликана складністю грошового ланцюга. Можливо, що кошти одного з продавців USDT походять з незаконної діяльності, такої як шахрайство чи азартні ігри. Ці кошти, пройшовши через численні перекази, потрапляють до інвестора, і якщо верхній рівень жертви повідомить про злочин, правоохоронні органи можуть заморозити рахунки по всьому грошовому ланцюгу, навіть якщо ви є добросовісним трейдером, ви також можете бути залучені.

Слід зазначити, що замороження акаунту не є рівнозначним незаконній діяльності. Якщо ви можете надати повний запис позабіржової торгівлі, записи комунікації з продавцем та підтвердження замовлення на платформі, більшість акаунтів можуть бути розморожені. Однак цей процес може вимагати багаторазових поїздок до відділку поліції, подання різноманітних документів, час, витрачений на це, може коливатися від тижня до півроку, що не лише витрачає енергію, але й може вплинути на особисту кредитну історію.

Щоб уникнути потрапляння в таку ситуацію, рекомендується всім інвесторам, які здійснюють Позабіржова торгівля, пам'ятати про наступні пункти:

По-перше, спеціалізовані кошти. Відкрийте окремий банківський рахунок для криптоактивів, уникаючи використання карток для повсякденних витрат під час позабіржової торгівлі. Це дозволить ефективно ізолювати ризики, навіть якщо виникнуть проблеми, це не вплине на повсякденне життя.

По-друге, обережно вибирайте контрагентів. Намагайтеся обирати продавців з хорошою репутацією та великим обсягом торгів, щоб зменшити ймовірність виникнення проблем. Одночасно зберігайте всі записи про угоди на випадок необхідності.

Нарешті, диверсифікація ризиків. Не варто проводити великі угоди одноразово, можна розглянути можливість здійснення кількох невеликих угод, щоб знизити ризик кожної окремої угоди.

Ринок криптоактивів наповнений можливостями, але також приховує ризики. Лише повністю зрозумівши ці потенційні пастки та вживаючи відповідних заходів запобігання, можна безпечно інвестувати та торгувати на цьому новому ринку.