Сутність відмивання грошей та роль USDT у цьому процесі

Відмивання грошей представляє собою складний процес, спрямований на маскування походження незаконно отриманих коштів. Мета цієї діяльності полягає в наданні нелегальним доходам видимості законності. Цей процес зазвичай проходить через три основних етапи:

Основні стадії відмивання грошей

1. Введення коштів у фінансову систему
2. Розподіл через різні транзакції
3. Інтеграція очищених коштів в легальну економіку

USDT як інструмент для відмивання грошей

Stablecoin USDT, випущений Tether, став популярним засобом для відмивання грошей в криптовалютному просторі. Цьому сприяє ряд факторів:

1. Висока ліквідність USDT на Gate та інших платформах
2. Складність відстеження транзакцій
3. Несовершенство регулювання в деяких юрисдикціях
4. Значні обсяги торгів, що маскують підозрілу активність
5. Можливість обходу традиційних фінансових обмежень

Поширені схеми відмивання з використанням USDT

• Трансграничні переводи з подальшим обналичуванням
• Використання позабіржових платформ для великих обмінів
• Інвестиції в високоризикові криптоактиви
• Багаторазові перекази між акаунтами для створення фіктивного обсягу торгів

Приклади з правоохоронної практики

У 2024 році поліція Ланьчжоу розкрила велике шахрайство з використанням USDT для відмивання грошей. Загальна сума збитків склала понад 35 мільйонів юанів.

У 2022 році Міністерство громадської безпеки Китаю провело серію операцій проти відмивання грошей через обмінні платформи USDT.

Використання USDT для відмивання грошей представляє серйозну загрозу для фінансової системи та розвитку криптовалютної індустрії. Очікується, що в майбутньому заходи по протидії відмиванню грошей у сфері криптовалют будуть посилюватися на глобальному рівні.