Принц Альвалід: Найбагатший мільярдер арабського світу, що досліджує інвестиції в технології та цифрові активи

Принц Альвалід Бін Талал Аль Сауд повернув свою позицію у списку мільярдерів Forbes у 2025 році з чистим капіталом 16,5 мільярдів USD, встановивши себе як найбагатшого араба у світі. Його інвестиційний підхід, що характеризується стратегічною диверсифікацією в кількох галузях, зробив його однією з найбільш цікавих фігур у глобальних фінансах, особливо оскільки його портфель все більше перетинається з секторами цифрових інновацій.

Повернення інвестиційної сили Саудівської Аравії

Народившись у 1955 році в королівській родині — онук як короля Саудівської Аравії Абдул-Азіза Аль Сауда, так і першого прем'єр-міністра Лівану — фінансова кар'єра принца Альваліда пройшла через значні етапи. Раніше він був представлений у списку мільярдерів Forbes у 2017 році з чистим капіталом 18,7 мільярда USD, але зник з рейтингів, коли Forbes тимчасово припинив відстежувати саудівських мільярдерів у 2018 році.

Його повернення у 2025 році є помітним досягненням—128-ме місце у світі та єдина фігура з групи саудівських мільярдерів 2017 року, яка знову з'явилася у списку. Серед 15 саудівських мільярдерів, представлених цього року, він займає перше місце.

Основою його багатства є 78,13% частка у компанії Kingdom Holding Company — інвестиційній групі, яку він заснував чотири десятиліття тому. Ці активи оцінюються приблизно в 6,4 мільярда USD, що забезпечує різноманітний портфель, який охоплює кілька секторів і географічних регіонів.

Kingdom Holding перетворився на одну з провідних інвестиційних компаній Саудівської Аравії, що управляє активами вартістю 19 мільярдів USD станом на кінець 2024 року. Компанія дотримується стратегічної структури розподілу, зосереджуючи увагу на трьох основних секторах: акції та фінансові інвестиції, готельний бізнес і нерухомість. Цей різноманітний підхід поширюється на 18 різних галузей, починаючи від фінансових послуг і розваг до нових напрямків, таких як штучний інтелект і охорона здоров'я.

Окрім його інтересів у Kingdom Holding, портфель активів принца включає значні внутрішні нерухомі активи, медіагрупу Rotana та 1,5% частки у Snap Inc., материнській компанії Snapchat.

У 2022 році відбулася значна транзакція, коли Державний інвестиційний фонд Саудівської Аравії (PIF) придбав 16,9% компанії Kingdom Holding у принца за 1,6 мільярда USD — крок, що відображає еволюцію інвестиційного ландшафту в регіоні.

Стратегічні інвестиції в технології та цифрові екосистеми

У технологічному секторі Kingdom Holding зайняло значну позицію як другий за величиною акціонер соціальної медіаплатформи X (колишнього Twitter) та штучного інтелектуального підприємства Ілона Маска, xAI. Інвестиційний портфель також охоплює інших цифрових гігантів, включаючи Meta, Uber, Didi та Lyft — розташовуючи компанію на перетині традиційних фінансів і цифрових інновацій.

Принц значно розширив свої інвестиції в технології в 2024 році, збільшивши свою частку в xAI до 800 мільйонів USD через участь у раундах фінансування серії B та C. Його рання підтримка придбання Twitter Маском у 2022 році встановила шаблон довіри до інвестицій у цифрові платформи, що продовжувалося значними зобов'язаннями, коли Маск оголосив про злиття X-xAI в березні 2025 року — угоду, яка оцінила об'єднану компанію в 125 мільярдів USD.

Дивлячись вперед, Альвалід прогнозує, що його інвестиції в цей консолідований цифровий проєкт можуть досягти від 4 до 5 мільярдів USD — сигналізуючи про його зростаючий інтерес до зближення соціальних медіа, штучного інтелекту та цифрової комунікаційної інфраструктури.

Ця стратегічна позиція в компаніях передового технологічного розвитку піднімає цікаві питання про те, як традиційні інвестори, такі як Альваалід, можуть підходити до нових класів цифрових активів. Враховуючи його показану комфортність з інвестиціями в технології та його орієнтований на майбутнє підхід до портфеля, спостерігачі в галузі відзначили, що встановлені цифрові валюти та проекти блокчейн-інфраструктури можуть представляти логічне продовження його поточної інвестиційної тези.

Різноманітний портфель на традиційних та нових ринках

Сектор гостинності становить майже 31% інвестиційного портфеля Kingdom Holding, закріпленого за часткою 23,7% у Four Seasons — давньому спільному підприємстві з інвестиційним фондом Білла Гейтса. Ця позиція раніше була більшою і становила 47,5%, перш ніж принц продав половину своєї частки Гейтсу за 2,21 мільярда USD у 2021 році.

Kingdom Holding також підтримує 6,8% частку володіння у французькому гіганті гостинності Accor, який керує більше ніж 40 преміум брендами, включаючи Fairmont, Raffles та Sofitel.

У фінансових послугах—секторі з зростаючою значущістю цифрової трансформації—історична інвестиція Альваалід у Citigroup у 1991 році в розмірі 800 мільйонів USD досягла пікової вартості 10 мільярдів USD у 2005 році. Наразі Kingdom Holding володіє 1,06% акцій Citigroup та є найбільшим акціонером Banque Saudi Fransi (BSF) з 16,2% власності, оцінюваної приблизно в 1,8 мільярда USD.

Нерухомість складає 25.9% інвестиційного портфеля, включаючи знакові проекти, такі як Королівський центр у Ер-Ріяді та амбітна вежа Джидда — спроектована так, щоб перевищити 1,000 метрів після завершення та отримати титул найвищої будівлі у світі. Пов'язані контракти представляють 1.9 мільярда USD у зобов'язаннях, доповнені часткою 35.74% у Джиддській економічній компанії.

Сектор авіації підкреслює стратегію диверсифікації Kingdom Holding, оскільки компанія володіє 37,2% акцій бюджетної авіакомпанії Flynas, яка експлуатує флот з 61 літака. Згідно з нещодавніми оголошеннями в X, Flynas готується до первинного розміщення акцій на саудівській біржі (Tadawul) цього року з очікуваними надходженнями щонайменше 2 мільярди USD.

У сфері охорони здоров'я, яка становить приблизно 2,2% портфеля, Kingdom Holding володіє 4,9% Dallah Health, водночас управляючи Королівською лікарнею та її асоційованими консультаційними клініками.

Освітній сектор також привернув увагу інвесторів, при цьому група володіє 89,8% акцій Королівської школи. Ця позиція зафіксувала 14% зростання кількості учнів минулого року — що свідчить про сильний потенціал зростання в цьому секторі довгострокових інвестицій.

Завдяки цьому складному багатосекторному підходу принц Альвалід створив інвестиційну архітектуру, яка балансує традиційні класичні активи з новими можливостями — стратегію, яка, ймовірно, все більше пошириться на цифрові активи та фінансові інновації, оскільки ці сектори продовжують свою глобальну експансію.