Що таке перевірка клієнта (KYC)? Чому біржі криптоактивів в ОАЕ вимагають KYC

Question

Перевірка клієнтів (KYC) є процесом, якому повинні слідувати компанії, особливо у фінансовому секторі, такі як біржі криптовалют, для підтвердження ідентичності клієнтів.

Ця міра необхідна для забезпечення дотримання законодавства, запобігання шахрайству та зменшення ризиків, пов'язаних з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

Нижче наведено причини, чому KYC є необхідним для бірж криптоактивів в ОАЕ:

Відповідність регуляціям

ОАЕ встановлено як передову юрисдикцію в галузі цифрових активів, де регулятори, такі як Управління з регулювання віртуальних активів (VARA) та Управління з регулювання фінансових послуг (FSRA), встановлюють суворі вказівки.

Ці органи вимагають від бірж впровадження KYC, щоб усі交易 могли бути відстежені до реальної ідентичності. Це зменшує анонімність, яка може бути використана для незаконних дій.

Безпека та надійність

Перевіряючи ідентичність користувача, біржа криптовалюти створює більш безпечне середовище для торгівлі.

KYC допомагає відстежувати підозрілу діяльність та транзакції, захищаючи як платформу, так і користувачів від шахрайства та зловживань.

Узгодженість з міжнародними стандартами

Дотримуючись стандартів KYC, біржі криптовалют можуть відповідати міжнародним зусиллям з боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансування тероризму (CFT), що дозволяє ОАЕ підвищити свою репутацію як безпечного хабу для цифрових фінансових операцій.

KYC процес біржі криптоактивів

При відкритті облікового запису на біржі криптоактивів в ОАЕ користувачам зазвичай потрібно надати таку інформацію:

особиста інформація

Включає такі дані, як ім'я, адреса, громадянство, дата народження тощо.

документи для підтвердження особи

Потрібні документи, такі як паспорт, посвідчення особи, водійські права тощо.

підтвердження проживання

Для підтвердження поточної адреси потрібні останні рахунки за комунальні послуги, виписки з банківських рахунків, договори оренди тощо.

Як захистити KYC процес від шахрайства

верифікація ідентичності

Процес KYC забезпечує верифікацію ідентичності кожного власника облікового запису, що ускладнює відкриття облікових записів злочинцями під вигаданими особами.

моніторинг біржі

Ідентичність, прив'язана до угоди, дозволяє біржі контролювати патерни, що вказують на шахрайство або інші незаконні дії, і забезпечує можливість швидкого втручання.

зменшення анонімності

Знижуючи рівень анонімності, процес KYC стримує діяльність, таку як відмивання грошей, яка може зловживати анонімністю криптоактивів.

Посилення управління ризиками на Gate

Gate впроваджує суворий процес KYC для відповідності нормативним вимогам по всьому світу, включаючи ОАЕ. Нижче наведено загальний опис підходу Gate до управління ризиками:

Створення облікового запису: Якщо у вас ще немає акаунту Gate, спочатку створіть акаунт.
Початок процесу верифікації особи: Перейдіть до центру користувача та знайдіть розділ верифікації ідентичності. Ви можете вибрати базову або розширену верифікацію відповідно до поточного рівня ідентичності Gate.
Подання документів: Я завантажу необхідні документи. Основна верифікація може вимагати лише фотографічне посвідчення особи. У разі розширеної верифікації може знадобитися підтвердження адреси.
процес верифікації: Після подачі документи будуть перевірені системою Gate. Цей процес може зайняти від кількох хвилин до кількох днів, залежно від кількості поданих заявок.
Підтвердження: Після підтвердження буде завершено верифікацію ідентичності акаунта, що дозволить отримати доступ до вищих лімітів виводу коштів та додаткових функцій платформи.

У підсумку, верифікація ідентичності (KYC) на біржі криптовалют в ОАЕ є важливим елементом безпеки, надійності та дотримання регуляторних вимог, а не просто вимогою комплаєнсу.

Це забезпечить підтримку прозорого, безпечного та відповідного законодавству ринку криптоактивів, що сприятиме інноваціям та захисту інвесторів.

Переглянути оригінал