Світ фінансових консультантів: Моя подорож у секторі

У фінансовому всесвіті, який змінюється щосекунди, потрібні люди, які розуміють цю всю божевільню. Я кажу серйозно! Я щодня бачу, як це відчайдушно для людей намагатися зрозуміти, куди інвестувати гроші, які вони так важко заробили. Я розповім тобі, як стати одним із тих хлопців, які допомагають іншим не втратити все на ставках ринку.

Бути фінансовим консультантом практично означає бути фінансовим терапевтом. Ви слухаєте проблеми людей, їхні мрії і намагаєтеся запобігти тому, щоб вони зробили дурницю з власними грошима. Я вже бачив таке... люди хочуть вкласти всю пенсію в криптовалюти, бо сусід став багатим!

Що, чорт забирай, робить фінансовий консультант?

Давайте без зайвих слів: ви будете тією людиною, яка допомагає іншим не робити дурниць зі своїми грошима. Просто так. До вас будуть звертатися, щоб зрозуміти інвестиції, страхування та фінансове планування.

Твоя робота полягає в тому, щоб пояснити тому чуваку 40 років, який ніколи не заощаджував жодної копійки, що він не зможе вийти на пенсію у 50, живучи з доходу. Також тобі потрібно буде переконати молодих людей, що фінансові TikTokери не є еталоном для довгострокових інвестицій.

І не думайте, що потрібно лише розуміти цифри! Потрібно мати величезну терплячість. Люди брешуть про те, скільки витрачають, брешуть про те, скільки заробляють, а потім звинувачують вас, коли не можуть купити той будинок біля моря своєї мрії за три роки.

Ліцензії: той нестерпний, але необхідний папірець

Слухай, я не буду брехати - ця частина дійсно нудна. FINRA (регуляторна влада) вимагає купу нудних ліцензій, які змусить тебе задуматися про свої життєві вибори. Є Серія 7, Серія 6, Серія 63, 65, 66... це схоже на список сезонів серіалів на Netflix!

Серія 7 - це, по суті, паспорт для торгівлі цінними паперами. Серія 6 дозволяє продавати пайові фонди. Інші - це доповнення, які дозволяють вам працювати в різних штатах. Це багато інформації для запам'ятовування, багато тестів для проходження і ніякого гламуру.

Але, чесно кажучи? Вся ця бюрократія існує тому, що без неї будь-який інфлюенсер продавав би чудодійні інвестиції для пенсіонерів. І так вже достатньо погано з ліцензіями, уявіть без них!

Як почати в цьому безладді

Перший крок: знайди роботу! Тобі потрібен хтось, хто спонсоруватиме тебе під час навчання до цих божевільних іспитів. Деякі компанії навіть наймають людей без досвіду - особливо якщо ти вмієш продавати холодильники ескімосам.

Потім потрібно пройти ті іспити. І ні, це не так, як в університеті, коли ти вивчаєш напередодні і здаєш з мінімальним балом. Тобі справді потрібно розуміти цю купу регуляцій. Клієнти довірять своє майбутнє тобі!

І це стосується перевірки минулого. Якщо ви вже робили якісь фінансові помилки у житті, це може ускладнити ситуацію. Тому сплачуйте свої рахунки вчасно, мій друже!

Відомий Бізнес Книга

Ось брудний секрет галузі: на початку ви більше продавець, ніж радник. Вам потрібно побудувати своє портфоліо клієнтів, так звану "книгу бізнесу". Це як список VIP-контактів, який визначає, скільки ви коштуєте на ринку.

Будувати цю книгу боляче. Доведеться витримати багато "ні", займатися нетворкінгом на нудних заходах і працювати абсурдні години. Коли я починав, мені довелося зателефонувати всім знайомим моєї родини. Це було принизливо!

Найгірше те, що ніхто не каже тобі, що на початку ти відчуєш, ніби продаєш фінансові продукти, а не консультуєш. Тиск за результатами великий, і гуманістичні цінності, які привели тебе до професії, можуть бути забуті в перші роки.

Але якщо ви переживете цю початкову стадію, одного дня у вас буде автономія, щоб насправді допомагати людям. І це, можу запевнити, неймовірно приємно, коли це трапляється.