ОТС-торговці: мій погляд зсередини - ризики та реальність офлайн-торгівлі

Вже чотири роки я занурений у світ ОТС-торгівлі криптовалютою. Мене звуть Цай, і я розповім без прикрас, що таке ОТС-трейдинг насправді.

ОТС-торговці — це ми, ті, хто купує і продає USDT як онлайн, так і офлайн. По суті, ми — посередники між світом фіата і криптовалют. Приймаємо готівку або банківські перекази, віддаємо крипту і навпаки. Особливо популярна ця схема в країнах з жорсткими обмеженнями на крипторинку.

Я працюю на одній з великих майданчиків з депозитом. Є багато подібних — торгові платформи з гарантійною системою. Це відносно безпечно, хоча абсолютної безпеки в нашій справі немає. Довіра будується на репутації та частоті угод з одним контрагентом. У кожного свої розцінки — тут нічого не вдієш.

Ризики в офлайн-угодах? Їх повно! В деяких країнах вас можуть залучити просто за таку діяльність — у нас з цим жорстко. Великі суми викликають підозри в відмиванні — і ось уже рахунок заморожено.

Шахраї? Зустрічаються на кожному кроці! Підробні купюри, фальшиві скріншоти переказів... А ще деякі "колеги" навмисно занижують курс або ховають комісії дрібним шрифтом.

Банки теж не дрімають — помітять підозрілі транзакції, і заблокують рахунок швидше, ніж ви встигнете моргнути. А якщо зустрічаєтеся з незнайомцем для обміну готівкою — хто гарантує, що вас просто не пограбують?

Як вижити в цих джунглях? Обирайте перевірені майданчики та трейдерів з доброю репутацією. Перевіряйте гроші уважно — є спеціальні хитрощі для цього. Ніколи не погоджуйтесь на зустрічі в підозрілих місцях — тільки людні площі з камерами.

Великі угоди? Розбивайте на дрібні! І завжди вивчайте закони своєї країни — незнання не звільняє від відповідальності.

Іноді використовую сервіси-гаранти, вони забезпечують виконання зобов'язань обома сторонами. Але головне — завжди залишатися насторожі, незалежно від того, яку крипту купуєте чи продаєте.