Керівництво з участі на ринку криптоактивів: побудова торгової системи, управління ризиками та аналіз правових меж

Одне. Торгові стратегії: побудова систематизованої участі.

(1) Базова підготовка: ознайомлення з інструментами та ринком

1. Володіння торговими інструментами: необхідно повністю освоїти функції інтерфейсу торгової платформи, інструменти аналізу ринку (такі як індикатори K-лінії, графіки обсягів) та систему перевірки монет, рекомендується пройти практичне навчання через симуляцію торгівлі або перегляд історичних даних, щоб уникнути прямих помилок під час торгівлі.
2. Спостереження за ринковими циклами: на початку займіть роль "спостерігача", відстежуйте закономірності коливань основних монет (таких як BTC, ETH), зрозумійте логіку передачі ринкових емоцій під час бичачих і ведмежих циклів, щоб накопичити дані для подальших рішень.

(II) Вибір моделі: відповідність особистому ризиковому профілю

Треба розробити торгову модель з урахуванням трьох основних вимірів:

- Ризикова перевага: агресивні інвестори можуть помірно розподілити кошти в монети з високою еластичністю, консервативні інвестори зосереджуються на основних монетах на спот-ринку, а обережні інвестори фокусуються на активах з низькою волатильністю або стратегіях регулярних інвестицій;
- Атрибути фінансів: використання вільних коштів (наприклад, залишків зарплати) для участі, суворо заборонено використовувати обов'язкові заощадження сім'ї, кредитні кошти або позикові кошти;
- Життєві ситуації: одинокі особи можуть витримувати вищу волатильність, тоді як сімейні з дітьми повинні першочергово забезпечувати фінансову безпеку родини, знижуючи частоту торгівлі та позиції.

(Три) Основні принципи операцій

1. Управління капіталом: використовуйте "стратегію розподілу коштів", розділіть капітал на 3-5 частин, перша частина не повинна перевищувати 20% від загального капіталу, після збитків першочергово переглядайте та коригуйте стратегію, а не сліпо збільшуйте позицію.
2. Логіка прийняття рішень: зберігати незалежну здатність до судження, можна посилатися на думки галузі, але необхідно проводити перехресну перевірку, уникати "слідування за натовпом"; потрібно пройти через повний цикл бичачих і ведмежих ринків (включаючи подвоєння, зниження вдвічі), сформувавши глибоке розуміння ринку, перш ніж розглядати розширення масштабів фінансування;
3. Встановлення цілей: початковою метою є "не втрачати в короткостроковій перспективі", уникати впливу торгівлі на нормальне життя та соціальні обов'язки, збалансувати інвестиції та реальні ролі.

(Чотири) Поглиблені операційні навички

1. Механізм фіксації прибутку та зупинки збитків: незалежно від того, чи це спотова чи ф'ючерсна торгівля, необхідно обов'язково встановити фіксацію прибутку та зупинку збитків. Основна мета фіксації прибутку полягає в уникненні "повернення прибутку", шляхом попереднього встановлення цільової ціни для закриття прибутку; суть зупинки збитків полягає в підвищенні ефективності використання капіталу — якщо угода застрягла, після зупинки збитків можна вкласти капітал у можливості з вищою віддачею, уникаючи витрат часу;
2. Раціональне використання важелів: важіль є "інструментом, а не азартною грою", його слід помірно використовувати лише при високій впевненості в ринковій ситуації, а множник важеля повинен відповідати здатності витримувати ризик (новачкам рекомендується не перевищувати 5 разів), суворо заборонено використовувати важіль для досягнення "сотен відсотків прибутку";
3. Упіймання можливостей: остерігайтеся "новинно-рухомого підвищення", коли на ринку поширюються повідомлення про прибуток певної монети, це часто означає, що вже розпочався етап покупки на високих рівнях; необхідно встановити закритий цикл "прогнозування можливостей - слідкування за позицією - вихід з прибутком", отримуйте вигоду, не зациклюючись на "продажу на максимальній ціні", перш за все забезпечте отримання прибутку.
4. Довгострокова логіка прибутку: відмовитися від очікувань "швидкого збагачення", звернути увагу на ефект складного відсотка — накопичувати прибуток через регулярні інвестиції, торгівлю на коливаннях тощо; в довгостроковій перспективі стабільний річний дохід (наприклад, 20%-50%) набагато кращий за короткострокові високі ризики.
5. Інформаційна здатність розпізнавання: будьте обережні щодо поведінки, пов’язаної з "постійним хизуванням високими доходами", така інформація часто призначена для залучення покупців або шахрайства; глибоке дослідження проекту має ґрунтуватися на білому документі, аналізуючи його технічну логіку, сценарії застосування та фон команди, уникаючи прийняття рішень лише на основі "популярності концепції";
6. Мислення в умовах кризи: "Безлад - це можливість", під час різких коливань ринку (наприклад, коригування політики, події чорного лебедя) необхідно раціонально оцінювати ризики та вигоди, ловити можливості неправильної оцінки за умови контролю позицій, а також підготувати плани реагування на екстремальні ситуації.

Два, контроль ризиків: створення системи захисту всього ланцюга

(一) уникнення ризиків на торговому кінці

1. Відмовтеся від "делегованих операцій" та "сигналів для торгівлі": будь-які заяви про "допомогу в заробітку" або "точний аналіз ринку" несуть ризик шахрайства, торгові рішення повинні ґрунтуватися на власному судженні;
2. Уникайте високоризикових продуктів: контракти з високим важелем (наприклад, понад 50 разів) за своєю суттю є «грою зі ставками з нульовою сумою», легко можуть спровокувати ліквідацію через короткострокові коливання, шанси звичайних учасників на перемогу дуже низькі; проекти з фінансування часто використовують «високі виплати» та «нагороди за залучення нових користувачів» як приманку, за своєю суттю це схема Понці, їх потрібно рішуче уникати;

(ІІ) Захист безпеки активів

1. Вибір платформи та інструментів: брати участь лише через відповідні, провідні торгові платформи, уникати завантаження додатків з неофіційних джерел, щоб запобігти фішинговому програмному забезпеченню; надавати перевагу пристроям з операційною системою iOS, щоб зменшити ризик атак шкідливого програмного забезпечення;
2. Керування приватними ключами: мнемонічні фрази гаманця повинні зберігатися фізично (наприклад, записані від руки у сейф), категорично заборонено фотографувати, робити скріншоти або записувати на пристроях, підключених до Інтернету, щоб уникнути витоку приватних ключів, що може призвести до втрати активів.

Три, правові межі: чітко визначити рамки відповідності участі

(І) Визначення особистих угод згідно з національним законодавством

1. Атрибуція: віртуальні валюти в Україні вважаються "віртуальними товарами", подібно до ігрових монет, Q-бітів тощо. Торгові дії фізичних осіб здійснюються на власний ризик і не підпадають під кримінальні злочини;
2. Дійсність контракту: Контракт купівлі-продажу віртуальних монет між громадянами є дійсним цивільно-правовим відношенням, якщо не порушує громадський порядок і мораль (наприклад, не використовується для відмивання грошей, азартних ігор та інших незаконних цілей) і підлягає юридичному захисту;

(2) Необхідно бути обережними з кримінально-правовими ризиками

1. Загальні типи злочинів: високочастотні кримінальні злочини в криптоактивах включають незаконне залучення коштів від населення (наприклад, фальшиві інвестиційні проекти), шахрайство з залученням коштів (наприклад, вигадані проекти збору коштів на блокчейн), крадіжка (наприклад, крадіжка приватних ключів), незаконне отримання даних комп'ютерних інформаційних систем (наприклад, атаки на біржі) тощо;
2. Шлях передачі ризику: віртуальні валюти часто використовуються в етапі «відмивання грошей» злочинів, таких як шахрайство з телекомунікацій, онлайн-азартні ігри тощо, участь у таких угодах (наприклад, надання послуг обміну для незаконних коштів) може підпадати під спільну кримінальну відповідальність;
3. Ризики бірж і проектів: участь в ICO токенах на "псевдобіржі", якщо виникає контроль з боку проекту або різке падіння ціни монети, може становити шахрайство; в таких випадках інвестори можуть захищати свої права через юридичні засоби, але повинні надати записи угод, документи про спілкування та інші докази.

(Три) Рекомендації щодо дотримання вимог

Особисто беручи участь у торгівлі криптоактивами, необхідно переконатися:

- Джерело фінансування є законним, не використовують незаконні кошти для придбання криптоактивів;
- Відповідність цілям торгівлі, не використовувати віртуальні монети для здійснення незаконних дій, таких як відмивання грошей, трансакції через кордон тощо;
- Зберігайте документи угоди, включаючи замовлення платформи, записи переказів тощо, щоб полегшити подальше вирішення суперечок або юридичних розслідувань.