Фінансові піраміди: Як ідентифікувати та захистити себе на ринку Криптовалюти

Що таке фінансова піраміда?

Фінансова піраміда – це шахрайська інвестиційна операція, названа на честь Чарльза Понзі, італійського шахрая, який став відомим завдяки своїм успішним шахрайствам на основі формули, за якою пізні інвестори сплачують раніше. Ця обманна модель вперше з'явилася в 1920-х роках і продовжує забирати сотні тисяч жертв навіть сьогодні.

Суть фінансових пірамід полягає в тому, що вони приваблюють жертв інвестувати в бізнес, обіцяючи надзвичайні прибутки, в той час як насправді використовують гроші нових учасників для виплат попереднім інвесторам. Критичним елементом, що робить ці схеми ефективними, є те, що новачки не усвідомлюють цього механізму і їх приваблює обіцянка негайних високих прибутків. Структура нагадує піраміду, де особа на верху — власник проєкту — отримує вигоду з грошей тих, хто приєднується пізніше.

Як працюють фінансові піраміди

Операція починається з початкового учасника, відповідального за запуск проекту та просування його інвестиційної можливості або бізнес-продукту. Нові учасники повинні внести певну суму, наприклад, $10,000.

Ініціатори обіцяють учасникам різні переваги на основі їх початкових інвестицій, такі як прибуток після певних інвестиційних циклів ( 1 місяць, 3 місяці тощо ). Цим учасникам говорять, що запросивши ще двох інвесторів протягом 90 днів, ініціатор виплатить $11,000 з $20,000 доходу від залучених учасників. Це стимулює першого учасника залишатися залученим і, ймовірно, повторно інвестувати ще $10,000.

Шахраї покладаються на доходи від пізніших учасників з достатніми фінансовими можливостями, щоб платити раніше залученим і переконувати їх повторно інвестувати, оскільки більше людей приєднуються. Коли мережа стає занадто великою, кількість учасників висока, а нові учасники перестають приходити, модель більше не має капіталу для самостійного існування. Це призводить до її краху, при цьому шахрай залишає схему і забирає гроші.

Чому фінансові піраміди продовжують процвітати на ринках криптовалют

Інвестори беруть участь у ринку криптовалют, шукаючи прибутки. Вони можуть інвестувати в активи, такі як монети/токени, NFT, IEO, ICO, і в основному їх цікавлять два фактори:

• ROI (Повернення інвестицій): Показник прибутковості, який відображає час повернення від початкових інвестицій для розрахунку майбутніх прибутків.

• Рівень ризику: Ймовірність втрати частини або всієї інвестиції, що призводить до негативних інвестиційних доходів та ускладненої або неможливої відновлення капіталу.

Насправді, кожен тип інвестицій пов'язаний з певним рівнем ризику. Ризик у фінансових пірамідах значно вищий, ніж очікується. Однак обіцяний ROI за моделями фінансових пірамід є настільки привабливим, що багато інвесторів приваблюються прибутками і часто забувають про управління ризиками, що призводить до збитків.

Як захистити себе від участі у Фінансових пірамідах

Інвестори повинні бути обережними щодо інвестиційних можливостей, які здаються "занадто хорошими, щоб бути правдою", і особливо обережними щодо закликів до довгострокових інвестиційних можливостей на ринку криптовалют, які обіцяють надзвичайні прибутки.

Ми повинні залишатися пильними і завжди ставити під сумнів будь-яку інвестиційну можливість, яка обіцяє великі, легкі та безризикові прибутки, що свідчить про відсутність прозорості та чесності. Завжди пам'ятайте принцип "високий ризик – високий прибуток", щоб управляти ризиками та мати план захисту.

Коли ви чітко розумієте природу інвестицій, ви ніколи не інвестуєте в те, що не розумієте. Використовуйте всі доступні ресурси, будьте обережні з інвестиціями, які «падають з неба» і обіцяють високий дохід, і проводьте ретельне дослідження перед тим, як вкладати свої кошти.

Червоні прапорці для ідентифікації криптовалютних фінансових пірамід

Щоб захистити свої активи на ринку криптовалют, будьте уважні до цих знаків попередження:

1. Гарантовані доходи: Будь-який криптовалютний проект, який обіцяє фіксовані, високі доходи з малим або нульовим ризиком, ймовірно, є шахрайським.

2. Тиск на залучення: Схеми, які сильно заохочують залучення нових інвесторів, часто покладаються на рекрутинг, а не на фактичну бізнес-цінність.

3. Невизначена бізнес-модель: Якщо ви не можете зрозуміти, як проект насправді генерує прибуток, окрім коштів нових інвесторів.

4. Обмежена або відсутня перевірена інформація: Відсутність прозорої документації, білого паперу, кваліфікацій команди або репозиторіїв коду.

5. Надмірний маркетинг: Проекти, які витрачають більше на просування, ніж на розробку продукту.

6. Складнощі з виведенням: Затримки, високі збори або складні процедури при спробі вивести кошти.

7. Підтримка знаменитостей: Будьте скептичні щодо проектів, які сильно покладаються на підтримку знаменитостей, а не на технічні заслуги.

Пам'ятайте, що в індустрії криптовалют легітимні проекти зосереджуються на технологічних інноваціях та реальному використанні, а не на нереалістичних доходах. Завжди проводьте власне дослідження та розглядайте можливість звернення за порадою до кваліфікованих фінансових фахівців перед прийняттям інвестиційних рішень на цьому високоспекулятивному ринку.