5 Найбільш руйнівних Криптовалюта шахрайств в історії

Криптовалютна індустрія стала свідком деяких із найбільших фінансових шахрайств в сучасній історії, що в цілому коштувало інвесторам мільярди доларів. Ці ганебні шахрайства не лише пошкодили довіру інвесторів, але й сформували регуляторні відповіді по всій індустрії. Ось детальний огляд п'яти найруйнівніших шахрайств у криптовалюті на сьогодні.

1. OneCoin ($4.4 мільярда втраченo) – Ультимативна Понзі-схема

Рік: 2014–2019

Засновник: Ружа Ігнатова (відомий як "Криптокоролева")

Як це працювало: OneCoin агресивно просувався як "Убивця Біткоїна" через тактики багаторівневого маркетингу (MLM). На відміну від легітимних криптовалют, OneCoin не мав жодної фактичної технології блокчейн, що його підтримувала – лише централізована база даних, контрольована компанією.

Попереджувальні знаки: Відсутність перевіреного блокчейн-експлорера, неймовірно високі обіцяні доходи та велике акцентування на залученні нових інвесторів, а не на розвитку технологій.

Результат: Руся Ігнатова таємничо зникла в 2017 році та залишається в списку найбільш розшукуваних ФБР. Кілька ключових спільників були заарештовані та притягнуті до відповідальності, в той час як тисячі інвесторів втратили свої всі інвестиції практично без можливостей відшкодування.

2. Падіння FTX ($8–10 мільярдів втрачених ) – Неправомірне використання коштів біржі

Рік: 2022

Засновник: Сем Бенкман-Фрід (SBF)

Як це працювало: FTX, колись вважався одним з найбільш надійних криптовалютних бірж, таємно зловживав депозитами клієнтів для фінансування ризикованих торгових активностей через свою сестринську компанію, Alameda Research. Коли умови на ринку погіршилися, картковий будинок зруйнувався.

Попереджувальні знаки: Незвичайна корпоративна структура з конфліктами інтересів, відсутність чіткої відокремленості між біржею та торговими суб’єктами, а також надмірна концентрація влади з мінімальним контролем.

Результат: FTX подала на банкрутство в листопаді 2022 року, а SBF був визнаний винним у шахрайстві. Колапс викликав шок у всій індустрії та спровокував значні реформи в тому, як регульовані біржі управляють сегрегованими коштами клієнтів.

3. BitConnect ($3.45 мільярдів втрачені) – Понзі-схема торгового бота

Рік: 2016–2018

Засновник: Невідомо (Сильно просувався такими особами, як Карлос Матос)

Як це працювало: BitConnect обіцяв інвесторам надзвичайні прибутки в 1% щодня через нібито "торгового робота" та "програмне забезпечення для волатильності." Насправді це була класична схема Понці, яка використовувала кошти нових інвесторів для виплат існуючим учасникам.

Попереджувальні знаки: Гарантовані щоденні доходи незалежно від ринкових умов, агресивна багаторівнева реферальна програма та розробники, які ховаються за псевдонімами.

Результат: Платформа зазнала краху в січні 2018 року після регуляторних дій та наказів про призупинення діяльності. Токен BitConnect втратив понад 99% своєї вартості протягом кількох днів, залишивши інвесторів з безвартісними активами.

4. Хакерська атака на Mt. Gox ($450 Мільйони втрачені) – Рання безпека біржі

Рік: 2014

Засновник: Марк Карпелес

Як це працювало: Mt. Gox колись обробляв 70% усіх біткоїн-транзакцій у світі. Однак погані практики безпеки та недостатній контроль призвели до численних зломів, що в підсумку призвело до втрати 850,000 BTC.

Попереджувальні знаки: Часті затримки виведення, технічні збої та відсутність професійної безпекової інфраструктури, незважаючи на обробку величезних обсягів транзакцій.

Результат: Mt. Gox подав на банкрутство в 2014 році, залишивши тисячі клієнтів без доступу до їхніх коштів. Після років судових розглядів деякі жертви очікують часткові виплати у 2024 році.

5. ПлюсТокен Шахрайство ($2+ Мільярди Втрачені) – Інвестиційне Шахрайство на Основі Гаманця

Рік: 2018–2019

Засновник: Група китайських розробників (арештовані в 2020)

Як це працювало: PlusToken позиціонував себе як криптовалютний гаманець, що пропонує високі інвестиційні доходи через "розумну арбітражну торгівлю". Платформа залучила понад 3 мільйони користувачів, переважно в Азії, перш ніж оператори почали виводити кошти.

Попереджувальні знаки: Непідтримувані обіцяні повернення, відсутність прозорих торгових стратегій та надмірний акцент на наборі кадрів замість розвитку технологій.

Результат: Китайські влади арештували ключових членів команди в 2020 році, але значна частина вкраденої криптовалюти вже була відмина через змішувачі та біржі, що серйозно вплинуло на ринкові ціни під час масштабних ліквідацій.

Захист yourself від криптовалютних шахрайств

Ці історичні шахрайства демонструють важливість пильності під час інвестування в криптовалютні проекти. Щоб захистити себе:

• Ретельно досліджуйте, перш ніж інвестувати в будь-який проект
• Будьте надзвичайно скептичні щодо гарантованих або вище ринкових доходів
• Використовуйте регульовані платформи з належними заходами безпеки та страховими політиками
• Перевірте, чи мають проекти прозорі команди, чітку технічну документацію та аудований код
• Уникайте інвестиційних можливостей, які рекламуються через незапитані повідомлення або тактики високого тиску

Криптовалютна індустрія значно еволюціонувала з моменту цих інцидентів, з провідними біржами, що впроваджують вдосконалені практики безпеки, підтвердження резервів та страхові фонди для кращого захисту активів користувачів.