Фінансові інновації змінюють традиційні інвестиційні схеми за допомогою технології Блокчейн. Нещодавно яскравим прикладом стала токенізація диверсифікованого кредитного фонду Apollo ACRDX (Anemoy Tokenized Apollo Diversified Credit Fund), що суттєво знизило інвестиційний поріг.

Цей фонд в основному зосереджений на корпоративних і проектних кредитах, включаючи прямі кредити компаній, кредити, забезпечені активами, та інші кредитні стратегії. Його очікувана річна прибутковість становить від 8% до 12%, що робить його досить привабливим для інвесторів, які шукають стабільний дохід. Традиційно, такі продукти приватних інвестиційних фондів часто встановлюють поріг входу в кілька мільйонів доларів, а також стикаються з проблемами недостатньої ліквідності та довгострокового блокування.

Однак завдяки технології токенізації платформи Plume мінімальна сума інвестицій в ACRDX зменшилася до кількох тисяч доларів, що значно розширило коло потенційних інвесторів. Інвестори можуть купувати токени nACRDX за допомогою стабільної монети Plume pUSD, отримуючи частку фонду. Прибуток розподіляється щоквартально і безпосередньо надсилається до цифрового гаманця інвесторів, також є можливість повторного інвестування. Токенізація також забезпечує можливість торгівлі на вторинному ринку, хоча наразі ліквідність все ще потребує покращення.

Ця інноваційна співпраця передбачає участь кількох сторін. Centrifuge надає технологічну підтримку для токенізації активів, перетворюючи фізичні активи Apollo на цифрові токени в Блокчейн. Протокол Grove, як частина колишньої екосистеми MakerDAO (тепер перейменованої на Sky), відповідає за контроль ризиків і управління коштами. Варто зазначити, що Grove інвестувала 50 мільйонів доларів як закріплені інвестиції, цей значний крок підкреслює їхню впевненість у проекті.

Блокчейн технологія надає нову енергію традиційним фінансовим продуктам, токенізація ACRDX є типовим прикладом. Вона не лише Падіння інвестиційний бар'єр, але й підвищує ліквідність, відкриваючи звичайним інвесторам двері до висококласного приватного ринку. Проте, інвестори все ж повинні обережно оцінювати ризики, повністю усвідомлюючи відповідні нормативи перед участю в таких інноваційних фінансових продуктах. З розвитком технології та поступовою нормалізацією ринку, ми маємо підстави очікувати, що більше подібних фінансових інновацій сприятимуть процесу демократизації інвестицій, надаючи нові можливості для ширшої інвестиційної аудиторії.